多只產(chǎn)品未備案 江西大管家理財被查

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 于垚峰    

◎每經(jīng)記者 于垚峰

近日，中國證監(jiān)會江西監(jiān)管局（以下簡稱江西證監(jiān)局）官網(wǎng)發(fā)布公告稱，江西大管家理財顧問有限公司(以下簡稱大管家理財)多只私募產(chǎn)品未備案，并存在公開宣傳行為，且公司網(wǎng)站上存在“高收益”“年化8%~30%”等存在誤導投資人風險判斷的措辭，要求大管家理財立即停止違規(guī)行為，并決定對其采取責令改正的監(jiān)督管理措施。

10月31日上午，大管家理財董事長王敬春向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，公司去年5月份取得私募牌照，至今只推出了一款私募產(chǎn)品。公司積極配合江西證監(jiān)局的調(diào)查，現(xiàn)在客戶也不接待，處于閉門整改的狀態(tài)，在內(nèi)部進行梳理。隨后他又補充道，目前公司是半停業(yè)的狀態(tài)。

多款產(chǎn)品未備案

《每日經(jīng)濟新聞》記者近日注意到，證監(jiān)會部署開展的全國范圍私募基金風險排查整治工作正在有序進行，各地一些違規(guī)私募基金被查處并被要求整改。

此次被江西證監(jiān)局查處的大管家理財只能算是私募界的新成員。信息顯示，其2015年5月8日才取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱中基協(xié)）頒發(fā)的私募基金牌照。該公司于2015年9月23日在上海股權(quán)托管交易中心掛牌，代碼207659，證券簡稱管家理財。

記者注意到，江西證監(jiān)局調(diào)查發(fā)現(xiàn)，大管家理財?shù)墓揪W(wǎng)站上存在“高收益”“高穩(wěn)回報”“年化8%~30%”等可能誤導投資人風險判斷的措辭。此外，公司通過網(wǎng)站及微信公眾號對“大管家3號私募證券投資基金”“大管家1號私募證券投資基金”“大管家2號私募證券投資基金”“大管家6號私募證券投資基金”“大管家資管計劃”等5只私募基金產(chǎn)品的募集公告及產(chǎn)品凈值進行宣傳。其中，僅“大管家3號私募證券投資基金”在中基協(xié)進行了備案，其余基金均為虛擬產(chǎn)品。

江西證監(jiān)局表示，大管家理財上述行為違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》(中國證監(jiān)會令第105號，以下簡稱《暫行辦法》)第三條、第四條第一款和第十四條的規(guī)定。按照《暫行辦法》第三十三條規(guī)定，決定對大管家理財采取責令改正的監(jiān)督管理措施。

江西省一位不愿具名的私募基金經(jīng)理向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，本身私募產(chǎn)品按規(guī)定就是不能公開宣傳的，更何況是一些并不存在的虛擬產(chǎn)品。這些虛擬產(chǎn)品有可能是類私募的代客理財，打著私募產(chǎn)品的旗號進行對外宣傳。

上述私幕經(jīng)理認為，“這些明知不可為而為之的私募基金，早晚要出事”。

記者通過公開信息查詢發(fā)現(xiàn)，大管家理財成立于2007年6月28日，注冊資本450萬元，法定代表人為王敬春，大管家理財成立時的股東為自然人李洪喜、王敬春、朱永龍，此后發(fā)生兩次變更，第一次變更為自然人王敬春、吳芬芬；經(jīng)過第二次變更后，目前唯一股東是上海善已道企業(yè)咨詢服務股份有限公司。

工商資料顯示，大管家理財?shù)慕?jīng)營范圍為：投資咨詢（金融、證券、期貨、保險除外）；投資管理；實業(yè)投資（以上項目依法需經(jīng)批準的項目，需經(jīng)相關部門批準后方可開展經(jīng)營活動）。

“掩門”自查搞整改

大管家理財在被江西證監(jiān)局查處通報之后，《每日經(jīng)濟新聞》記者再次登錄其網(wǎng)站和微信公眾號發(fā)現(xiàn)，公司網(wǎng)站上已經(jīng)沒有了任何投資產(chǎn)品的宣傳，更無“高收益”“高穩(wěn)回報”“年化8%~30%”這些誤導投資人進行風險判斷的措辭，只有“關于我們”“加入我們”“聯(lián)系我們”幾個子鏈接。

