MMM“金融互助”再調(diào)查：升級(jí)版也崩盤 投資人傷疤沒好就忘疼

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 劉風(fēng)    

◎每經(jīng)記者 劉風(fēng)

1月18日，銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合工信部、央行、工商總局公開點(diǎn)名“MMM金融互助社區(qū)”，稱其打著“金融互助”旗號(hào)，以高額收益為誘餌，吸收廣大公眾參與投入資金或發(fā)展人員加入，具有極大風(fēng)險(xiǎn)隱患，并表示“MMM”及類似主體不具備合法資質(zhì)，運(yùn)作模式具有非法集資、傳銷特征。

記者注意到，這不是銀監(jiān)會(huì)等部委第一次發(fā)出預(yù)警。2015年11月11日，相關(guān)部門也曾發(fā)布類似風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示。相比這一次直接點(diǎn)名MMM，上次則是“××金融互助社區(qū)”、“××金融互助平臺(tái)”的模糊表述。

關(guān)于MMM金融互助社區(qū)，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》曾于2015年12月8日刊發(fā)過題為《MMM年收益23倍？投資者賭“不是最后一棒”》的報(bào)道。隨后，MMM金融互助社區(qū)由于資金鏈緊張、無法提現(xiàn)導(dǎo)致崩盤。但令人意想不到的是，沒過幾天，MMM就“死灰復(fù)燃”了。

12月25日，MMM宣布重啟。對(duì)此，有人評(píng)論表示，“對(duì)，你沒看錯(cuò)，以前的數(shù)據(jù)清零，最后誰接棒誰倒霉，咱們重新再開一局。狗眼已經(jīng)亮瞎，第一次見到傳銷騙局崩盤還能重啟再來的，不知哪個(gè)人才想出來的，受我一拜。”

與此同時(shí)，不得不提的是，MMM的升級(jí)版、號(hào)稱收益高達(dá)100%的超級(jí)MMM全球金融互助社區(qū)（簡(jiǎn)稱超級(jí)MMM，與MMM同為謝爾蓋·馬夫羅季所創(chuàng)，登錄網(wǎng)址相同）近日也崩盤了。

但一些投資者卻是“傷疤沒好就忘了疼”，深陷MMM金融互助社區(qū)創(chuàng)始人謝爾蓋·馬夫羅季設(shè)下的“連環(huán)套”之中。MMM是如何繼續(xù)忽悠投資者的，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者進(jìn)行了深入調(diào)查。

要贖回舊的先投新的

2015年12月25日，MMM平臺(tái)宣布重啟，但表示“重啟不是清零，不要理解錯(cuò)誤了，是凍結(jié)，暫時(shí)不可以提現(xiàn)之前的馬夫羅（MMM系統(tǒng)的貨幣語言）”，“新系統(tǒng)重新買入的馬夫羅可以正常流通”，“新系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)起來后，之前舊的馬夫羅逐步解凍”。

當(dāng)時(shí)，投資者全部傻眼，紛紛急切詢問錢能否收回。一位發(fā)展有多名會(huì)員的投資者更表示，“現(xiàn)在把他們（指他的下線）嚇壞了，天天給我打電話問，咋錢還不能取，我沒敢說系統(tǒng)重啟了，只說錢在賺利息。”

而正當(dāng)這些舊馬夫羅投資者抱著一線希望，等著新的投資者來“解救”他們的時(shí)候，MMM又出了新的規(guī)定，“經(jīng)過重啟后，這幾天的實(shí)踐證明，收到舊馬夫羅匹配后才排單的同志，領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)和直推獎(jiǎng)金全部燒傷，一分不剩，所以家人們一定要先排個(gè)單，哪怕是60也要先排上。”

這意味著，投資者若想要贖回原來的投資額，就必須參與重啟后新的MMM的投資。記者了解到，只有在MMM重啟后下過大額排單的投資者，才會(huì)優(yōu)先解凍舊的馬夫羅，且500~1000元的居多，超過1萬元的鳳毛麟角。

