市場延續(xù)“股熱債冷”大數(shù)據(jù)保本基金面世

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 陸慧婧 發(fā)自上海    

◎每經(jīng)記者 陸慧婧 發(fā)自上海

股債蹺蹺板的效應依然在延續(xù)。最近，相對于股市的熱火朝天，債市的熱情明顯降低了很多，最新統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，3月份債券基金份額降低了150億份。

可轉(zhuǎn)債基金漲幅居前

過去一周，貨幣基金區(qū)間7日年化收益率均值為4.66%，萬份基金單位收益均值為1.43元，相比此前一周均有所回升。表現(xiàn)較好的泰信天天收益貨幣基金7日年化收益率均值為9.28%，景順長城貨幣、大成理財21天債券基金、信誠理財7日盈等多只貨幣基金7日年化收益率均值也超過7%。

上周可轉(zhuǎn)債基金凈值大幅飆升，博時轉(zhuǎn)債增強、華寶興業(yè)可轉(zhuǎn)債等多只債券基金凈值漲幅超過5%，年初以來表現(xiàn)最好的中銀轉(zhuǎn)債增強債券基金收益回升，凈值漲幅達23%，相比前一周增長3個百分點。

據(jù)普益財富統(tǒng)計，上周銀行理財產(chǎn)品的平均預期收益率為5.23%，較上期增加16個基點。其中，預期收益率在6%及以上的理財產(chǎn)品共65款，市場占比為9%，環(huán)比上升1.84個百分點。

上周，固定收益類人民幣理財產(chǎn)品共發(fā)行635款，其中，1個月以下理財產(chǎn)品16款，平均預期收益率為3.82%，較上期下降9個基點；1個月至3個月期理財產(chǎn)品370款，平均預期收益率為5.26%；3個月至6個月期理財產(chǎn)品182款，平均預期收益率為5.33%，較上期下降4個基點；6個月至12個月期理財產(chǎn)品86款，平均預期收益率為5.46%，較上期上升2個基點；1年以上期理財產(chǎn)品15款，平均預期收益率為5.65%，較上期上升3個基點。

互聯(lián)網(wǎng)金融方面，螞蟻金服旗下的招財寶目前產(chǎn)品以萬能險為主，年化收益率最高達7.02%。投資銀行票據(jù)的理財產(chǎn)品中，金銀貓平臺年化收益率維持在7.3%左右，京東金融推出的銀票產(chǎn)品年化收益率相對較低，多數(shù)在5.7%水平。

博時推大數(shù)據(jù)保本基金

去年基金行業(yè)的創(chuàng)新產(chǎn)品——大數(shù)據(jù)選股基金即將應用于保本基金領域。近期，博時基金發(fā)布公告稱，博時招財一號大數(shù)據(jù)保本混合基金從2015年4月21日起至4月27日，通過公司在上海招財寶金融信息服務有限公司的“招財寶”平臺前置的網(wǎng)上交易直銷自助式前臺發(fā)售，擬募集金額不超過40億元。

博時招財一號大數(shù)據(jù)保本混合基金以每兩年為一個保本周期，保本周期內(nèi)不開放申購及贖回業(yè)務?；鸬耐顿Y組合比例為：股票、權證等風險資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于40%；債券、貨幣市場工具等固定收益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%，其中，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值5%?；饦I(yè)績比較基準為：二年期銀行定期存款收益率（稅后）。

與其他保本基金相同，博時招財一號大數(shù)據(jù)保本混合基金也采用恒定比例組合保險原理，積累基金凈值安全墊，只是在股票投資策略上有所差異。

據(jù)基金招募說明書披露，基金將利用阿里巴巴旗下螞蟻金服電商大數(shù)據(jù)因子，包括用戶行為、行業(yè)成長、價格變化等，結合博時內(nèi)部量化選股模型精選個股。

去年10月，廣發(fā)基金先行發(fā)行百度百發(fā)100大數(shù)據(jù)指數(shù)基金，成立以來基金凈值漲幅已超過30%，上述新基金將阿里的大數(shù)據(jù)選股優(yōu)勢與保本基金策略結合，低風險投資者可以適當關注。