10月31日上午，記者來到位于南昌市財富廣場b座13樓的大管家理財。在1305和1306兩個房間打通的辦公室外面墻壁上，掛著一塊長方形的玻璃板，上面寫著“大管家”三個藍色大字，字下面是一把金色的鑰匙圖形。

記者看到，大管家理財辦公室大門緊閉，敲門之后，門被打開了四十公分左右的空隙。一位工作人員探出半個腦袋，在記者表明了采訪意圖后，該工作人員稱去請示，同時又把門關上了。在經(jīng)過兩次通報之后，記者終于被工作人員領進了該公司董事長王敬春的辦公室。

王敬春告訴記者，通報上說公司存在誤導性宣傳，事實上這是其他人的理財產(chǎn)品，自己做的這一塊，不可能承諾保底。他表示，“比如說銀行發(fā)放的產(chǎn)品，承諾最低保本8個點收益，因為我們有投資咨詢這一塊的業(yè)務，會把這些放進網(wǎng)站。”

王敬春解釋道，“對于上述情況，存在一些誤解，但是既然（江西證監(jiān)局的）公告已經(jīng)發(fā)了，我們不能不去配合。我們本著的就是有則改之，無則加勉的原則。”

對于“多款產(chǎn)品沒有備案而進行宣傳”一事，王敬春表示，到目前為止，公司只發(fā)行了一只私募產(chǎn)品，也只有500萬元的規(guī)模。其余的產(chǎn)品，后面都沒有進行下去，最后也就是沒有了。

“事實上，我們自7月中旬就已經(jīng)開始整改了。”王敬春告訴記者，公司現(xiàn)在客戶也不接待，處于閉門整改的狀態(tài)，在內(nèi)部進行梳理。另外，對于中基協(xié)所有的相關法規(guī)條例、操作指引，公司正組織員工內(nèi)部學習。隨后他又補充道，目前公司是半停業(yè)的狀態(tài)。

為進一步了解大管家理財被查處的詳細情況，記者隨后又來到江西證監(jiān)局稽查處，但相關工作人員拒絕了記者的采訪。

私募監(jiān)管日趨規(guī)范

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，大管家理財被證監(jiān)部門查處并非個案。

早前，證監(jiān)會披露的信息顯示，某投資擔保公司作為私募基金管理人，在私募基金募集過程中，存在向不特定對象宣傳私募基金產(chǎn)品、向投資者承諾固定收益、未履行風險評估和風險揭示程序、私募基金產(chǎn)品份額低于法定標準等私募基金募集違法行為。

對此，有關證監(jiān)局根據(jù)《證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》決定對該投資擔保公司給予警告，并處2萬元罰款；對直接負責的主管人員牛某某給予警告，并處2萬元罰款；對其他直接責任人員田某某給予警告，并處1萬元罰款。

盡管目前我國私募基金的規(guī)模越來越大，但種種跡象顯示，證監(jiān)會對私募基金包括虛假宣傳等在內(nèi)的違法行為打擊力度也越來越大，基金業(yè)日趨規(guī)范化。

據(jù)中基協(xié)最新統(tǒng)計顯示，截至2016年9月底，基金業(yè)協(xié)會已登記私募基金管理人1.77萬家，比2015年底的2.5萬家下降7300余家，9月底已備案私募基金4.12萬只，比2015年底的2.40萬只增加1.72萬只，增長了41%，9月底實繳規(guī)模6.66萬億元，比2015年底的4.05萬億元增加2.61萬億元。

一邊是管理人數(shù)量出現(xiàn)下降，一邊是備案的私募產(chǎn)品和資產(chǎn)管理規(guī)模大幅增加。如何理解這“一降二升”？業(yè)內(nèi)人士指出，管理人數(shù)量下降反映出在近期私募備案、信息披露、合同指引等一系列政策及監(jiān)管趨嚴態(tài)勢背景下，私募基金行業(yè)發(fā)展的“門檻”有所提高，管理人呈現(xiàn)專業(yè)化、規(guī)范化發(fā)展趨勢。

據(jù)不完全統(tǒng)計，截至目前，基金業(yè)協(xié)會先后已發(fā)布《私募基金登記備案辦法》《私募基金管理人內(nèi)控指引》《私募基金信息披露管理辦法》《私募基金募集行為管理辦法》等10余個規(guī)則及相關的私募投資基金合同指引。