深圳5·18特大網(wǎng)絡(luò)股票詐騙案：3.5萬(wàn)人受害涉案金額超4億元

日前，深圳市公安局偵破一起特大網(wǎng)絡(luò)股票詐騙案，初步掌握涉及受騙人員3.5萬(wàn)人，涉案金額4億元以上。

據(jù)調(diào)查，犯罪嫌疑人以虛假公司為掩護(hù)，通過(guò)代理商團(tuán)隊(duì)發(fā)展客戶，誘使客戶使用虛假行情軟件施行詐騙。

跨國(guó)犯罪集團(tuán)數(shù)百人在多地施行詐騙

不久前，家住深圳的方女士在一個(gè)老鄉(xiāng)的推薦下，進(jìn)入一個(gè)網(wǎng)絡(luò)股票直播教室聽(tīng)課。沒(méi)過(guò)多久，教室里的分析師開(kāi)始推薦一個(gè)叫“德豐國(guó)際”的股票投資機(jī)構(gòu)，稱這家機(jī)構(gòu)是境外注冊(cè)的上市公司，而且自己在里面賺了很多錢(qián)。

禁不住教室里各種人的勸說(shuō)、誘惑，方女士下載了分析師所說(shuō)的炒股平臺(tái)。然而，前后不到半個(gè)月，她就虧了5萬(wàn)元。方女士意識(shí)到被騙，急忙向當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)案。

接到報(bào)警后，深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊(duì)對(duì)該案進(jìn)行偵查，初步判斷作案者是一個(gè)跨國(guó)犯罪集團(tuán)。5月18日，這一非法經(jīng)營(yíng)證券、網(wǎng)絡(luò)股票詐騙案在深圳南山正式立案。

警察調(diào)查發(fā)現(xiàn)，涉案嫌疑公司是位于新西蘭的某集團(tuán)，其通過(guò)在境外架設(shè)服務(wù)器，以所謂開(kāi)發(fā)炒股軟件——德豐國(guó)際、中信財(cái)富、金帝國(guó)際等，鼓吹具備雙向操作(做多、做空)，T＋0，20倍杠桿等功能優(yōu)勢(shì)，并虛構(gòu)炒股資金由新西蘭政府監(jiān)管等信息，在中國(guó)境內(nèi)大肆發(fā)展代理商。

代理商組建團(tuán)隊(duì)并安排業(yè)務(wù)員通過(guò)QQ互加好友的方式發(fā)展客戶，以學(xué)習(xí)炒股為名，拉巒戶進(jìn)入QQ群和視頻直播間。代理商成員根據(jù)分工扮演講師、分析師、客戶等角色，對(duì)群內(nèi)講師的炒股技術(shù)進(jìn)行吹捧，誘騙客戶。

但實(shí)際上，當(dāng)客戶下載炒股軟件、開(kāi)設(shè)賬戶、捆綁銀行賬號(hào)進(jìn)行操盤(pán)時(shí)，該軟件并不進(jìn)行真實(shí)交易股票，而且以放大20倍杠桿資金進(jìn)行計(jì)算，收取客戶每天高達(dá)6%的高額手續(xù)費(fèi)、隔夜費(fèi)，導(dǎo)致不少人在短期內(nèi)嚴(yán)重虧損。

隨著調(diào)查深入，一個(gè)以新西蘭某集團(tuán)為首，窩點(diǎn)分布中國(guó)多個(gè)省市、涉案人員高達(dá)幾百人、利用炒股軟件虛假交易的跨境詐騙團(tuán)伙浮出水面。

今年8月，警方在北京、青島、石家莊、深圳、廣州、東莞、惠州等地聯(lián)合開(kāi)展收網(wǎng)行動(dòng)，一舉搗毀股票詐騙窩點(diǎn)16個(gè)，現(xiàn)場(chǎng)控制涉案嫌疑人369人，刑事拘留犯罪嫌疑人101人，初步掌握涉及受騙人員3.5萬(wàn)人，涉案金額超過(guò)4億元。

一人假冒分飾多個(gè)角色，以虛假行情軟件行騙

深圳市南山區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)民警胡曉鍇介紹，這一犯罪集團(tuán)組織十分嚴(yán)密，由新西蘭某集團(tuán)控制的境內(nèi)代理商負(fù)責(zé)境內(nèi)拓展股票詐騙業(yè)務(wù)，代理商員工包括技術(shù)員、講師和業(yè)務(wù)員等。犯罪集團(tuán)內(nèi)一般多是上下級(jí)單線聯(lián)系，均使用化名，相互間不掌握真實(shí)身份，并多以現(xiàn)金的形式支付酬勞，每個(gè)月對(duì)賬本等重要資料進(jìn)行銷(xiāo)毀。

