金融支持工業(yè)增效升級(jí) 銀行大幅壓縮過剩行業(yè)貸款

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 萬敏     

每經(jīng)記者 萬敏  

昨日（1月27日），國務(wù)院總理李克強(qiáng)主持召開國務(wù)院常務(wù)會(huì)議，確定金融支持工業(yè)增效升級(jí)的措施，壯大實(shí)體經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。

2015年以來，隨著經(jīng)濟(jì)增速放緩，不良資產(chǎn)暴露較多，商業(yè)銀行也收緊了對(duì)一些落后產(chǎn)能行業(yè)的信貸投放。據(jù)央行此前披露的數(shù)據(jù)，2015年工業(yè)和服務(wù)業(yè)中長期貸款增速回落，2015年末，重工業(yè)中長期貸款余額6.62萬億元，同比增長4.9%，增速比上年末低2.6個(gè)百分點(diǎn)。

據(jù)媒體近日?qǐng)?bào)道，已有國有大行發(fā)文稱將加強(qiáng)鐵礦石、鋼貿(mào)、煤炭三個(gè)行業(yè)融資管理，對(duì)包括表內(nèi)貸款、表外融資及其他金融資產(chǎn)服務(wù)等進(jìn)行鎖定控制。

對(duì)此，有大行人士表示，對(duì)于部分有政府合作背景的企業(yè)，雖然也屬于產(chǎn)能過剩行業(yè)，但其本身經(jīng)營穩(wěn)健，銀行還是會(huì)合作，不能一概而論。 

堅(jiān)決壓縮過剩行業(yè)貸款

昨日的國務(wù)院常務(wù)會(huì)議指出，用好和創(chuàng)新金融工具，支持工業(yè)增效升級(jí)，是金融更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要內(nèi)容。

會(huì)議確定，對(duì)長期虧損、失去清償能力或環(huán)保、安全生產(chǎn)不達(dá)標(biāo)且整改無望的企業(yè)及落后產(chǎn)能，堅(jiān)決壓縮退出相關(guān)貸款，支持化解過剩產(chǎn)能。

“不論是從風(fēng)險(xiǎn)的角度還是從政策的角度，一些過剩行業(yè)的貸款都會(huì)大幅壓縮。”一家國有大行人士對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，比如鋼鐵、水泥等行業(yè)的相關(guān)企業(yè)，會(huì)被列入限制甚至退出的類型，這不但會(huì)逼迫銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，尋找新的利潤增長點(diǎn)，也會(huì)推動(dòng)這些行業(yè)的整合升級(jí)。

中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)日前發(fā)布《中國銀行家調(diào)查報(bào)告（2015）》顯示，82.1%的銀行家認(rèn)為，產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款是本行2015年面臨的最主要信用風(fēng)險(xiǎn)。鋼鐵、水泥、建材、船舶、光伏等產(chǎn)能過剩行業(yè)面臨經(jīng)濟(jì)周期下行和結(jié)構(gòu)調(diào)整的雙重壓力，經(jīng)營環(huán)境更趨艱難，行業(yè)整體信用風(fēng)險(xiǎn)不斷攀升。

前述大行人士表示，對(duì)于一些有政府合作背景，在當(dāng)?shù)刈鳛橹еa(chǎn)業(yè)的企業(yè)，雖然也屬于產(chǎn)能過剩行業(yè)，但還能拿到一些財(cái)政補(bǔ)貼，維持盈利，本身的經(jīng)營也還較為穩(wěn)健，在解決當(dāng)?shù)鼐蜆I(yè)等方面還有貢獻(xiàn)，銀行還是會(huì)考慮合作，不能一概而論。 

發(fā)展綠色信貸

昨日的國務(wù)院常務(wù)會(huì)議還指出，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)高新技術(shù)企業(yè)、重大技術(shù)裝備、工業(yè)強(qiáng)基工程等的信貸支持，促進(jìn)培育發(fā)展新動(dòng)能。制定金融支持制造強(qiáng)國建設(shè)指導(dǎo)意見，發(fā)展能效貸款、排污權(quán)抵押貸款等綠色信貸。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，央行于2015年12月出臺(tái)了關(guān)于發(fā)行綠色金融債券的公告，確立了金融機(jī)構(gòu)發(fā)行綠色金融債券并專項(xiàng)支持綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目的制度框架。2012年、2015年，銀監(jiān)會(huì)先后發(fā)布了綠色信貸指引、能效信貸指引，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為用能單位提高能源利用效率，降低能源消耗提供相應(yīng)信貸融資，積極支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和企業(yè)技術(shù)改造升級(jí)。

此次國務(wù)院常務(wù)會(huì)議同時(shí)指出，鼓勵(lì)通過并購貸款、發(fā)行優(yōu)先股和可轉(zhuǎn)換債券等籌集資金開展兼并重組，推動(dòng)改造傳統(tǒng)動(dòng)能。支持大企業(yè)設(shè)立產(chǎn)業(yè)創(chuàng)投基金，支持地方開展小微企業(yè)融資擔(dān)保代償補(bǔ)償?shù)葮I(yè)務(wù)。拓寬融資渠道，鼓勵(lì)擴(kuò)大股權(quán)、債券等直接融資，大力發(fā)展應(yīng)收賬款融資。支持運(yùn)作規(guī)范、償債有保障的企業(yè)發(fā)行公司信用債調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)。

值得一提的是，記者還從工商銀行獲悉，2015年，該行全年共承銷境內(nèi)外各類債券1530多只，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域募集資金超過1.4萬億元。