銀監(jiān)會(huì)松綁銀行開(kāi)辦基金和QFII托管業(yè)務(wù)行政審批

近日，銀監(jiān)會(huì)按照國(guó)務(wù)院“既要把該放的權(quán)力放開(kāi)放到位，又要把該管的事務(wù)管住管好”的要求，對(duì)《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）進(jìn)行了修訂。修訂后的《辦法》取消了中資商業(yè)銀行開(kāi)辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)和合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)行政審批。

銀監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，此次《辦法》修訂嚴(yán)格把握“堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、加強(qiáng)有效監(jiān)管”的原則，通過(guò)完善準(zhǔn)入條件和審查標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)銀行業(yè)監(jiān)管行政許可工作的針對(duì)性、前瞻性和有效性，將在防范金融風(fēng)險(xiǎn)、引導(dǎo)銀行業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、合理配置金融資源、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展方面發(fā)揮重要作用。

銀監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，此次修訂確保了監(jiān)管法律制度體系的協(xié)調(diào)統(tǒng)一，將工作重點(diǎn)由準(zhǔn)入預(yù)防轉(zhuǎn)向事中、事后的動(dòng)態(tài)化監(jiān)管。

此次修訂堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本導(dǎo)向，嚴(yán)把第一道防線，充分發(fā)揮保留行政許可項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)防范作用，“把該管的事務(wù)管住管好”。

修訂后的《辦法》明確了中資商業(yè)銀行信息科技監(jiān)管的有關(guān)內(nèi)容。進(jìn)一步明晰了“建立與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施”等行政許可標(biāo)準(zhǔn)要求。根據(jù)新資本協(xié)議的有關(guān)內(nèi)容，對(duì)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立機(jī)構(gòu)資本充足率標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，完善新設(shè)機(jī)構(gòu)監(jiān)管要求。

同時(shí)，進(jìn)一步明晰中資商業(yè)銀行董事、高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍。制訂具體的審批程序和條件，注重對(duì)申請(qǐng)人職業(yè)操守、工作經(jīng)驗(yàn)和從業(yè)記錄的考察，防止核心管理崗位或重大風(fēng)險(xiǎn)管理崗位人員因?qū)I(yè)知識(shí)、合規(guī)意識(shí)、職業(yè)操守存在瑕疵導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理問(wèn)題。此次修訂還細(xì)化了中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格未獲許可前，由符合相應(yīng)任職資格條件人員“代為履職”的相關(guān)規(guī)定，防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員更替過(guò)程中產(chǎn)生經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

不僅如此，此次修訂還堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和社會(huì)責(zé)任導(dǎo)向，實(shí)施正向激勵(lì)，引導(dǎo)銀行業(yè)不斷完善金融服務(wù)，支持小微企業(yè)、“三農(nóng)”、科技創(chuàng)新等重點(diǎn)、新興領(lǐng)域發(fā)展。

新修訂的《辦法》通過(guò)實(shí)施差異化準(zhǔn)入政策，引導(dǎo)銀行業(yè)按照國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)、行業(yè)政策合理布局網(wǎng)點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)小微企業(yè)、“三農(nóng)”及戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持。進(jìn)一步明確了中資商業(yè)銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)主體地位，增加了設(shè)立專營(yíng)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)針對(duì)小微企業(yè)、“三農(nóng)”等行業(yè)設(shè)置專營(yíng)機(jī)構(gòu)，提高金融服務(wù)水平。取消了中資商業(yè)銀行變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所行政許可，引導(dǎo)其制定科學(xué)合理的機(jī)構(gòu)設(shè)置規(guī)劃，積極解決中資商業(yè)銀行設(shè)置過(guò)程中金融富集區(qū)同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)激烈、經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)金融服務(wù)不充分，區(qū)域機(jī)構(gòu)發(fā)展不均衡的問(wèn)題。 

原文：http://bank.hexun.com/2013-11-15/159706383.html