審計(jì)署亮劍：5家企業(yè)騙貸超10億中行等違規(guī)放貸132億

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 韓冰 萬(wàn)敏 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 韓冰 萬(wàn)敏 發(fā)自北京

審計(jì)利劍再出鞘。

昨日（6月18日），審計(jì)署發(fā)布了已辦結(jié)的35起經(jīng)濟(jì)案件和事項(xiàng)處理情況公告，其中地方政府官員受賄案和企業(yè)騙取貸款案成為高發(fā)的兩類案件。有觀點(diǎn)認(rèn)為，傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)犯罪依然多發(fā)，特別是一些銀行的基層分支機(jī)構(gòu)與外部人員內(nèi)外聯(lián)手，騙取銀行貸款?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者發(fā)現(xiàn)，同日審計(jì)署還發(fā)布了對(duì)中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行及中國(guó)投資有限責(zé)任公司2012年度資產(chǎn)負(fù)債損益審計(jì)結(jié)果，中國(guó)銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行部分分行均出現(xiàn)違規(guī)發(fā)放貸款的情況。

5家企業(yè)騙貸遭曝光

涉及五起騙取貸款案的企業(yè)分別是河南綠佳牧業(yè)有限公司、廣西柳州立宇集團(tuán)有限公司、北京偉業(yè)汽車集團(tuán)有限公司、遼寧葫蘆島希瑞航運(yùn)集團(tuán)有限公司、天煜建設(shè)有限公司。

上述五家企業(yè)原法定代表人或高管人員通過(guò)弄虛作假、私刻印章、偽造經(jīng)濟(jì)合同和財(cái)務(wù)資料、利用虛假會(huì)計(jì)報(bào)表和貿(mào)易背景資料等手段，騙取信貸資金達(dá)10億元之多。其中，遼寧葫蘆島希瑞航運(yùn)集團(tuán)有限公司原法定代表人徐雪松等人在2007年至2011年間，通過(guò)私刻印章、偽造合同等手段騙取信貸資金6億多元挪作他用。

審計(jì)署金融審計(jì)司司長(zhǎng)呂勁松對(duì)此表示，傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)犯罪依然多發(fā)，特別是一些銀行的基層分支機(jī)構(gòu)與外部人員內(nèi)外聯(lián)手，騙取銀行貸款，來(lái)進(jìn)行一些涉足權(quán)力尋租的案件依然多發(fā)。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者計(jì)算，上述相關(guān)企業(yè)共被處罰3.4億元，但僅廣西柳州立宇集團(tuán)有限公司高管人員騙取貸款案追回被騙取的銀行貸款近2億元。

據(jù)《檢察日?qǐng)?bào)》報(bào)道，騙取貸款案之所以發(fā)生，金融機(jī)構(gòu)有不可推卸的責(zé)任，“金融機(jī)構(gòu)往往只注重工作人員業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高，部分人員法律意識(shí)淡薄，責(zé)任心不強(qiáng)。有的迫于信貸任務(wù)考核壓力，不能正確處理加快業(yè)務(wù)發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，未嚴(yán)格執(zhí)行貸款審貸分離制度，貸款‘三查’制度落實(shí)不到位，給不法分子以可乘之機(jī)。甚至有一些信貸人員為完成信貸任務(wù)，幫著不法分子偽造材料騙取貸款?！?/p>

事實(shí)上，審計(jì)署在審計(jì)中就發(fā)現(xiàn)，2006年至2011年，河南綠佳牧業(yè)有限公司法定代表人趙梅均等人涉嫌弄虛作假騙取信貸資金1億多元。此案件牽涉到河南淇縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社原主任高代文等人。公告稱，高代文因涉嫌為趙梅均等人違法發(fā)放貸款，犯違法發(fā)放貸款罪、吸收客戶資金不入賬罪，被判處有期徒刑8年6個(gè)月，并處罰金15萬(wàn)元。

據(jù)《檢察日?qǐng)?bào)》報(bào)道，沂水縣一位檢察院偵監(jiān)科副科長(zhǎng)說(shuō)，目前隨著金融危機(jī)的進(jìn)一步發(fā)展，貸款難是近來(lái)出現(xiàn)的社會(huì)熱點(diǎn)。一些不法分子為獲取銀行貸款，想出了一些歪點(diǎn)子，再加上一些金融機(jī)構(gòu)工作人員為完成放貸任務(wù)在貸款審批時(shí)把關(guān)不嚴(yán)，甚至對(duì)他們提供的虛假手續(xù)睜一只眼閉一只眼，最終給金融機(jī)構(gòu)造成巨大經(jīng)濟(jì)損失。

