今年首張罰單劍指國有大行 1月份銀監(jiān)會披露118張罰單

出來混，總是要還的——盡管雞年已經(jīng)翻開了新篇章，但是商業(yè)銀行仍要為曾經(jīng)的違規(guī)行為“還賬”。

據(jù)《證券日報》記者統(tǒng)計，銀監(jiān)會官網(wǎng)今年年初以來共計披露了122張罰單，其中1月份披露118張，2月份披露4張。作出處罰時間為2017年的首張罰單誕生于1月4日，被處罰對象為某國有大行的臺州分行，違規(guī)行為包括“貸款變保證金”等。此外，有兩家村鎮(zhèn)銀行因為“涉房貸款”違規(guī)吃到罰單；另有3家銀行因亂收費(fèi)被監(jiān)管部門處罰。

首張罰單劍指國有大行

《證券日報》記者梳理發(fā)現(xiàn)，今年的首張罰單（以作出處罰的時間為準(zhǔn)）是由銀監(jiān)會臺州監(jiān)管分局1月4日開具的，罰單內(nèi)容則指向某國有大行臺州分行“貸款資金轉(zhuǎn)定期存款用于辦理存單質(zhì)押貸款、貸款資金用于銀行承兌匯票保證金”兩項違規(guī)行為，該分行合計被罰款40萬元。如果排除元旦假期的影響，監(jiān)管部門其實(shí)是在今年第2個工作日就開出了今年的首張罰單。1月5日，銀監(jiān)會湖州監(jiān)管分局開具了今年第2張罰單，被處罰單位是一家地方銀行，罰款人民幣25萬元，違規(guī)事實(shí)是“違規(guī)代保管重要資料”。

此外，今年截至目前銀監(jiān)系統(tǒng)公布的最高額罰單砸向了某集團(tuán)財務(wù)有限責(zé)任公司，該公司因“擔(dān)保比例突破監(jiān)管指標(biāo)、辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)”被合計罰款人民幣100萬元；而銀行接到的最高額罰單則是由銀監(jiān)會舟山監(jiān)管分局開具的，浙江某銀行舟山分行因“違反集團(tuán)客戶授信管理規(guī)定產(chǎn)生風(fēng)險、員工違規(guī)保管經(jīng)客戶簽章但關(guān)鍵條款空白的保證函等重要資料、內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”被合計罰款80萬元。

“涉房”違規(guī)貸款再現(xiàn)

雖然去年以來監(jiān)管部門三令五申強(qiáng)調(diào)“嚴(yán)控房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險，包括嚴(yán)禁違規(guī)發(fā)放或挪用信貸資金進(jìn)入房地產(chǎn)領(lǐng)域”，但是仍有部分銀行存在僥幸心理。不過，監(jiān)管對此顯然絕不手軟，今年已經(jīng)至少開出2張相關(guān)罰單，兩家被處罰銀行均為村鎮(zhèn)銀行。

銀監(jiān)會鷹潭監(jiān)管分局1月16日因鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行股份有限公司“違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款”對其罰款20萬元；銀監(jiān)會泰安監(jiān)管分局因東平滬農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行“未按規(guī)定監(jiān)控貸款資金用途，貸款違規(guī)進(jìn)入房地產(chǎn)企業(yè)”對其罰款20萬元。

違規(guī)收費(fèi)仍屢有發(fā)生

據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計，僅在監(jiān)管部門今年作出處罰的罰單中，就有3張罰單與銀行業(yè)的痼疾“亂收費(fèi)”有關(guān)。

某城商行撫州分行因“收取融資服務(wù)費(fèi)未提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)”于1月19日被銀監(jiān)會撫州監(jiān)管分局罰款人民幣10萬元；某國有大行鷹潭分行因“違規(guī)收費(fèi)”被罰款10萬元；某國有大行新余市分行因“辦理借貸業(yè)務(wù)違規(guī)搭售保險”被沒收違法所得人民幣19590元，并處違法所得2倍罰款計人民幣39180元。

此外，有兩家村鎮(zhèn)銀行因為“涉房貸款”吃到罰單