P2P平臺浙聯(lián)儲陷兌付危機 現(xiàn)實控人自稱“被成為實控人”

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 沈 溦 攝影報道 每經(jīng)編輯 陳俊杰    

每經(jīng)記者 沈 溦 攝影報道 每經(jīng)編輯 陳俊杰

日前，寧波一家名為“浙聯(lián)儲”的P2P平臺被曝出資金鏈問題。

《每日經(jīng)濟新聞》記者了解到，2月6日，浙聯(lián)儲官網(wǎng)出現(xiàn)一份自稱為實控人之一的鄒明明的公告，公告稱該平臺出現(xiàn)逾期等情況，宣布兌付問題爆發(fā)。此后，數(shù)十名投資人趕往寧波了解情況并向當(dāng)?shù)亟?jīng)偵部門報案，目前，浙聯(lián)儲已被寧波市警方查封。

2月13日，記者致電寧波市公安部門詢問相關(guān)情況，寧波市公安局政治部相關(guān)負責(zé)人表示，目前案情仍在偵辦過程中，尚不宜公開。記者在位于寧波市江東區(qū)中興路25號的浙聯(lián)儲公司現(xiàn)場看到，門外張貼的告示表示浙聯(lián)儲已搬遷。

上述2月6日發(fā)布的公告還顯示，鑒于目前浙聯(lián)儲平臺出現(xiàn)相關(guān)逾期情況和債權(quán)債務(wù)糾紛問題，鄒明明全權(quán)委托浙聯(lián)儲平臺的股東和實控人之一的孫某，協(xié)助投資人維權(quán)委員會進行所有關(guān)于平臺債務(wù)處置的相關(guān)事項。但頗為蹊蹺的是，孫某向記者表示，其目前成為浙聯(lián)儲實控人，是因為浙聯(lián)儲股權(quán)轉(zhuǎn)讓由鄒明明私下通過非法手段，同時假冒其簽名所完成。

誰是真的實控人？

實際上，記者發(fā)現(xiàn)，接受采訪的投資者大多都不知曉此前浙聯(lián)儲所謂的實控人鄒明明。

工商信息顯示，寧波浙聯(lián)儲金融服務(wù)外包有限公司股東為孫某和由孫某全資控股的寧波金億四季投資有限公司，法定代表人為楊永江。不過，就在平臺出事前夕的1月20日，該公司工商信息公告經(jīng)歷過一次大變更，此前，公司股東分別為寧波沃德隆物產(chǎn)有限公司和陳琳玲，法定代表人亦為陳琳玲。

實際上，除了幾乎從未在投資者面前出現(xiàn)外，鄒明明也從未出現(xiàn)在公司公開資料中，對此，《每日經(jīng)濟新聞》記者聯(lián)系到上述公告提到的另一實控人孫某。

孫某告訴記者，其此前與鄒明明存在貿(mào)易和資金的往來，至今鄒明明仍有部分欠款未向?qū)O某結(jié)清，但其此前從未參與涉及浙聯(lián)儲的運營業(yè)務(wù)。孫某承認知曉鄒明明為浙聯(lián)儲平臺實控人，同時亦為該企業(yè)股東寧波沃德隆物產(chǎn)有限公司的實控人。

“之前因為資金的問題曾向我求助，我也同意幫忙，但沒過幾天網(wǎng)上就突然出現(xiàn)了那份公告。”孫某對記者表示，2月6日當(dāng)晚，其知曉網(wǎng)上公告后第一時間向各方了解情況，同時與部分投資人見面約談，此后又前往經(jīng)偵方面說明情況。

“浙聯(lián)儲的股權(quán)轉(zhuǎn)讓是鄒明明私下通過非法手段取得寧波金億四季投資有限公司公章和營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，同時假冒我的簽名所完成的，目前我正準(zhǔn)備材料作為證據(jù)提交給警方。”孫某說，此前鄒明明通過多重代持股權(quán)的形式，始終未走上浙聯(lián)儲前臺。

針對孫某的說法，由于無法與浙聯(lián)儲以及鄒明明取得聯(lián)系，截至記者發(fā)稿時，未能進一步獲得相關(guān)信息證實。

公司被列“經(jīng)營異常”

據(jù)工商資料顯示，浙聯(lián)儲成立于2014年4月，注冊資金為7700萬元。其官方網(wǎng)站自稱是一家國有控股的創(chuàng)新型互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)，公司股東為國務(wù)院發(fā)展研究中心市場經(jīng)濟研究所下屬中央級全民所有制企業(yè)成員單位。2月15日，《每日經(jīng)濟新聞》記者再次登錄其官網(wǎng)時，該網(wǎng)站已打不開。