除上述5起騙取貸款案，審計(jì)署昨日公告中的案件還涉及到扶貧資金、社保資金等，35起案件中共有60人被追究刑事責(zé)任、24人受黨紀(jì)政紀(jì)處分。

三大金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)違規(guī)

對(duì)于金融機(jī)構(gòu)違規(guī)發(fā)放貸款的情況，審計(jì)署同日公布了中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行2012年度資產(chǎn)負(fù)債損益審計(jì)結(jié)果。

審計(jì)結(jié)果顯示，中行6家分行違規(guī)發(fā)放貸款共計(jì)64.29億元，3家分行違規(guī)辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票及開立信用證等共計(jì)32.49億元，此外還有違規(guī)辦理存款業(yè)務(wù)的現(xiàn)象。

農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的10家分行違規(guī)放寬貸款條件或未嚴(yán)格對(duì)貸款申請(qǐng)資料進(jìn)行審核等發(fā)放貸款共計(jì)67.96億元，其中2012年發(fā)生14.33億元。5家分行通過(guò)向其他單位提供優(yōu)惠信貸條件、協(xié)調(diào)代為償債等方式，違規(guī)處置178戶企業(yè)的不良貸款14.83億元，其中2012年發(fā)生4.33億元。山東分行下屬5家分支機(jī)構(gòu)超過(guò)規(guī)定轄區(qū)范圍吸收企業(yè)存款2.84億元，其中2012年發(fā)生1.34億元。

此外，2011年至2012年，農(nóng)發(fā)行山東省陵縣支行動(dòng)用貸款企業(yè)繳存的銀行承兌匯票、信用證或貸款風(fēng)險(xiǎn)保證金4586.8萬(wàn)元，用于兌付其他已到期銀行承兌匯票等，導(dǎo)致收取保證金的銀行承兌匯票到期后形成墊款，其中2012年發(fā)生4486.8萬(wàn)元。

審計(jì)署還對(duì)中國(guó)投資有限責(zé)任公司2012年度資產(chǎn)負(fù)債損益進(jìn)行了審計(jì)。審計(jì)結(jié)果顯示，2008年至2013年，中國(guó)投資有限責(zé)任公司境外投資中，6個(gè)損失項(xiàng)目、4個(gè)浮虧項(xiàng)目和2個(gè)面臨損失風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目存在管理人員失職、盡職調(diào)查不深入和投后管理不到位等問(wèn)題；其他部分項(xiàng)目存在選聘外部管理人不夠規(guī)范、未及時(shí)委派管理人員等問(wèn)題。

中投公司的下屬機(jī)構(gòu)中，匯金公司等也被披露了問(wèn)題。匯金公司2011年未按規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估，直接按成本價(jià)轉(zhuǎn)讓所持國(guó)泰君安股權(quán)，少獲應(yīng)得收益12.62億元。

中投發(fā)展作為中投公司城鎮(zhèn)化投資平臺(tái)，經(jīng)營(yíng)定位以土地一級(jí)開發(fā)為主，但實(shí)際運(yùn)轉(zhuǎn)中大量進(jìn)行二級(jí)開發(fā)，至2013年3月底累計(jì)投入82.82億元用于房地產(chǎn)開發(fā)。

在中投旗下的其他公司中，國(guó)務(wù)院要求建銀投資向?qū)崢I(yè)轉(zhuǎn)型，但2009年至2012年，建銀投資仍將大量資金投入房地產(chǎn)業(yè)和金融業(yè)，用于實(shí)業(yè)方面的投資僅占33%。而且，該公司2011年未按規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估，買入上海銀行股份有限公司股份2.96億股。銀河金控2012年未按規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估，出讓銀河證券股份6.29億股。中投信托2011年以來(lái)，為“四證”不全房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)行信托計(jì)劃融資9.49億元，其中2012年發(fā)生3.49億元。

審計(jì)署相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，截至2014年5月底，審計(jì)指出的具體問(wèn)題已基本完成整改。