銀監(jiān)會等四部門提示“金融互助”風(fēng)險：多由境外人員遠程操控

銀監(jiān)會等四部門提示“金融互助”高風(fēng)險

新華網(wǎng)北京11月16日電(記者李延霞、劉詩平)銀監(jiān)會、工業(yè)和信息化部、人民銀行、工商總局四部門日前發(fā)布風(fēng)險預(yù)警提示，近期國內(nèi)多地出現(xiàn)以“金融互助”為名，承諾高額收益，引誘公眾投入資金的行為，提醒廣大公眾提高風(fēng)險意識，理性審慎投資。

提示稱，這種吸收資金的行為名目繁多，常見的有“XX金融互助社區(qū)”“XX金融互助平臺”“XX金融互助理財”“XX慈善金融互助平臺”“XX金融互助投資”“XX互助社區(qū)”“XX財富互助平臺”等;依托互聯(lián)網(wǎng)，通過網(wǎng)站、博客、微信、QQ等平臺公開宣傳，波及范圍廣;宣稱投資門檻低、周期短、收益高，利誘性強。

此外，這種行為有很強的迷惑性。有的打著“境外名人”旗號，聲稱以“摧毀不公正世界金融體系、打破金融家的控制、創(chuàng)建普通人的社區(qū)”為目標(biāo)，通過建立所謂“公平、公正、互惠、誠實的人助人金融平臺”，讓社會公眾通過資助別人從而得到更多人的幫助。同時妄稱“經(jīng)過市場檢驗，已在多個國家成熟運作多年，擁有全球數(shù)億會員”等。

提示稱，這種行為隱蔽性強，多由境外人員遠程操控，投資款往往通過個人銀行賬戶網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬或通過第三方支付平臺流轉(zhuǎn)。

四部門提示，此類運作模式違背價值規(guī)律，資金運轉(zhuǎn)難以長期維系，一旦資金鏈斷裂，投資者將面臨嚴(yán)重損失。廣大公眾要提高風(fēng)險意識，理性審慎投資，防止利益受損。同時對掌握的違法犯罪線索，可積極向有關(guān)部門反映。