民營(yíng)銀行華瑞躋身上海自貿(mào)區(qū)跨境同業(yè)存單首批八家試點(diǎn)

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 沙斐    

每經(jīng)記者 沙斐

9月29日，時(shí)值上海自貿(mào)區(qū)掛牌兩周年之際，跨境同業(yè)存單首批八家試點(diǎn)銀行出爐。

據(jù)中國(guó)外匯交易中心網(wǎng)站披露，單首批八家試點(diǎn)銀行分別為：中行上海市分行、浦發(fā)銀行自貿(mào)區(qū)分行、華瑞銀行、光大銀行上海分行、農(nóng)行上海市分行、建行上海市分行、工行上海市分行、招行上海分行。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，央行上海總部方面上周曾表示，推出自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單的條件和時(shí)機(jī)已經(jīng)成熟，而自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單市場(chǎng)的快速發(fā)展也將為推出面向企業(yè)和個(gè)人的自貿(mào)區(qū)大額存單奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

以自由貿(mào)易賬戶(hù)為依托

上周，人民銀行上?？偛啃迹瑳Q定推出上海自貿(mào)區(qū)跨境同業(yè)存單產(chǎn)品，作為推進(jìn)上海自貿(mào)區(qū)金融進(jìn)一步改革創(chuàng)新的重要手段。

據(jù)了解，中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)跨境同業(yè)存單（以下簡(jiǎn)稱(chēng)自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單）是指以自由貿(mào)易賬戶(hù)為依托，面向金融機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行的記賬式定期存款憑證，是一種貨幣市場(chǎng)工具。

央行上?？偛糠矫姹硎?，自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單的發(fā)行主體分為境內(nèi)發(fā)行人和境外發(fā)行人兩類(lèi)。其中，境內(nèi)發(fā)行人包括區(qū)內(nèi)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)法人以及經(jīng)法人授權(quán)、已設(shè)立自貿(mào)區(qū)分賬核算單元（FTU）的上海地區(qū)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。境外發(fā)行人包括在中國(guó)境外以及港澳臺(tái)地區(qū)注冊(cè)并經(jīng)所在國(guó)家（地區(qū)）金融監(jiān)管當(dāng)局或行業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。

中國(guó)外匯交易中心網(wǎng)站顯示，已披露的2015年自貿(mào)區(qū)跨境同業(yè)存單計(jì)劃發(fā)行額度累計(jì)達(dá)到250億元。

據(jù)招行上海分行介紹，其2015年度計(jì)劃發(fā)行20億自貿(mào)區(qū)跨境同業(yè)存單，擬分2~3期發(fā)行，首次發(fā)行將于國(guó)慶節(jié)后啟動(dòng)，發(fā)行規(guī)模約3億元，期限3個(gè)月，參照同期限上海銀行間同業(yè)拆借利率定價(jià)，以市場(chǎng)化方式確定。

采取市場(chǎng)化方式定價(jià)

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解，自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單發(fā)行采取電子化的方式，在中國(guó)外匯交易中心建設(shè)的自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單發(fā)行交易系統(tǒng)上公開(kāi)發(fā)行或定向發(fā)行，可采用招投標(biāo)、簿記建檔等發(fā)行方式。中國(guó)外匯交易中心提供自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單的發(fā)行、交易和信息服務(wù)。

此外，自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單的發(fā)行利率、發(fā)行價(jià)格比照境內(nèi)同業(yè)存單產(chǎn)品，以市場(chǎng)化方式確定。固定利率存單參考同期限上海銀行間同業(yè)拆借利率定價(jià)，浮動(dòng)利率存單以上海銀行間同業(yè)拆借利率為浮動(dòng)利率基準(zhǔn)計(jì)息。Shibor作為貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率，具有基準(zhǔn)性高、公信力強(qiáng)等優(yōu)點(diǎn)，以Shibor作為自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單的計(jì)息基準(zhǔn)，符合國(guó)際慣例，有利于促進(jìn)形成合理的市場(chǎng)價(jià)格，進(jìn)一步完善市場(chǎng)化利率形成機(jī)制。

央行上?？偛恐赋?，自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單的推出，對(duì)于上海自貿(mào)區(qū)金融市場(chǎng)的深入發(fā)展具有重要意義：一是完善自由貿(mào)易賬戶(hù)體系的利率定價(jià)機(jī)制，為繼續(xù)推進(jìn)利率市場(chǎng)化積累寶貴經(jīng)驗(yàn)；二是創(chuàng)設(shè)主動(dòng)有效的流動(dòng)性管理手段，拓展區(qū)內(nèi)銀行業(yè)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的融資渠道，完善自由貿(mào)易賬戶(hù)體系的貨幣市場(chǎng)功能；三是對(duì)實(shí)施"一帶一路"戰(zhàn)略、降低社會(huì)融資成本具有積極意義；四是吸引全球金融機(jī)構(gòu)參與自貿(mào)區(qū)金融活動(dòng)，推進(jìn)自貿(mào)區(qū)金融改革開(kāi)放，提高市場(chǎng)活躍度。

據(jù)WIind統(tǒng)計(jì)，境內(nèi)同業(yè)存單產(chǎn)品目前已被市場(chǎng)普遍認(rèn)可，發(fā)行規(guī)模呈逐年增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。2013年，全國(guó)累計(jì)發(fā)行10單、合計(jì)340億元；2014年，累計(jì)發(fā)行972單、合計(jì)8975.6億元；2015年1~8月，累計(jì)發(fā)行3534單、合計(jì)3.95萬(wàn)億元，相當(dāng)于上年發(fā)行規(guī)模的4.4倍，平均發(fā)行期限約180天。