深耕私人財富管理 四川信托發(fā)力家族信托業(yè)務(wù)

隨著國家經(jīng)濟實力的崛起，我國個人財富正迅速增長，未來十年都將是私人財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的“黃金十年”。

資產(chǎn)荒、A股低迷、人民幣匯率波動……新年伊始，這一系列變化動人心弦。2016年如何進行資產(chǎn)配置？1月15日，2016四川信托錦繡財富高峰論壇在成都舉行，眾多的經(jīng)濟專家、金融、投資界專業(yè)人士齊聚一堂，為未來如何進行資產(chǎn)配置、財富管理解惑答疑。

“縱觀我國私人財富管理，正在從產(chǎn)品單一、渠道單一、服務(wù)單一向產(chǎn)品豐富、渠道專業(yè)化和服務(wù)升級轉(zhuǎn)變?！睍?，四川信托董事長牟躍表示，四川信托將全方位強化公司財富管理，實現(xiàn)管理和服務(wù)升級。

目前，四川信托已累計管理信托資產(chǎn)規(guī)模逾8000億元，為投資人創(chuàng)造收益近800億元，多項業(yè)績指標排名躋身行業(yè)前列。為了深耕私人財富管理市場，四川信托正發(fā)力家庭信托業(yè)務(wù)，將組建家族財富管理辦公室。

深耕私人財富管理

“當前經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期，一些金融機構(gòu)較為悲觀，雖資金多了，但資產(chǎn)少了?！彼拇ㄐ磐锌偛脛⒕胺逶跁现赋隽水斍敖鹑跈C構(gòu)遭遇的困惑。

實際上，2016年新年伊始，在人民幣多空對接、股市低迷的大背景下，市場多了不確定性。

2016四川信托錦繡財富高峰論壇中，有專家發(fā)言時指出，風險控制仍是金融資產(chǎn)配置的第一位?！盀槭裁次乙扬L險放在第一位？因為風險很多時候很難控制。如何達到客戶要求達到的水平？要把雞蛋放到多個籃子里。我的觀點，控制風險第一位，收益第二位。”該位專家表示。

在數(shù)位與會專家及投資界人士看來，今后的一大趨勢是，普通個人投資者在股票等市場獲益將變得更加艱難，而投資勢必需要交給更專業(yè)的金融機構(gòu)或?qū)I(yè)投資者。

類似信托等金融機構(gòu)，如何讓管理的資產(chǎn)配置更加合理、發(fā)揮更大效用？劉景峰認為已呈現(xiàn)出四大趨勢，他指出，一是資產(chǎn)配置從短期配置變?yōu)楦嘀虚L期配置，二是從債券到股權(quán)的配置，三是家庭資產(chǎn)配置的更被重視，四是從當期收益到更看重長期收益。

成功躋身信托行業(yè)第一梯隊的四川信托，成立5年來，交出了一張漂亮的成績單。據(jù)悉，截至2015年末，四川信托已累計管理信托資產(chǎn)規(guī)模逾8000億元，為投資人創(chuàng)造收益近800億元。在當前整個信托行業(yè)增速放緩的大背景下，這一成績實屬不易。

數(shù)據(jù)顯示，截至2014年底，我國私人財富總量已達112萬億元，占全球的11%。

針對我國私人財富市場的快速增長，四川信托亦提前布局，加碼家族信托業(yè)務(wù)成為其最新動作。

將組建家族財富辦公室

除了信托資產(chǎn)規(guī)模上的積累，四川信托在品牌上的打造同樣不容小覷。據(jù)了解，其將四川文化和公司文化相結(jié)合而推出的“錦繡財富”金融綜合服務(wù)品牌，能使專業(yè)、個性、多元幾個元素融匯在一起，目前已成為一大標識品牌。

而“錦繡財富”品牌：以客戶關(guān)系為核心，以服務(wù)體驗為主線，定位于國內(nèi)最專業(yè)的財富管理和金融咨詢服務(wù)平臺。

“錦繡財富”的一大定位即是，將成為一個家族財富定制平臺。

實際上，家族信托是為高凈值客戶設(shè)計的產(chǎn)品，在我國發(fā)展的時間并不長。但近年，家族信托成為了國內(nèi)各大信托機構(gòu)紛紛加大布局的領(lǐng)域。

四川信托相關(guān)負責人表示，公司將圍繞錦繡財富服務(wù)平臺建設(shè)組建家族辦公室，加快推進家族信托業(yè)務(wù)開展。目前公司已搭建專業(yè)的家族信托產(chǎn)品設(shè)計團隊，并將聯(lián)合公司投資決策、法律事務(wù)、客戶服務(wù)等多個專業(yè)團隊，共同對接超高凈值客戶在家庭事務(wù)管理及家庭財富管理層面的多元化需求，為客戶提供專業(yè)化、系統(tǒng)化的家族財富管理與傳承問題解決方案。

在家族信托這片新藍海，四川信托已有了更明確的發(fā)展規(guī)劃。據(jù)了解，四川信托規(guī)劃中的家族信托產(chǎn)品，在家庭事務(wù)管理方面，可覆蓋債務(wù)隔離保護、財富跨代傳承、婚前財產(chǎn)保護、子女約束激勵等至少十余種功能類型。

值得一提的是，與其他幾家開展該項業(yè)務(wù)的信托公司不同，四川信托的錦繡財富服務(wù)平臺，除了由內(nèi)部專業(yè)團隊主導操刀外，還致力于打造一個開放式的服務(wù)采購平臺，將家族財富管理整個鏈條中的諸多相關(guān)細分領(lǐng)域的龍頭服務(wù)商納入服務(wù)商庫體系，如法律顧問、稅務(wù)顧問、海外投資顧問、企業(yè)傳承顧問等，全面整合業(yè)務(wù)全鏈條資源，構(gòu)建錦繡財富高凈值家庭生態(tài)系統(tǒng)。

四川信托總裁劉景峰表示，接下來，公司將大力尋覓資本市場、債券市場等專業(yè)團隊或?qū)＜?，將他們引入到四川信托，通過專家的操盤，以及更加專業(yè)的操作，讓客戶的投資獲得更豐厚的收益和回報。（文/笑魚）