與此同時，記者注意到，在2月10日，因為通過登記的住所或者經(jīng)營場所無法聯(lián)系，寧波浙聯(lián)儲金融服務(wù)外包有限公司被其注冊所在地的寧波市市場監(jiān)督管理局國家高新分局列入經(jīng)營異常名錄。

在浙聯(lián)儲投資人QQ群內(nèi)，多名投資者對記者表示，經(jīng)初步統(tǒng)計，目前浙聯(lián)儲未兌付金額超過7700萬元，僅10萬元以上的投資者就有131名，其中，100萬元以上投資者22名，目前最大的一個投資涉及金額700萬元左右。

投資人崔小姐表示，“相比其他平臺，浙聯(lián)儲的投資者比較固定，每個月放標(biāo)的量也有限，讓投資者心理上形成了運營穩(wěn)定的印象。而其吸引投資者的，一是公司大力宣傳的國資背景；二是平臺的高收益和運營的穩(wěn)定。”

浙聯(lián)儲官網(wǎng)稱，公司以互聯(lián)網(wǎng)金融平臺打通金融票據(jù)質(zhì)押業(yè)務(wù)，大宗商品質(zhì)押業(yè)務(wù)，房產(chǎn)汽車信息中介業(yè)務(wù)，藝術(shù)品投資咨詢業(yè)務(wù)、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等。此外浙聯(lián)儲官網(wǎng)在股東背景一欄首先提到了和平影視，在管理團隊中的介紹中，集團首席顧問便是和平影視集團總工程師葛孝成。

工商信息顯示，和平影視是深圳前海皕信的股東，深圳前海皕信是寧波皕信的股東，寧波皕信則是寧波沃德龍物產(chǎn)的股東，而寧波沃德隆物產(chǎn)則是浙聯(lián)儲的股東。浙聯(lián)儲算的上是和平影視的“四級子公司”。

不過和平影視此前曾發(fā)布公告稱，未經(jīng)總部批準(zhǔn)的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺及線下理財平臺一律不予承認；未經(jīng)上報批準(zhǔn)的三級及以下子公司一律不予承認。并且和平影視專門在公告中指出深圳前海皕信、寧波皕信、寧波沃德隆物產(chǎn)、浙聯(lián)儲均未得到批準(zhǔn)和認可。

頗為有趣的是，據(jù)記者了解，為保證投資人的權(quán)益，浙聯(lián)儲投資者專門成立了投資人監(jiān)委會，由投資人中的老用戶們組成。監(jiān)委會會固定一段時間去公司了解情況，看看究竟有多少人借錢，借了多少錢，多少票據(jù)，一直以來數(shù)據(jù)都吻合，兩年多來沒出現(xiàn)過異常。

另外，浙聯(lián)儲的投標(biāo)規(guī)定，投資標(biāo)的分為月標(biāo)和天標(biāo)，月標(biāo)時間一般為28天，年化收益率超過20%甚至更高，也就是說，10000元投入一年的收益至少超過2000元；天標(biāo)是時間在7天以內(nèi)的借款項目，利息按天計算，每天利率是千分之一。

相關(guān)投資人告訴記者，為活躍投資的氛圍，浙聯(lián)儲還會每年舉辦各種活動，一方面給投資人更多收益，一方面也吸引投資人投資。“比如砸金蛋活動，期間只要投資5萬元就可以砸一個金蛋，里面會有包括蘋果手機在內(nèi)的各種商品，還有讓利紅包，抽中的人能得到數(shù)額不等的追加利率，2016年這類活動增加了，過年前還搞過砸金蛋的活動，不少人都追加投資。”

相關(guān)知情人士對記者表示，包括鄒明明旗下寧波沃德隆物產(chǎn)等資產(chǎn)均存在虛設(shè)嫌疑，投資標(biāo)的是真是假也有待查證，浙聯(lián)儲吸納的資金可能存在自融、轉(zhuǎn)投等多種違規(guī)操作。不過，上述言論記者暫時未能得到其他方面的證實。

針對上述相關(guān)事項，近日來，《每日經(jīng)濟新聞》記者數(shù)次撥打包括前法定代表人陳琳玲在內(nèi)的多名管理人員電話，但始終無人接聽。