“融資城事件”繼續(xù)發(fā)酵 實際控制人被捕

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 鄧莉蘋    

每經(jīng)記者 鄧莉蘋

近日，深圳南山區(qū)人民檢察院發(fā)布通報，該院以涉嫌非法吸收公眾存款等罪依法批準逮捕犯罪嫌疑人董銘等25人。

據(jù)悉，董銘就是此前備受關(guān)注的深圳P2P平臺融資城的實際控制人，又名董育銘。

1月20日，深圳警方曾發(fā)布通報稱，2016年1月18日，深圳南山警方對融資城網(wǎng)絡(luò)服務(wù)中心有限公司、深圳市聚盛資產(chǎn)管理有限公司及相關(guān)公司涉嫌犯罪問題依法立案偵查，并對相關(guān)犯罪嫌疑人采取了強制措施，對涉案資產(chǎn)實施了查封、凍結(jié)、扣押。

事實上，早在2014年4月，《每日經(jīng)濟新聞》就曾刊發(fā)《發(fā)權(quán)益份額自融資 “融資城”踩監(jiān)管紅線》一文提示風(fēng)險。2015年3月以來，投資人開始陸續(xù)反映該平臺到期項目無法兌付的問題。同時，融資城此前對外宣稱“上市”發(fā)放的種種“權(quán)益”也未能兌付。

項目涉嫌自融

實際上，融資城注冊于2009年3月，旗下運營的投融資平臺“融資城”是業(yè)內(nèi)較早開展類P2P業(yè)務(wù)的平臺。根據(jù)融資城以前的介紹，“融資城中小企業(yè)資產(chǎn)盤活服務(wù)系統(tǒng)，由聚寶盆資產(chǎn)管理公司(下稱聚寶盆資產(chǎn))風(fēng)險投資孵化，致力于解決中小企業(yè)融資難。”

2015年3月，陸續(xù)有投資人反映其項目到期無法兌付，回款期限也一再拖延。按照投資人的描述，不少投資人購買了融資城的資產(chǎn)包、融資包到期無法兌付；或是購買了平臺“權(quán)益”等待上市，但在上市久拖未決的情況下，投資人開始選擇維權(quán)。

此前，有融資城人士曾經(jīng)對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，平臺上有些項目確實出了問題，主要是融資包，平臺相關(guān)人士在努力解決。

據(jù)悉，融資城的項目融資包主要是由第三方在該平臺上發(fā)布融資項目，平臺不介入，由第三方平臺聚盛資產(chǎn)（融資城關(guān)聯(lián)公司）做類似擔(dān)保設(shè)置，項目到期后回款。融資包是融資城非常重要的一項融資項目，其項目期限一般在半年，而更具吸引力的是，融資包的年化收益率一般達16%~20%。

投資人普遍反映，融資城發(fā)一些項目嚴重涉嫌自融，比如涉及投資人人數(shù)眾多的龍王湖項目，在此前在融資城上期數(shù)眾多，但融資方確是融資城的關(guān)聯(lián)企業(yè)。

目前，警方并未披露融資城具體的涉案金額。而根據(jù)此前投資人提供的數(shù)據(jù)，未收回資金可能超過10億元。

自發(fā)“權(quán)益”融資

此外，不少投資人的資金投資在了未能收回的“權(quán)益”份額上，即《每日經(jīng)濟新聞》此前報道所重點提示風(fēng)險的內(nèi)容。

按照融資城此前的宣傳，融資城預(yù)計將于2015年下半年在美國上市，如果想“最大程度地分享全球最大的解決中小企業(yè)融資難互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)系統(tǒng)平臺所獲得的巨大收益，就成為融資城權(quán)益份額持有人。”根據(jù)投資人提供的截圖資料，當時的“權(quán)益份額”申購基準價格為15元人民幣/份，申購下限為1000份，且以1000份整數(shù)倍遞增。

很多投資人看還“上市”前景，紛紛購買這一權(quán)益份額，且該份額的價格一度不斷上升到18元、19元。而隨著融資城上市一再延期，風(fēng)險的不斷暴露，該“權(quán)益”份額的價格也不斷下降，直至無人問津。

此前，有律師曾經(jīng)表示，融資城發(fā)行所謂的“權(quán)益份額”，涉嫌利用網(wǎng)絡(luò)平臺向社會公眾非法發(fā)行股票，可能被追究擅自發(fā)行股票罪。此外，這種模式涉嫌非法集資，可能被追究非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪。

平臺需自律加強

而深圳融資城被查也給行業(yè)帶來一定的影響。此前，有多位P2P平臺負責(zé)人此前曾告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者，所在的平臺都在不斷自查，以防范風(fēng)險。

去年末至今年初，中央層面的多個會議都提及要防范金融風(fēng)險，且互聯(lián)網(wǎng)金融、P2P的風(fēng)險還被多次提及。比如，在1月22日于北京召開的中央政法工作會議上，中共中央政治局委員、中央政法委書記孟建柱表示，金融安全事關(guān)經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定的全局。當前，一些網(wǎng)絡(luò)借貸平臺存在較大風(fēng)險。要配合有關(guān)部門開展互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域?qū)ｍ椪?，推動對民間融資借貸活動的規(guī)范和監(jiān)管，提高對金融風(fēng)險發(fā)現(xiàn)、預(yù)警能力。

也有業(yè)內(nèi)人士表示，這其實顯示出”風(fēng)聲”已經(jīng)很緊,從去年下半年開始，趨勢已經(jīng)比較明顯，監(jiān)管方在平臺的監(jiān)管上面已經(jīng)越來越嚴。此前是平臺出了問題或“跑路”了再去查，而現(xiàn)在主動出擊的情況可能會越來越多，以后可能會成為常態(tài)。所以在2016年，合規(guī)將會是行業(yè)主旋律。