商業(yè)銀行發(fā)力票據(jù)池業(yè)務 興業(yè)與中冶戰(zhàn)略合作

每經(jīng)記者 袁君 發(fā)自上海

商業(yè)銀行近期開始大力拓展票據(jù)池業(yè)務。8月27日，興業(yè)銀行與中國冶金科工集團有限公司（以下簡稱“中冶集團”）在武漢簽署企業(yè)集團票據(jù)池業(yè)務合作協(xié)議，密切結算領域合作關系，探索集團票據(jù)池合作新模式。

根據(jù)協(xié)議，興業(yè)銀行將依托其票據(jù)池業(yè)務系統(tǒng)平臺，向中冶集團提供集票據(jù)托管、信息查詢、委托收款、理財融資等一攬子金融服務，主要解決該集團或其下屬成員企業(yè)在購銷活動中收付票據(jù)期限錯配、金額錯配的問題，幫助企業(yè)集團實現(xiàn)內(nèi)部票據(jù)資源的統(tǒng)籌管理和使用。

同時，雙方將在總對總框架下，進一步提升合作層次，興業(yè)銀行將發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢在現(xiàn)金管理、供應鏈金融、財富管理等領域為中冶集團提供優(yōu)質高效的多元化金融服務。

票據(jù)池業(yè)務一般適用于以商業(yè)匯票為主要結算方式的銷售規(guī)模較大的企業(yè)。

據(jù)了解，興業(yè)銀行與中冶集團已在包括傳統(tǒng)信貸、現(xiàn)金管理及票據(jù)池業(yè)務等在內(nèi)的多個領域，涉及該行十多家分行。此番集團票據(jù)池業(yè)務合作將在武漢地區(qū)率先落地。

“本次全面戰(zhàn)略合作，開啟了雙方集團票據(jù)池業(yè)務全面合作新模式，對于滿足中冶集團內(nèi)部資金快速回籠，降低融資成本，節(jié)約財務成本，實現(xiàn)集團現(xiàn)金管理全覆蓋，具有十分重要的戰(zhàn)略意義。”中冶集團有關負責人表示。

截至2014年7月末，興業(yè)銀行票據(jù)池累計融資金額421.73億元，累計入池票據(jù)金額599.45億元，累計合作企業(yè)逾500家。

據(jù)《每日經(jīng)濟新聞》記者不完全統(tǒng)計，今年，已有包括農(nóng)行、工行、交行、興業(yè)銀行、華夏銀行、浙商銀行、江蘇銀行等多家商業(yè)銀行開展了票據(jù)池業(yè)務。