人民幣國際化進程再提速 大行海外布局密集發(fā)力

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 萬敏 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 萬敏 發(fā)自北京

6月18日，倫敦這座與北京相距甚遠的歐洲城市，與總部在中國的幾家大型商業(yè)銀行突然拉近了距離——建設(shè)銀行成為倫敦人民幣業(yè)務(wù)清算行。與此同時，中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行也宣布，與倫敦證券交易所集團簽署了跨境人民幣戰(zhàn)略合作備忘錄。

大行在境外的積極突破，離不開國內(nèi)整體的經(jīng)濟金融戰(zhàn)略發(fā)展，6月18日當天，經(jīng)中國央行授權(quán)，中國外匯交易中心宣布在銀行間外匯市場開展人民幣對英鎊直接交易。

人民幣對英鎊直接交易啟動

央行稱，在遵循市場原則的基礎(chǔ)上開展人民幣對英鎊直接交易，這是中英兩國共同推動雙邊經(jīng)貿(mào)關(guān)系進一步向前發(fā)展的重要舉措。

此前，人民幣已經(jīng)與日元、新西蘭元、澳元等貨幣展開直接交易，由于英鎊在國際貨幣中的應(yīng)用更廣，地位更高，此次與英鎊展開直接交易，也對提升人民幣的國際地位具有積極的影響。

國際金融問題專家趙慶明對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，與英鎊開展直接交易，更多的是一種宣示作用，可以向歐洲國家介紹更多關(guān)于人民幣的信息。在實際應(yīng)用中，企業(yè)和個人在銀行買賣英鎊都已經(jīng)實現(xiàn)了直接報價，但銀行的匯率操作中還存在點差，因此開展直接交易有利于買賣差價的縮小，節(jié)約交易成本。

此前，包括法蘭克福、盧森堡等城市都在積極爭取成為歐洲的人民幣離岸中心，倫敦作為老牌國際金融中心的地位，在這輪激烈競爭中再次凸顯出來。

建設(shè)銀行有關(guān)人士6月18日表示，“在倫敦以人民幣清算行為中心搭建起離岸人民幣市場的清算網(wǎng)絡(luò)，將使人民幣得以在亞洲時區(qū)以外直接進行清算運作，借助倫敦的時區(qū)優(yōu)勢，將有利于人民幣資金在歐洲區(qū)乃至全球范圍內(nèi)更加高效便捷地運行?！?/p>

“建立一個高效的市場機制對于人民幣國際化來說非常重要，此次增加英鎊對人民幣的直接報價交易及做市商制度的設(shè)立，就是完善市場機制的一部分?！眳R豐環(huán)球銀行及資本市場外匯、商品及企業(yè)銷售業(yè)務(wù)環(huán)球主管范德永表示，近年來，匯豐客戶對人民幣交易的需求量增長非常迅速。匯豐中國已獲批成為中國銀行間外匯市場首批人民幣對英鎊直接交易做市商，即將開始在銀行間外匯市場履行做市商義務(wù)。

大行紛紛布局海外市場

據(jù)媒體公開報道，工行已經(jīng)在老撾、新加坡、柬埔寨三大境外國家布局了人民幣清算行。中行則成為了澳大利亞、馬來西亞、柬埔寨、菲律賓、中國香港、中國澳門等國家和地區(qū)的人民幣清算行。

建行籌備已久，此次終于成為倫敦的人民幣清算行。截至目前，建行在海外共有18家一級機構(gòu)，這一數(shù)字有望在2015年達到30家左右。

建行倫敦作為建行在倫敦的全資子銀行，一直致力于推動倫敦人民幣離岸市場的建設(shè)。2013年，建行倫敦獲得總行增資15億元人民幣，成為英國首家持有人民幣資本的金融機構(gòu)。建行倫敦2013年人民幣計價資產(chǎn)增長約141億人民幣，跨境人民幣結(jié)算量累計436億元，人民幣交易量603億人民幣，總資產(chǎn)達到61億美元。

“待監(jiān)管部門批準后，今年將以總行名義在倫敦發(fā)行25億元人民幣普通債?！苯ㄔO(shè)銀行有關(guān)人士表示。2012年12月，建行倫敦已經(jīng)發(fā)行10億元人民幣債券。

趙慶明對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，設(shè)立海外集中清算行的方式具有積極作用，一方面，官方更易掌握資金流向，方便監(jiān)督統(tǒng)計，提高應(yīng)對效率，減少風(fēng)險；但另一方面，集中清算拉長了清算環(huán)節(jié)，增加了風(fēng)險成本，由于存在壟斷利潤，可能也不利于企業(yè)結(jié)算成本的節(jié)約。

據(jù)悉，農(nóng)行也先后在倫敦、法蘭克福兩大國際金融中心設(shè)立經(jīng)營性機構(gòu)，并計劃將歐洲布局擴大至盧森堡、俄羅斯等地，截至2014年5月末，農(nóng)行累計辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)量已突破2.6萬億元。

“2014年4月，人民幣已成為全球第七大支付貨幣，但在全球支付清算的使用份額僅為1.4%，距離美元還有較大差距；人民幣雖然是全球第九大交易貨幣，但人民幣外匯交易占全球外匯日均交易量的比重僅為2.2%。”6月18日，中行董事長田國立在倫敦舉行的“中英金融論壇”上表示，人民幣國際化蘊含著巨大的潛力，他建議，商業(yè)銀行可以加強與進出口商及全球各大交易所之間的合作，積極推進大宗商品交易以人民幣計價與結(jié)算。