工行“馬德里反洗錢風(fēng)波”非首例 中資行海外頻遭調(diào)查

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 萬敏    

每經(jīng)記者 萬敏

這邊廂，十多家中資銀行與中國銀聯(lián)一起大舉歡迎Apple Pay正式上線；那邊廂，西班牙《國家報》報道稱，西班牙當局2月17日對中國工商銀行馬德里分行進行了搜查。

據(jù)稱，工行馬德里分行涉嫌參與洗錢和偷稅。報道中提到，銀行員工幫助犯罪團伙非法從西班牙向中國轉(zhuǎn)賬約3億歐元（約合21.8億元人民幣）。搜查行動由西班牙國民警衛(wèi)隊和反腐敗檢察官辦公室聯(lián)合開展，并帶走了5名該行管理層人員，馬德里分行行長在行動中被拘留。

西班牙警方稱，這次行動是去年調(diào)查西班牙華人黑幫的延續(xù)，這些黑幫涉嫌走私大量貨品到西班牙，再在遍布全西班牙、由華人經(jīng)營的廉價商店售賣。

工行：正在積極配合調(diào)查

實際上，這是自2015年以來，中資銀行海外分行遭遇的第三起“反洗錢”相關(guān)調(diào)查。

一直以來，海外業(yè)務(wù)規(guī)模較大的中國銀行，以及近幾年來奮起直追的建設(shè)銀行、工商銀行均未能幸免。

2015年6月22日，有外媒稱，佛羅倫薩的檢察官正式要求中國銀行米蘭分行以及297人——大部分是在意大利生活的中國人——到庭，接受現(xiàn)金走私和其他罪名的審判。但中國銀行6月23日在港交所發(fā)布公告稱，沒有收到意大利司法機構(gòu)有關(guān)合規(guī)性調(diào)查的任何正式起訴的文件。

2015年7月21日，美聯(lián)儲發(fā)布執(zhí)法公告，指責(zé)中國建設(shè)銀行股份有限公司在反洗錢措施上存在漏洞，需要在規(guī)定時間內(nèi)遞交糾錯計劃書，并需要聘請第三方評估機構(gòu)對2013年第四季度的可疑美元交易進行檢查。這也是美聯(lián)儲第一次對中國四大國有銀行之一發(fā)布執(zhí)法公告。

據(jù)了解，此次被搜查的工商銀行馬德里分行于2011年1月正式對外營業(yè)，成為工行在西班牙的首個支行。其服務(wù)對象包括西班牙華人華僑客戶、中資機構(gòu)、與西班牙有經(jīng)貿(mào)往來和投資關(guān)系的中國客戶、本地企業(yè)、跨國企業(yè)和金融機構(gòu)等。據(jù)悉，去年底，工行的海外業(yè)務(wù)約占其總資產(chǎn)的10%。

針對此事，工行回應(yīng)稱，“我行密切關(guān)注此事件的調(diào)查進展，工銀歐洲的負責(zé)人和律師已趕往馬德里分行。嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定，嚴格堅持依法合規(guī)經(jīng)營，是我們一直堅持的基本經(jīng)營管理原則。馬德里分行正在積極配合調(diào)查。”

中國駐西班牙使館官方網(wǎng)站2月17日發(fā)布消息稱，高度關(guān)注工行馬德里分行被查一事。使館方面表示，中國政府一貫要求駐外中資企業(yè)嚴格遵守中國和駐在國法律法規(guī)，進行合法經(jīng)營。據(jù)使館掌握的情況，駐西班牙的中資機構(gòu)都做到了這一點。

業(yè)內(nèi)：需加強風(fēng)險意識

截至目前，工行對其馬德里分行被調(diào)查的進展尚無更多披露。

2月18日，名為“CTSASESORES”的“西班牙華僑華人律師事務(wù)所公眾微信號”發(fā)表署名為“Todos somos ICBC”的文章稱，“筆者并非否認工商銀行馬德里分行可能會存在的不合法情況，但卻認為如此操作實為過激行為。警察執(zhí)法無可挑剔，但試問，以后如果顯示出工商銀行無辜，所受到的待遇，名譽損失是否是西班牙政府所能夠承擔(dān)的？”

世界浙商網(wǎng)援引意大利華僑華人貿(mào)易總會秘書長、安特拉國際貿(mào)易有限公司董事長戴小璋的言論稱，“如果說馬德里中國工商銀行存在有組織犯罪，確實是言過其實，神經(jīng)過敏的小題大做而已，犯規(guī)的可能性是有的，但也不至于非得要大動干戈。”

戴小璋對該媒體表示，中國企業(yè)國際化一方面要熟悉國際市場環(huán)境，另一方面要適應(yīng)國際市場環(huán)境，不能夠僅以中國市場的操作思維方式去開拓國際市場，甚至要拋棄現(xiàn)有的一些操作思維方式，要根據(jù)當?shù)貙嶋H情況出發(fā)制定發(fā)展戰(zhàn)略，要扎根于當?shù)氐纳虡I(yè)生態(tài)環(huán)境，做本地土壤里生長出來的企業(yè)，才會根深葉茂，才會持續(xù)發(fā)展。

一位資深商業(yè)銀行人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，中資銀行出海的歷史已不算短，積累了一定的海外業(yè)務(wù)和法律經(jīng)驗。但近些年來，隨著國際金融危機不良后果的持續(xù)蔓延，歐洲地區(qū)經(jīng)濟復(fù)蘇乏力。人民幣國際化步伐持續(xù)加快，中國企業(yè)走出去需要更多金融和資本支持也增加了業(yè)務(wù)種類、操作上的復(fù)雜程度，不排除有些違規(guī)現(xiàn)象混雜其中。這要求中資行海外分行進一步加強風(fēng)險意識和合規(guī)水平，否則適應(yīng)當?shù)氐纳虡I(yè)、政治、法律環(huán)境絕非易事。?