“匯投資”法人代表被曝卷款跑路 警方證實(shí)平臺(tái)被查

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 朱丹丹    

◎每經(jīng)記者 朱丹丹

在互聯(lián)網(wǎng)金融整治全面鋪開的背景下，P2P平臺(tái)被調(diào)查的消息不時(shí)傳出。

繼廣東網(wǎng)貸平臺(tái)e速貸因涉嫌非法吸收公眾存款被公安部門調(diào)查之后，近日，北京一家網(wǎng)貸平臺(tái)“匯投資”也曝出被警方查封的消息。

“法人代表卷錢跑了，有人報(bào)案所以被查的。”一位離職的原匯投資人士昨日（5月23日）向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者透露。

同時(shí)，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者登錄匯投資官方網(wǎng)站，雖然目前仍可打開，但其在線客服顯示不在線，撥打服務(wù)熱線400-082-8888也顯示該號(hào)碼暫不提供服務(wù)，最新一條平臺(tái)公告是5月6日發(fā)出的關(guān)于“短信異?；謴?fù)”的通知。

值得注意的是，匯投資目前顯示正在募集的債權(quán)項(xiàng)目中，借款企業(yè)已被列為經(jīng)營(yíng)異常，還曾因還不了款被訴訟至法院。同時(shí)，該項(xiàng)目抵押物的抵押率也存在過高的問題。

匯投資上述項(xiàng)目擔(dān)保方為宗翰融創(chuàng)（北京）投資擔(dān)保有限公司?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者登錄全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查閱發(fā)現(xiàn)，該擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)范圍不含融資性擔(dān)保。

當(dāng)?shù)鼐揭呀槿胝{(diào)查

今年以來(lái)，各地拉開了互聯(lián)網(wǎng)金融整治的大幕。

近日，有投資者發(fā)帖稱，匯投資從3月下旬開始曝出提現(xiàn)困難，到現(xiàn)在已經(jīng)快兩個(gè)月了，絕大多數(shù)4月份的提現(xiàn)都沒有到賬。聽說警察已經(jīng)介入，客服已聯(lián)系不上。

昨日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者發(fā)現(xiàn)，雖然匯投資官方網(wǎng)站尚能登錄，但客服不在線，服務(wù)熱線也顯示該號(hào)碼暫不提供服務(wù)。官方微信訂閱號(hào)內(nèi)容截止到5月19日，此后沒有更新。

同日，記者來(lái)到匯投資公司所在地：朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)門外大街8號(hào)IFC大廈A座的辦公大廈。

“上周四（5月19日）晚上大概11點(diǎn)多，警察過來(lái)查封了匯投資，最近有很多投資人來(lái)咨詢，這家公司是2014年4月份搬進(jìn)來(lái)的，由于7層差不多大半部分都被該公司租了，所以目前一般7層不讓外人上，如果有需要了解的可以按這個(gè)紙條的地址去附近派出所。”一位IFC大廈大廳服務(wù)人員表示。記者注意到，該紙條上是位于光華里甲2號(hào)的建外派出所，以及一個(gè)聯(lián)系電話。

隨后，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者以投資人的身份致電上述紙條上的派出所電話，一位接聽人士告知，“這家公司涉嫌違法，已經(jīng)被查封了。您帶著所有的投資資料、銀行卡、身份證，以及銀行流水的復(fù)印件到建外派出所來(lái)報(bào)案。”

據(jù)匯投資網(wǎng)站數(shù)據(jù)，該平臺(tái)已加入用戶91035位，用戶投資總額15.3378億元，平臺(tái)年化收益率高達(dá)16%。

與此同時(shí)，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，匯投資網(wǎng)站宣稱，其為網(wǎng)上交易保障中心和國(guó)信司法鑒定中心合作伙伴，并獲得百度加V認(rèn)證，還加入了多個(gè)協(xié)會(huì)。

