美女行長涉嫌集資詐騙案發(fā)一年前 紹興銀監(jiān)曾要求全市銀行業(yè)排查風險

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 徐杰 發(fā)自浙江紹興    

每經(jīng)記者 徐杰 發(fā)自浙江紹興

繼昨日（6月12日）本報對建行紹興城西支行原行長陳惠君因涉嫌集資詐騙被刑拘一事進行報道之后（詳見本報報道《美女行長“融資術”：做慈善交朋友再借錢》），目前此事仍在發(fā)酵中。

浙江省紹興市銀監(jiān)分局在接受《每日經(jīng)濟新聞》記者書面采訪時表示，陳惠君案發(fā)后，該分局已要求建設銀行紹興分行開展風險排查，具體工作正在進行之中。

陳惠君出事前仍在對外融資

已進入6月的古城紹興，天氣逐漸炎熱，路上行人匆忙趕路，位于紹興市區(qū)山陰路轉角處的建行紹興城西支行顧客并不多，不久前，該支行前行長陳惠君“出事了”。

6月12日，浙江省紹興市銀監(jiān)分局在書面采訪中表示，建設銀行紹興分行于事發(fā)當日向該分局報告稱，該行城西支行原行長陳惠君于5月15日被警方以詐騙名義控制。

據(jù)受害者此前向 《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，陳惠君以銀行客戶轉貸方式向他們?nèi)谫Y借錢不還，累計超過2億元，受害者不少是陳身邊的朋友、銀行客戶及當?shù)仄髽I(yè)。

負責該案的紹興市公安局越城分局刑偵部門相關負責人表示，陳惠君案最早由一名受害者報案，該案涉眾較廣，目前共涉及30多名受害者。該負責人證實，確實有8人目前被刑拘，涉嫌集資詐騙，刑偵期半個月，將根據(jù)法定期限申請正式逮捕。

建行紹興城西支行現(xiàn)任行長謝偉鋼稱，陳惠君不久前已經(jīng)離職。至于陳惠君在該行的任職狀況，該支行另外一位工作人員稱，“前后在這里待了兩年多”。

建行紹興分行辦公室主任吳達木向記者證實，陳惠君的確曾是建行城西支行行長，城西支行為該分行二級行。

建行紹興分行6月11日發(fā)出的一份《申明函》稱，陳惠君已與該行解除勞動合同，其個人因涉嫌違法犯罪，目前已被公安機關立案調(diào)查并采取強制措施。

而在被刑拘前，陳惠君仍在不斷對外融借錢。

“好的陳總，明天還有100萬承兌要開，時間2~3（天），陳總那邊是否可以安排，到時回復信息給我我就好了”。戶名杜**，建行紹興支行，這是4月21日，陳惠君發(fā)給受害者老陳（化名）的短信。

老陳稱，在她強烈要求下，說有個好朋友要幫一下忙，只要2天的時間，當時自己真的沒有錢，就到朋友張某（化名）那里去借給她，直至她被抓，才知道真相。

是否存在監(jiān)管缺位？

在本報此前的報道中，記者在轉賬清單留意到，有一個名為吳春雨的人。昨日，吳通過電話聯(lián)系上記者稱，他也是通過朋友認識陳惠君的，也是受害者之一。

對于受害者的利益訴求，吳達木對記者稱，這屬于個人行為。陳惠君最后到底涉及哪些罪名，需等待公安部門的調(diào)查結果。

那么，陳惠君的“個人行為”如何撬動數(shù)億元資金？這些匯入的賬號多為建行賬號，資金流向了哪里？吳達木對此未予正面回應。該負責人稱，建行內(nèi)控體系健全，相關規(guī)章制度非常有效與嚴格。

值得一提的是，為進一步提高銀行業(yè)誠信經(jīng)營意識，規(guī)范從業(yè)者行為等，去年5月3日，浙江銀行業(yè)協(xié)會向全省61家銀行業(yè)金融機構簽訂發(fā)布《浙江省銀行業(yè)誠信公約》（以下簡稱《公約》）。

《公約》第八條規(guī)定，要求各家銀行采取有效措施防范員工非法組織、參與民間借貸或利用銀行平臺從事違法違規(guī)活動。教育引導員工規(guī)范從業(yè)行為，提高職業(yè)道德和業(yè)務技能，爭做“最誠信員工”。

記者獲悉，陳惠君此前在建行紹興中興支行任職，后調(diào)至城西支行。有消息稱，陳惠君被抓的前一天，建行紹興分行同意了陳惠君的離職申請。對此，《每日經(jīng)濟新聞》記者向吳達木求證，未得到正面回應。

據(jù)受害者代表向記者稱，實際上，建行紹興分行早在去年底就發(fā)現(xiàn)了上述問題，并找陳惠君談話，要求后者盡早處理。對此，吳達木亦未予正面回應。

浙江省紹興銀監(jiān)分局在書面回復中表示，該局始終注重督促、引導轄內(nèi)銀行加強員工行為管理，并注重加大監(jiān)督檢查力度。如：2013年6月至10月，浙江紹興分局以身份證號為線索，在全市銀行業(yè)范圍內(nèi)對信貸從業(yè)人員個人賬戶大額資金進出情況進行排查，6名涉及民間借貸的銀行員工分別受到其單位警告、記過、撤職等處分，并在全轄進行了通報。