深耕私人財(cái)富管理 四川信托發(fā)力家族信托業(yè)務(wù)

隨著國(guó)家經(jīng)濟(jì)實(shí)力的崛起，我國(guó)個(gè)人財(cái)富正迅速增長(zhǎng)，未來十年都將是私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的“黃金十年”。

資產(chǎn)荒、A股低迷、人民幣匯率波動(dòng)……新年伊始，這一系列變化動(dòng)人心弦。2016年如何進(jìn)行資產(chǎn)配置？1月15日，2016四川信托錦繡財(cái)富高峰論壇在成都舉行，眾多的經(jīng)濟(jì)專家、金融、投資界專業(yè)人士齊聚一堂，為未來如何進(jìn)行資產(chǎn)配置、財(cái)富管理解惑答疑。

“縱觀我國(guó)私人財(cái)富管理，正在從產(chǎn)品單一、渠道單一、服務(wù)單一向產(chǎn)品豐富、渠道專業(yè)化和服務(wù)升級(jí)轉(zhuǎn)變。”會(huì)上，四川信托董事長(zhǎng)牟躍表示，四川信托將全方位強(qiáng)化公司財(cái)富管理，實(shí)現(xiàn)管理和服務(wù)升級(jí)。

目前，四川信托已累計(jì)管理信托資產(chǎn)規(guī)模逾8000億元，為投資人創(chuàng)造收益近800億元，多項(xiàng)業(yè)績(jī)指標(biāo)排名躋身行業(yè)前列。為了深耕私人財(cái)富管理市場(chǎng)，四川信托正發(fā)力家庭信托業(yè)務(wù)，將組建家族財(cái)富管理辦公室。

深耕私人財(cái)富管理

“當(dāng)前經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，一些金融機(jī)構(gòu)較為悲觀，雖資金多了，但資產(chǎn)少了?！彼拇ㄐ磐锌偛脛⒕胺逶跁?huì)上指出了當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)遭遇的困惑。

實(shí)際上，2016年新年伊始，在人民幣多空對(duì)接、股市低迷的大背景下，市場(chǎng)多了不確定性。

2016四川信托錦繡財(cái)富高峰論壇中，有專家發(fā)言時(shí)指出，風(fēng)險(xiǎn)控制仍是金融資產(chǎn)配置的第一位?！盀槭裁次乙扬L(fēng)險(xiǎn)放在第一位？因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)很多時(shí)候很難控制。如何達(dá)到客戶要求達(dá)到的水平？要把雞蛋放到多個(gè)籃子里。我的觀點(diǎn)，控制風(fēng)險(xiǎn)第一位，收益第二位?！痹撐粚＜冶硎?。

在數(shù)位與會(huì)專家及投資界人士看來，今后的一大趨勢(shì)是，普通個(gè)人投資者在股票等市場(chǎng)獲益將變得更加艱難，而投資勢(shì)必需要交給更專業(yè)的金融機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)投資者。

類似信托等金融機(jī)構(gòu)，如何讓管理的資產(chǎn)配置更加合理、發(fā)揮更大效用？劉景峰認(rèn)為已呈現(xiàn)出四大趨勢(shì)，他指出，一是資產(chǎn)配置從短期配置變?yōu)楦嘀虚L(zhǎng)期配置，二是從債券到股權(quán)的配置，三是家庭資產(chǎn)配置的更被重視，四是從當(dāng)期收益到更看重長(zhǎng)期收益。

成功躋身信托行業(yè)第一梯隊(duì)的四川信托，成立5年來，交出了一張漂亮的成績(jī)單。據(jù)悉，截至2015年末，四川信托已累計(jì)管理信托資產(chǎn)規(guī)模逾8000億元，為投資人創(chuàng)造收益近800億元。在當(dāng)前整個(gè)信托行業(yè)增速放緩的大背景下，這一成績(jī)實(shí)屬不易。

數(shù)據(jù)顯示，截至2014年底，我國(guó)私人財(cái)富總量已達(dá)112萬億元，占全球的11%。

針對(duì)我國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)的快速增長(zhǎng)，四川信托亦提前布局，加碼家族信托業(yè)務(wù)成為其最新動(dòng)作。

將組建家族財(cái)富辦公室

除了信托資產(chǎn)規(guī)模上的積累，四川信托在品牌上的打造同樣不容小覷。據(jù)了解，其將四川文化和公司文化相結(jié)合而推出的“錦繡財(cái)富”金融綜合服務(wù)品牌，能使專業(yè)、個(gè)性、多元幾個(gè)元素融匯在一起，目前已成為一大標(biāo)識(shí)品牌。

而“錦繡財(cái)富”品牌：以客戶關(guān)系為核心，以服務(wù)體驗(yàn)為主線，定位于國(guó)內(nèi)最專業(yè)的財(cái)富管理和金融咨詢服務(wù)平臺(tái)。

“錦繡財(cái)富”的一大定位即是，將成為一個(gè)家族財(cái)富定制平臺(tái)。

實(shí)際上，家族信托是為高凈值客戶設(shè)計(jì)的產(chǎn)品，在我國(guó)發(fā)展的時(shí)間并不長(zhǎng)。但近年，家族信托成為了國(guó)內(nèi)各大信托機(jī)構(gòu)紛紛加大布局的領(lǐng)域。

四川信托相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，公司將圍繞錦繡財(cái)富服務(wù)平臺(tái)建設(shè)組建家族辦公室，加快推進(jìn)家族信托業(yè)務(wù)開展。目前公司已搭建專業(yè)的家族信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)團(tuán)隊(duì)，并將聯(lián)合公司投資決策、法律事務(wù)、客戶服務(wù)等多個(gè)專業(yè)團(tuán)隊(duì)，共同對(duì)接超高凈值客戶在家庭事務(wù)管理及家庭財(cái)富管理層面的多元化需求，為客戶提供專業(yè)化、系統(tǒng)化的家族財(cái)富管理與傳承問題解決方案。

在家族信托這片新藍(lán)海，四川信托已有了更明確的發(fā)展規(guī)劃。據(jù)了解，四川信托規(guī)劃中的家族信托產(chǎn)品，在家庭事務(wù)管理方面，可覆蓋債務(wù)隔離保護(hù)、財(cái)富跨代傳承、婚前財(cái)產(chǎn)保護(hù)、子女約束激勵(lì)等至少十余種功能類型。

值得一提的是，與其他幾家開展該項(xiàng)業(yè)務(wù)的信托公司不同，四川信托的錦繡財(cái)富服務(wù)平臺(tái)，除了由內(nèi)部專業(yè)團(tuán)隊(duì)主導(dǎo)操刀外，還致力于打造一個(gè)開放式的服務(wù)采購(gòu)平臺(tái)，將家族財(cái)富管理整個(gè)鏈條中的諸多相關(guān)細(xì)分領(lǐng)域的龍頭服務(wù)商納入服務(wù)商庫體系，如法律顧問、稅務(wù)顧問、海外投資顧問、企業(yè)傳承顧問等，全面整合業(yè)務(wù)全鏈條資源，構(gòu)建錦繡財(cái)富高凈值家庭生態(tài)系統(tǒng)。

四川信托總裁劉景峰表示，接下來，公司將大力尋覓資本市場(chǎng)、債券市場(chǎng)等專業(yè)團(tuán)隊(duì)或?qū)＜遥瑢⑺麄円氲剿拇ㄐ磐?，通過專家的操盤，以及更加專業(yè)的操作，讓客戶的投資獲得更豐厚的收益和回報(bào)。（文/笑魚）