對(duì)于崩盤重啟的原因，一名自稱美國(guó)華人、MMM重啟之路探索團(tuán)隊(duì)的創(chuàng)始人杰夫則把責(zé)任歸集到媒體身上，過多的負(fù)面報(bào)道導(dǎo)致新會(huì)員增長(zhǎng)速度減緩、老會(huì)員投入資金也在降低，并表示沒想到國(guó)內(nèi)騙子太多摧毀了系統(tǒng)。

1月3日，謝爾蓋·馬夫羅季在MMM系統(tǒng)發(fā)布了一段新年祝福的視頻，“我希望2016將是MMM年，并且我們的系統(tǒng)將達(dá)到新的里程。實(shí)際上，我不是希望而是非常確定這件事……實(shí)際上，依賴于你們的活躍度。”

隨后，包括上述的杰夫在內(nèi)的各個(gè)MMM團(tuán)隊(duì)又開始了“招兵買馬”。其中一個(gè)團(tuán)隊(duì)“領(lǐng)導(dǎo)人”在千人投資群發(fā)布消息稱，“特大利好公告，中國(guó)互助社區(qū)第一次重啟，新的機(jī)遇到來，第二期××團(tuán)隊(duì)推廣培訓(xùn)開始，有興趣的會(huì)員聯(lián)系……我會(huì)帶領(lǐng)大家建立自己的團(tuán)隊(duì)，獲得豐厚的收益……提供自己的注冊(cè)網(wǎng)站。”

對(duì)此，日前銀監(jiān)會(huì)等四部委聯(lián)合再次發(fā)布預(yù)警稱，此類運(yùn)作模式違背價(jià)值規(guī)律，投資風(fēng)險(xiǎn)巨大，資金運(yùn)轉(zhuǎn)不可長(zhǎng)期維系，一旦資金鏈斷裂，投資者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。

四部委再次預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)

為了吸引投資者繼續(xù)參與，MMM各個(gè)團(tuán)隊(duì)在千人投資者交流群里不斷強(qiáng)調(diào)重啟很正常，“重啟并不是只發(fā)生在中國(guó)，MMM印度從2012年7月開始運(yùn)行，已重啟10次，馬來西亞已經(jīng)重啟2次，印尼也已經(jīng)重啟2次。”

杰夫表示，菲律賓這么一個(gè)彈丸之地，2014年9月至今穩(wěn)定運(yùn)行了15個(gè)月，沒有崩盤。“我一直認(rèn)為，中國(guó)比任何一個(gè)國(guó)家都具有更好的重啟的優(yōu)勢(shì)，無論人數(shù)還是資金上，都比其他國(guó)家不知道強(qiáng)到哪里去。我們有這么好的重啟條件，說白了就是看大家的心態(tài)。”

“這是割韭菜啊，一茬接一茬。”一位金融從業(yè)者對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者說。

崩盤意味著什么？重啟又意味著什么？其實(shí)，很多投資者心理都明白。只不過一些采取觀望態(tài)度、坐等舊馬夫羅解凍，一些則采取“拉人下水”的方法。一名來自黑龍江、20萬本金被套的MMM投資者不停地鼓動(dòng)著周邊的人，“馬上邀約新會(huì)員，馬上開號(hào)提供幫助”。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者發(fā)現(xiàn)，一些新的投資者被“忽悠”進(jìn)來，在群里詢問MMM的注冊(cè)網(wǎng)址。

更有狂熱的投資者，在MMM投資群里奉謝爾蓋·馬夫羅季為天才。該投資者說，“3M是一種模式，是資金重組。當(dāng)收大于支的時(shí)候，正常運(yùn)行。收小于支的時(shí)候重啟，歸還原來參與者本金的同時(shí)繼續(xù)正常運(yùn)行。所以，3M你想玩多久，就存在多久，沒有崩盤一說，不得不說老馬是個(gè)天才。如果大家都能做到閑錢參與，誠(chéng)信參與，不恐慌，那連重啟都用不著！2016年，大家準(zhǔn)備用麻袋裝吧！加油吧！”

