金鷹基金3億資管計(jì)劃出現(xiàn)違約 受托方被指風(fēng)控失責(zé)

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 胡飛軍    

每經(jīng)記者 胡飛軍

1月12日，北京、上海、深圳等地的多位投資者，來到廣州市珠江新城越秀集團(tuán)所在地討要說法。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪了解到，金鷹基金管理有限公司（以下簡稱金鷹基金）子公司發(fā)行的約3億元資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)生違約，無法到期兌付本金和利息，投資者指責(zé)此項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃中，管理人金鷹基金存在較大的風(fēng)控失責(zé)和監(jiān)督失責(zé)，因此要求金鷹基金的實(shí)際控制人越秀集團(tuán)賠償相應(yīng)本息。

“我們現(xiàn)在正在著手處理這些事情，管理層也正在商議，在依法依規(guī)地處理這件事，目前不方便回應(yīng)。”金鷹基金董秘陳瀚對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示。

涉及資金3億元

“我們這些投資者有來自北京、河北、上海、杭州和深圳等地，主要是希望金鷹基金的實(shí)際控制人越秀集團(tuán)能出來給我們一個說法，給我們一個投資資金的還款計(jì)劃。”來自北京的黎剛（化名）對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示。

事情回溯至2014年，在深圳做鞋服生意的年輕小伙劉康（化名），將大學(xué)畢業(yè)后打拼的積蓄100萬元，購買了深圳前海金鷹資產(chǎn)管理有限公司（為金鷹基金全資子公司，以下簡稱前海金鷹）的一項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品，即“前海金鷹·融投流動資產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)押貸款專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃”。

“當(dāng)時推介的時候介紹，這些固定收益產(chǎn)品，投資200萬元以內(nèi)收益是11%/年，200萬至300萬元是11.5%/年，300萬以上是12%/年。起點(diǎn)是100萬元。”劉康說。

“當(dāng)時計(jì)劃是融資6億元，融資方是河北融投創(chuàng)業(yè)投資有限公司（以下簡稱河北融投創(chuàng)投），約定期限是18個月，每半年付息，資金用途是全部用于委托銀行向創(chuàng)投公司發(fā)放貸款，補(bǔ)充創(chuàng)投公司流動資金。”黎剛稱，該資管計(jì)劃的質(zhì)押資產(chǎn)充足，即河北融投創(chuàng)投公司提供價(jià)值13億元的流動資產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)押，質(zhì)押率不超過50%。而且，還有河北最大、全國第二大的國有擔(dān)保公司，即河北融投擔(dān)保集團(tuán)提供“不可撤銷的先行代償連帶責(zé)任保證擔(dān)保，確保資管計(jì)劃全部按時足額退出。”

此外，黎剛告訴記者，推介資料顯示前海金鷹公司為金鷹基金的全資子公司，金鷹基金的實(shí)際控制人為越秀集團(tuán)（截至2014年總資產(chǎn)3110億元），并表示，基金管理人將會對河北融投創(chuàng)投公司經(jīng)營監(jiān)管、資金監(jiān)管，提前30天歸集資金。

前海金鷹官方披露，其曾于2014年3月24日和4月3日分別發(fā)行了“前海金鷹？融投流動資產(chǎn)質(zhì)押貸款專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃第1號-1”和“第1號-2”，但并沒有透露發(fā)行了多少規(guī)模。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者在前海金鷹發(fā)給投資者的公告函中發(fā)現(xiàn)，其在“第1號2”的2015年第三季度公告文件中披露，“截至2015年3月31日，簿記份額持有人為104人，總規(guī)模人民幣2.043億元。”

“如果算上第一期資管計(jì)劃，總規(guī)模應(yīng)該在3億元左右。”黎剛說，“考慮到利息并不是太高，而且有河北最大的國有擔(dān)保集團(tuán)做充足擔(dān)保，基金管理人的實(shí)際控制人又是越秀集團(tuán)的信用背書，我們都認(rèn)為基本是沒風(fēng)險(xiǎn)的。”

被指風(fēng)控失責(zé)

2015年4月中旬，財(cái)新網(wǎng)報(bào)道稱，河北融投擔(dān)保集團(tuán)有限公司深陷危機(jī)，喪失擔(dān)保能力，500億元債權(quán)無人履行擔(dān)保而面臨險(xiǎn)境。

“河北融投擔(dān)保集團(tuán)也是我們資產(chǎn)管理計(jì)劃的融資方擔(dān)保人，我們就紛紛打電話給金鷹基金問有沒有影響，對方說放心，資管計(jì)劃沒有問題，能按期兌付的。”劉康說。

不過，在2015年6月，上述資管計(jì)劃卻未能按約定的半年付息一次，10月份，到期的上述資管計(jì)劃應(yīng)該還本付息，但卻杳無音訊。直到當(dāng)年12月，前海金鷹在發(fā)給投資者的“告知函”里聲稱，“因借款方河北融投創(chuàng)投未按期支付利息和本金，擔(dān)保方也未履行擔(dān)保責(zé)任，該資管計(jì)劃1號、1號-2無法按期結(jié)束。”

“我們也來溝通多次，之前與越秀集團(tuán)、金鷹基金和前海金鷹基金的領(lǐng)導(dǎo)溝通時，他們承諾會在2015年12月29日給我們一個還款計(jì)劃，但到現(xiàn)在也沒等到。”劉康說。

劉康認(rèn)為，該項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃之所以違約，“可能是他們（金鷹基金）管理能力不足和風(fēng)險(xiǎn)把控能力太差導(dǎo)致的，河北融投集團(tuán)出現(xiàn)問題只是一個誘因，主要是基金管理人管理和監(jiān)督失職。”

投資者還認(rèn)為，金鷹基金未能盡受托人的責(zé)任，未能落實(shí)對融資方的經(jīng)營監(jiān)管和資金監(jiān)管，進(jìn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、制止融資方抽逃資金。“根據(jù)金鷹資管推介資料，融資方2013年底總資產(chǎn)近20億，負(fù)債只有2億元，負(fù)債率僅為11.76%，凈利潤1.1億元。但是，資管計(jì)劃停止兌付本息時，金鷹資管披露的資料顯示，融資方的負(fù)債已達(dá)32.4%，且資金賬戶中已沒有了資金。僅一年的時間，負(fù)債的增加、利潤資金的消失，作為受托人的金鷹資管僅僅是以每個季度接收融資方報(bào)告的形式進(jìn)行管理，完全喪失了受托方應(yīng)盡的監(jiān)管責(zé)任、也喪失了及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)會。”

“我們現(xiàn)在正在著手處理這些事情，目前我們并不方便回應(yīng)，管理層正在商議，正在依法依規(guī)地處理。”金鷹基金董秘陳瀚回應(yīng)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者稱，“主要是受到河北融投集團(tuán)出現(xiàn)問題的牽連。”