對(duì)此，九斗魚CEO郭鵬坦言，網(wǎng)貸平臺(tái)加入?yún)f(xié)會(huì)，在促進(jìn)從業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交流和信息共享，推動(dòng)行業(yè)健康發(fā)展等方面將發(fā)揮重大意義。但前提是要選擇公信力強(qiáng)、正規(guī)運(yùn)營(yíng)的行業(yè)協(xié)會(huì)。對(duì)于平臺(tái)來(lái)講，不應(yīng)為了增信而盲目加入各種協(xié)會(huì)，增加企業(yè)運(yùn)營(yíng)成本。此外，網(wǎng)貸平臺(tái)不應(yīng)只把協(xié)會(huì)作為背書，而應(yīng)通過協(xié)會(huì)使行業(yè)團(tuán)結(jié)起來(lái)，使行業(yè)更早進(jìn)入規(guī)范、可持續(xù)發(fā)展的狀態(tài)。

他還進(jìn)一步表示，其實(shí)目前國(guó)內(nèi)各類網(wǎng)貸協(xié)會(huì)水平良莠不齊，有些協(xié)會(huì)對(duì)會(huì)員單位沒有嚴(yán)格的準(zhǔn)入機(jī)制，缺乏有效的監(jiān)管。所以投資人在投資前，還是要基于對(duì)平臺(tái)模式、產(chǎn)品的研究分析做出投資決策，協(xié)會(huì)身份等信息只能作為輔助參考信息。

風(fēng)控措施基本形同虛設(shè)

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者梳理發(fā)現(xiàn)，目前匯投資網(wǎng)站上還有一個(gè)債權(quán)項(xiàng)目顯示“正在募集”，借款用途為朗潤(rùn)園工程建設(shè)。抵押物信息為朗潤(rùn)園1號(hào)樓3區(qū)、4區(qū)；7號(hào)樓、8號(hào)樓、9號(hào)樓、10號(hào)樓、11號(hào)樓、15號(hào)樓、16號(hào)樓、17號(hào)樓、18號(hào)樓部分建筑（34721.289平方米）價(jià)值9107萬(wàn)元在建樓盤抵押。簡(jiǎn)單計(jì)算，抵押房產(chǎn)相當(dāng)于2622元/平方米。

對(duì)此，有網(wǎng)貸研究人員表示，從抵押物來(lái)看，高于網(wǎng)上提供的二手房?jī)r(jià)格，一般來(lái)說，網(wǎng)上的二手房?jī)r(jià)格會(huì)高很多。本次貸款為6000萬(wàn)元，抵押率為66%，相當(dāng)于1730/平方米，但實(shí)際的抵押率要在80%左右，對(duì)于三、四線城市來(lái)說，這個(gè)抵押率非常高，相比二手房?jī)r(jià)格也沒什么優(yōu)勢(shì)可言，也就是說，這個(gè)項(xiàng)目的抗風(fēng)險(xiǎn)能力很低，風(fēng)控措施基本形同虛設(shè)。

記者搜索趕集網(wǎng)鄲城二手郎潤(rùn)園房子發(fā)現(xiàn)，出售價(jià)格有2500元/平方米和2578元/平方米。

此外，資料顯示，朗潤(rùn)園工程的開發(fā)商，即上述項(xiàng)目的借款企業(yè)為鄲城縣景泰房地產(chǎn)開發(fā)有限公司。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者查詢?nèi)珖?guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)，鄲城縣景泰房地產(chǎn)開發(fā)有限公司在2015年已經(jīng)被列為經(jīng)營(yíng)異常。

同時(shí)，記者還在河南省鄲城縣人民法院的網(wǎng)站上注意到，鄲城縣景泰房地產(chǎn)開發(fā)有限公司2015年就曾因未能按時(shí)償還1500萬(wàn)元左右的借款而被別人訴訟至法院。

值得注意的是，上述項(xiàng)目采用的是融資企業(yè)代理人的模式。對(duì)此，網(wǎng)貸315 CIO李子川表示，借款企業(yè)的法人代表或者獲得企業(yè)授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人，是可以進(jìn)行代理融資的，這件事本身在法理上沒問題，只不過操作上容易出現(xiàn)職務(wù)侵占的問題，如果再跟平臺(tái)串通造假，那就屬于集資詐騙的范疇。