但事實(shí)上，據(jù)俄羅斯有關(guān)部門通報(bào)，2007年4月28日，“MMM金融互助社區(qū)”創(chuàng)始人謝爾蓋·馬夫羅季通過MMM公司實(shí)施違法犯罪行為，被俄羅斯當(dāng)局指控犯有詐騙罪，并判處4年6個(gè)月有期徒刑，后刑滿釋放又重操舊業(yè)。

上述銀監(jiān)會(huì)等四部委在最新一次預(yù)警中表示，按照有關(guān)規(guī)定，參與非法集資不受法律保護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，責(zé)任自負(fù)；參與傳銷屬于違法行為，將依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。請(qǐng)廣大公眾切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法律意識(shí)，認(rèn)清相關(guān)平臺(tái)欺詐本質(zhì)，自覺抵制參與，勿要貪戀非法獲利，維護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。

升級(jí)版MMM也崩盤

與此同時(shí)，MMM資金緊張的時(shí)候，讓更多的人注意到了“超級(jí)MMM”。這是一個(gè)更“瘋狂”的局，不但本金能“生”利息，獎(jiǎng)金也有利息，每月利息高達(dá)100%。

經(jīng)調(diào)查，超級(jí)MMM事實(shí)上在MMM進(jìn)入國(guó)內(nèi)的四個(gè)月以后——2015年8月就傳入國(guó)內(nèi)，投資額度在10~10000美元。兩者同為謝爾蓋·馬夫羅季所創(chuàng)，會(huì)員登錄網(wǎng)址是一樣的。資料顯示，超級(jí)MMM覆蓋地區(qū)為全球，而MMM中國(guó)則只覆蓋中國(guó)。

據(jù)了解，因?yàn)橥顿Y超級(jí)MMM用的是美金或者比特幣，操作步驟也較為復(fù)雜，所以國(guó)內(nèi)投資超級(jí)MMM的人相對(duì)較少。2015年11月，比特幣平臺(tái)有一波劇烈漲幅，曾有市場(chǎng)人士認(rèn)為跟MMM有關(guān)。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，就在MMM宣布重啟的那段時(shí)間，超級(jí)MMM也出現(xiàn)了暫停提現(xiàn)的情況。1月6日，超級(jí)MMM發(fā)布消息稱可申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)，并表示，“此前限制提現(xiàn)是為了扼制MMM中國(guó)重啟給大家造成的一時(shí)恐慌；現(xiàn)在MMM中國(guó)已經(jīng)恢復(fù)元?dú)猓到y(tǒng)每天在擴(kuò)張、運(yùn)轉(zhuǎn)流暢；大家沒有必要擔(dān)心國(guó)際MMM的運(yùn)轉(zhuǎn)情況，一切運(yùn)行真的很棒。”

而杰夫則表示，“我們認(rèn)為，超級(jí)MMM凍結(jié)原本就是為MMM護(hù)航，現(xiàn)在打開解凍是一個(gè)非常好的信息，說明管理層對(duì)MMM重啟的信心，這個(gè)信心應(yīng)該來源于他們?cè)诤笈_(tái)看到的數(shù)據(jù)。”

話音剛落，10天后，超級(jí)MMM崩盤重啟。但據(jù)了解，這個(gè)號(hào)稱覆蓋全球的超級(jí)MMM日前的重啟只針對(duì)中國(guó)玩家而不是全世界玩家。不過，一些投資者卻是連續(xù)“踩雷”，MMM的錢還沒收回，又栽在了超級(jí)MMM上。

事實(shí)上，MMM重啟以來，目前新增的資金量并不大。一投資者表示，“現(xiàn)在這種情況，每個(gè)人都在等（解套），有些人就下下單，何來有錢還舊馬夫羅。”

為解決資金問題，據(jù)了解，謝爾蓋·馬夫羅季等人還打算將原來6萬封頂?shù)耐顿Y額提高到12萬元。可是，誠(chéng)如杰夫自己所說，“重啟能否成功？舊的馬夫羅能否贖回？我無法完全肯定能夠完全贖回馬夫羅。”