法巴銀行接近與美方和解 或被重罰90億美元

每經(jīng)編輯 陳小雨

每經(jīng)記者 楊可瞻

最近鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)的法國巴黎銀行（BNP）洗錢一事可能接近尾聲，據(jù)《華爾街日報(bào)》援引知情人士稱，法巴和美國檢方已接近達(dá)成和解，該行將支付80~90億美元罰金并接受其他處罰。

據(jù)《華爾街日報(bào)》報(bào)道，有知情人士透露，法國巴黎銀行與美國檢方在最近幾天達(dá)成了和解協(xié)議的基本條款，該行承認(rèn)合謀違反《國際緊急經(jīng)濟(jì)權(quán)力法案》的一項(xiàng)刑事指控，將支付80~90億美元的罰款，另外該行可能在未來數(shù)月被臨時(shí)禁止從事美元相關(guān)業(yè)務(wù)。

知情人士表示，調(diào)查人員收集到的一些信息反映在過去逾5年時(shí)間里，法國巴黎銀行如何利用海外的地區(qū)性銀行為與蘇丹有關(guān)聯(lián)的企業(yè)和政府機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移資金，當(dāng)時(shí)蘇丹正出現(xiàn)被美國和其他一些國家指稱的種族屠殺。

當(dāng)然，法國巴黎銀行的損失還不只是罰款這么簡單。知情人士透露，根據(jù)協(xié)議，由于紐約州金融服務(wù)部要求處罰涉事個(gè)人，因此法巴計(jì)劃宣布辭退30多位銀行員工。

據(jù)《華爾街日報(bào)》報(bào)道，法巴可能會(huì)在7月初承認(rèn)相關(guān)指控，而達(dá)成和解的復(fù)雜性可能會(huì)使該時(shí)點(diǎn)進(jìn)一步拖延；還有一種可能，即雙方最終都不會(huì)達(dá)成協(xié)議，這種情況下美國將不得不考慮是否對(duì)該行提起刑事指控。

那么，80~90億美元對(duì)于法巴銀行到底是一個(gè)什么概念呢？來自彭博匯編的資料顯示，在截至去年底的2013財(cái)年，該行凈收入為584億美元，凈利潤61億美元，這意味著如果最終罰金達(dá)到90億美元，則相當(dāng)于法巴去年收入的15%，凈利潤的約1.5倍。

截至記者發(fā)稿時(shí)，在巴黎上市的法巴銀行下跌0.6%至50.83歐元，今年以來累計(jì)下跌7.6%，跌幅超過全球最大的15家銀行平均跌幅。

事實(shí)上，法巴銀行很可能成為今年遭遇美國監(jiān)管當(dāng)局處罰的第二家歐洲大型銀行。今年5月，瑞士信貸承認(rèn)該行幫助美國人避稅，將支付26億美元罰金,由此成為了10年來首家在美國對(duì)刑事指控認(rèn)罪的全球性銀行。

該處罰當(dāng)時(shí)對(duì)瑞信資本水平產(chǎn)生重大影響，據(jù)彭博報(bào)道，根據(jù)巴塞爾協(xié)議III的規(guī)定，26億美元罰款將令瑞信的普通股比率從3月末的10%降至9.3%，該比率在彭博行業(yè)追蹤的全球16個(gè)投資銀行中位列最末。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者留意到，自從5月22日瑞士信貸承認(rèn)幫助美國人避稅后，其美國市場的股價(jià)累計(jì)上漲僅2%，落后同期標(biāo)普500指數(shù)漲幅的3.8%，今年以來該股累計(jì)下跌3.5%。