同時(shí)，該團(tuán)伙多在韓國(guó)租用服務(wù)器，以保證對(duì)核心數(shù)據(jù)的控制權(quán)，安排青島、石家莊的技術(shù)人員維護(hù)軟件及行情。

一名業(yè)務(wù)員開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，往往冒充炒股投資者，在同一臺(tái)電腦登錄多個(gè)QQ賬戶，互相之間對(duì)講師炒股水平大肆吹捧。而且通常將沒(méi)有任何炒股經(jīng)歷的業(yè)務(wù)員包裝成所謂炒股專(zhuān)家、國(guó)家級(jí)證券分析師，誘惑人們投資。資金大多通過(guò)第三方支付平臺(tái)進(jìn)行交易。

今年剛滿20周歲的犯罪嫌疑人徐某透露：“業(yè)務(wù)員必須要給自己設(shè)定一個(gè)明確的角色，姓名、家庭情況、住址，甚至用的車(chē)、表等都很講究，以便贏得客戶的信任。”徐某的身份是股票直播教室里的分析師，但事實(shí)上他本人大學(xué)沒(méi)畢業(yè)，也沒(méi)有炒股經(jīng)歷。

與此同時(shí)，這個(gè)詐騙團(tuán)伙的核心操縱者擁有強(qiáng)大專(zhuān)業(yè)能力。“在受騙者通過(guò)炒股軟件操作股票買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中，他們?cè)诤笈_(tái)對(duì)軟件數(shù)據(jù)進(jìn)行非法控制，隱瞞收取各種高額手續(xù)費(fèi)，令受騙者損失慘重。”辦案民警說(shuō)。

各團(tuán)伙成員從客戶的損失金額——包括手續(xù)費(fèi)、隔夜費(fèi)和炒股虧損等，按照0.2%－2%比例賺取提成⊥戶損失越多團(tuán)伙成員提成就越高。一旦受害者虧損再無(wú)資金追加投資，業(yè)務(wù)員和講師便直接在QQ群里將受害者拉黑并失聯(lián)。

新型網(wǎng)絡(luò)金融犯罪亟待加強(qiáng)監(jiān)管

專(zhuān)家認(rèn)為，在百姓理財(cái)需求日漸增長(zhǎng)的今天，新型網(wǎng)絡(luò)金融犯罪亟待加強(qiáng)監(jiān)管。“犯罪嫌疑人利用信息不對(duì)稱，編造和吹噓境外理財(cái)?shù)挠芰?，詐騙缺乏專(zhuān)業(yè)知識(shí)和警惕性的投資者。”中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院教授劉俊海說(shuō)。

偵辦過(guò)程中警方發(fā)現(xiàn)，詐騙分子用虛假信息注冊(cè)賬戶后，綁定非實(shí)名銀行卡轉(zhuǎn)移贓款。他們主要通過(guò)在北京注冊(cè)的兩家業(yè)內(nèi)較大第三方支付公司進(jìn)行交易。這暴露了一些第三方支付平臺(tái)公司對(duì)賬戶審核把關(guān)不嚴(yán)的漏洞。

“一些第三方支付平臺(tái)安全標(biāo)準(zhǔn)較低，網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)嚴(yán)重滯后，甚至不能協(xié)助公安機(jī)關(guān)查詢資金流向和準(zhǔn)確交易信息，了解商戶和交易者身份。”辦案民警表示。

劉俊海說(shuō)，人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)與第三方支付平臺(tái)形成合力，掃除監(jiān)管盲區(qū)。對(duì)安全保障不達(dá)標(biāo)的第三方支付公司要進(jìn)行處罰。

與此同時(shí)，一些大型互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)在互聯(lián)網(wǎng)金融案件中扮演的角色也應(yīng)引起注意。一些門(mén)戶網(wǎng)站甚至至今仍刊載關(guān)于“德豐國(guó)際”等的財(cái)經(jīng)新聞，客觀上還在為詐騙團(tuán)伙背書(shū)。

廣東南方福瑞德律師事務(wù)所律師向蘭金認(rèn)為，各級(jí)消費(fèi)者協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)布投資風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒消費(fèi)者對(duì)網(wǎng)絡(luò)上鼓吹的高收益理財(cái)、境外理財(cái)?shù)缺３志琛?/p>