前三季度銀監(jiān)會(huì)罰單量同比減九成 銀行高管因違規(guī)被罰明顯增多

自銀監(jiān)會(huì)開設(shè)新政處罰專欄以來(lái)，銀行的種種問題也因?yàn)殂y監(jiān)局的處罰公示被曝光。2015年，各地銀監(jiān)局公布處罰記錄千余條，然而進(jìn)入2016年后，銀行罰單數(shù)量銳減，以北京銀監(jiān)局為例，其2015年的處罰罰單有236張，今年卻只有16條處罰記錄。

據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者統(tǒng)計(jì)，這并非個(gè)例，2016年在各地銀監(jiān)局進(jìn)行公示的罰單僅有100余張，比2015年同期減少了約九成。此外，在今年公布的罰單中，針對(duì)高管的罰單占據(jù)了兩成左右。

經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)罰單減少

從總體情況來(lái)看，今年以來(lái)，發(fā)達(dá)地區(qū)的罰單減少尤為明顯，截至發(fā)稿前，北京銀監(jiān)局僅公布了16張罰單，浙江地區(qū)各地銀監(jiān)局公布罰單總和不到20張，江蘇地區(qū)僅有9張罰單。

這與2015年，北京地區(qū)236張罰單、浙江地區(qū)200余張罰單、江蘇地區(qū)42張罰單相比，差距明顯。特別是進(jìn)入下半年以來(lái)，各地銀監(jiān)局大多“偃旗息鼓”。

相同的情形還出現(xiàn)在中西部地區(qū)，尤其是今年以來(lái)，部分地區(qū)銀監(jiān)局對(duì)于屬地銀行出現(xiàn)了暫時(shí)零處罰的現(xiàn)象。例如，海南銀監(jiān)局在2013年到2016年每年均有10余條處罰記錄，而今年截至目前處罰記錄尚為空白。云南省在2015年曾開出24張罰單，今年則一張也沒有。

上海與廣州等地罰單數(shù)量與去年基本持平，上海銀監(jiān)局今年公布了19張罰單，廣東公布了6張罰單。

據(jù)本報(bào)記者統(tǒng)計(jì)，去年銀監(jiān)會(huì)因銀行票據(jù)問題開出罰單總數(shù)超過了300張，而今年前九個(gè)月，因票據(jù)問題開出的罰單不超過100張。

法院處罰力度加大

日前，河南方城縣法院兩名執(zhí)行法官持工作證件和相關(guān)手續(xù)，到銀行辦理扣劃被執(zhí)行人存款手續(xù)，銀行工作人員以主管領(lǐng)導(dǎo)正在開會(huì)、不能辦理為由拒絕協(xié)助辦理，導(dǎo)致款項(xiàng)無(wú)法扣劃。方城縣法院次日做出決定，以拒不協(xié)助法院執(zhí)行為由，對(duì)某國(guó)有大行新春支行處以10萬(wàn)元罰款。

按照法規(guī)定，人民法院為執(zhí)行生效的法律判決，到金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人的存款，在執(zhí)行人員出示本人工作證、執(zhí)行公務(wù)證和法院的裁定書、通知書后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助執(zhí)行，不需要向上級(jí)單位請(qǐng)示，也不需要本單位領(lǐng)導(dǎo)同意。

依據(jù)民事訴訟法第一百條、第一百零三條規(guī)定，人民法院在案件訴訟過程中，采用訴訟保全可以凍結(jié)當(dāng)事人的銀行存款。依據(jù)民事訴訟法第二百四十二條規(guī)定，被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知履行法律文書確定的義務(wù)，人民法院有權(quán)凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人銀行存款。依據(jù)刑事訴訟法第一百條規(guī)定， 人民法院在必要的時(shí)候，可以采取保全措施，查封、扣押或者凍結(jié)被告人的財(cái)產(chǎn)。

但在實(shí)際工作中，已經(jīng)有多家銀行因?yàn)椴慌浜戏ㄔ汗ぷ鞫獾教幜P。某銀行資產(chǎn)保全部人士對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，銀行不積極配合的原因很大程度來(lái)自于自身，如果凍結(jié)賬戶戶主與銀行存在借貸關(guān)系，或者有相關(guān)業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)，那么不排除銀行會(huì)先從自身利益出發(fā)，對(duì)于執(zhí)行判決態(tài)度消極。

高管因違規(guī)被罰增加

與2015年相比，高管因違規(guī)“吃罰單”的情況現(xiàn)明顯增多，在今年公布的罰單中，針對(duì)高管的罰單占兩成左右。

四川銀監(jiān)局今年開出的10張罰單中，有半數(shù)都是對(duì)銀行高管的處罰。川銀監(jiān)罰字〔2016〕6號(hào)行政處罰決定書顯示，佟欣在擔(dān)任成都農(nóng)商銀行金牛支行行長(zhǎng)期間，對(duì)該行辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票，未加強(qiáng)對(duì)貼現(xiàn)資金劃付和使用情況的管理，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的行為承擔(dān)直接責(zé)任。2016年8月19日，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)四川監(jiān)管局依據(jù)中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條的規(guī)定，對(duì)其進(jìn)行警告處罰，并罰款6萬(wàn)元人民幣。

四川銀監(jiān)局還對(duì)東亞銀行成都分行多名高管的違規(guī)行為做出了嚴(yán)肅處罰，四川銀監(jiān)局處罰公示顯示，陳學(xué)峰任東亞銀行成都分行行長(zhǎng)助理期間，對(duì)該行違規(guī)放貸、承兌無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景金融票據(jù)等嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則行為，以及該行向監(jiān)管部門提供虛假資料行為負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，其被處以人民幣20萬(wàn)元的罰款，并被取消高級(jí)管理人員任職資格三年。東亞銀行成都分行行長(zhǎng)助理和副行長(zhǎng)符江川則因同樣的違規(guī)事實(shí)被銀監(jiān)局處以罰款30萬(wàn)元人民幣，取消高級(jí)管理人員任職資格五年。