多銀行掘金“一帶一路” 中行未來三年擬授信千億美元

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◎每經(jīng)記者 朱丹丹

“一帶一路”已經(jīng)成為各個(gè)銀行的重要布局方向。

昨日（8月20日），中國銀行在銀行業(yè)例行新聞發(fā)布會(huì)上表示，今年上半年，該行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)已對(duì)“一帶一路”沿線國家新投放授信支持近100億美元。“今年中行支持‘一帶一路’建設(shè)相關(guān)授信力爭不少于200億美元，未來三年，累計(jì)達(dá)到1000億美元，并將采取差異化授信政策，給予沿線機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)區(qū)域和重點(diǎn)行業(yè)信貸資源傾斜。”中行公司金融部總經(jīng)理黃黨貴表示?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，目前，已有中行、工行、中信銀行、建行、興業(yè)銀行、國開行和中國進(jìn)出口銀行等多家銀行掘金“一帶一路”。

中行已跟進(jìn)項(xiàng)目約300個(gè)

截至今年6月末，中行已在“一帶一路”沿線16個(gè)國家設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，跟進(jìn)境外重大項(xiàng)目約300個(gè)，項(xiàng)目總投資額超過2500億美元，意向性授信支持約680億美元。今年上半年，中行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)對(duì)“一帶一路”沿線國家新投放授信支持近100億美元。

中行表示，今年，該行支持“一帶一路”建設(shè)相關(guān)授信力爭不低于200億美元，未來三年，累計(jì)達(dá)到1000億美元。“進(jìn)入到海外‘一帶一路’建設(shè)中，除各個(gè)機(jī)構(gòu)之外，政策性銀行是很重要的部分，作為商業(yè)銀行要加強(qiáng)同業(yè)資金的合作。目前，中行已經(jīng)和國開行、進(jìn)出口銀行、亞投行建立合作關(guān)系，且剛與絲路基金簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，發(fā)揮各自的優(yōu)勢(shì)，形成互補(bǔ)，共同為‘一帶一路’建設(shè)提供全面的金融服務(wù)?？傊?，這是非常大的市場，需要國內(nèi)外各種金融機(jī)構(gòu)參加，通過同業(yè)產(chǎn)品合作，以提供大量的資金，也是銀行降低風(fēng)險(xiǎn)提高管理水平很有效的一種手段。”中行方面人士表示。

對(duì)于“一帶一路”授信資金來源，上述中行方面人士表示，從總量來講，中國的銀行在世界上占有一席之地。從具體籌集方式講，有以下幾種方式：一是傳統(tǒng)存款，除國內(nèi)的外幣存款之外，實(shí)際上在沿線的國家都有分支機(jī)構(gòu)，這些機(jī)構(gòu)在做貸款資產(chǎn)業(yè)務(wù)的同時(shí)，也在開展負(fù)債的業(yè)務(wù)；二是我國正在推進(jìn)人民幣國際化；還有是發(fā)債的手段，除了常規(guī)的“一帶一路”債券之外，也在發(fā)行CD等常規(guī)債。

據(jù)了解，今年6月，中行在境外市場發(fā)行40億美元“一帶一路”債券。

此外，中行也在積極推進(jìn)“一帶一路”跨境人民幣清算。

完善風(fēng)險(xiǎn)管理

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者梳理發(fā)現(xiàn)，目前，已有多家中資銀行布局“一帶一路”。比如，中信銀行聯(lián)合多家中信集團(tuán)下屬公司共同在京宣布，投融資7000多億元助力國家“一帶一路”戰(zhàn)略。其中，中信銀行提供超過4000億元融資支持，并設(shè)立“一帶一路”基金，首期基金規(guī)模達(dá)200億元；工行總行成立專門的“一帶一路”專項(xiàng)工作小組，截至7月“一帶一路”儲(chǔ)備項(xiàng)目高達(dá)2092億美元。

不過，“一帶一路”涉及60多個(gè)國家和地區(qū)，無疑會(huì)面臨各種復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)。“主要有以下幾種風(fēng)險(xiǎn)：首先，這些國家地區(qū)政局不一樣，經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平差異很大，文化差別很大，這種情況下有些風(fēng)險(xiǎn)是可以量化的，有些不可以；其次，‘一帶一路’項(xiàng)目周期長，金額大，部分融資結(jié)構(gòu)復(fù)雜，進(jìn)而融資風(fēng)險(xiǎn)加大；最后，這些國家和地區(qū)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和環(huán)境差別大。總之，這幾個(gè)大的因素綜合起來，在這些國家進(jìn)行金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特別大。”中行人士表示。

穆迪在一份報(bào)告中也指出，由于部分“一帶一路”沿線國家存在較大的信用風(fēng)險(xiǎn)，并可能存在因戰(zhàn)略貸款而非經(jīng)濟(jì)原因貸款的隱患，中國金融機(jī)構(gòu)或?qū)⒊袚?dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)。加之國內(nèi)資產(chǎn)質(zhì)量下降、經(jīng)濟(jì)增速放緩、中國企業(yè)困境增加的大環(huán)境，在一定時(shí)間內(nèi)中資銀行將可能承擔(dān)額外的風(fēng)險(xiǎn)。此外，政策性銀行承受的風(fēng)險(xiǎn)水平也會(huì)有所提高。

不過，穆迪也認(rèn)為，對(duì)于大型商業(yè)銀行，“一帶一路”的相關(guān)貸款并不會(huì)對(duì)其構(gòu)成重大信用風(fēng)險(xiǎn)。那些利潤空間減少、吸儲(chǔ)能力下降，但擁有良好資本水平的銀行，也將會(huì)利用國有保險(xiǎn)公司來承擔(dān)一大部分的風(fēng)險(xiǎn)。已開展海外業(yè)務(wù)或擁有跨區(qū)域融資經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)或?qū)⒙氏认硎?ldquo;玫瑰”帶來的芬芳。

上述中行人士表示，面對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)，該行要完善適應(yīng)“一帶一路”風(fēng)險(xiǎn)管理的管理框架，合理設(shè)計(jì)融資產(chǎn)品和工具，善于利用多種手段緩沖風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)當(dāng)?shù)卣Y金和金融機(jī)構(gòu)的合作。