簡政放權(quán) 銀監(jiān)會發(fā)布新版中資銀行行政許可辦法

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 朱丹丹 實習(xí)記者 崔天醍 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 朱丹丹 實習(xí)記者 崔天醍 發(fā)自北京

11月14日，銀監(jiān)會發(fā)布了修訂完善版的《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》（以下簡稱《辦法》）。銀監(jiān)會表示，此次修訂對現(xiàn)有行政許可項目的實施必要性、權(quán)限設(shè)置合理性、監(jiān)管工作有效性進行了充分評估，就可予取消和下放事項逐條梳理，進一步完善優(yōu)化了行政許可審查、批準(zhǔn)的條件和標(biāo)準(zhǔn)。

銀監(jiān)會表示，隨著中資商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模、組織機構(gòu)、業(yè)務(wù)類型的迅速發(fā)展，不少新情況、新問題逐步顯現(xiàn)，同時，為落實國務(wù)院“既要把該放的權(quán)力放開放到位，又要把該管的事務(wù)管住管好”的行政審批制度改革有關(guān)要求，銀監(jiān)會對《辦法》作出相應(yīng)修改。原《辦法》于2006年由銀監(jiān)會制定。

《每日經(jīng)濟新聞》記者發(fā)現(xiàn)，新版《辦法》內(nèi)容相比于2006版，對境內(nèi)金融機構(gòu)設(shè)立要求有所放寬。

中資銀行設(shè)立條件有所放寬

新版《辦法》取消了中資商業(yè)銀行變更營業(yè)場所行政許可，同時取消了原《辦法》關(guān)于中資商業(yè)銀行在一個城市一次只能申請設(shè)立1個支行的限制性規(guī)定，支持風(fēng)險管理能力強的中資商業(yè)銀行通過新設(shè)分支機構(gòu)增強服務(wù)實體經(jīng)濟能力，優(yōu)化區(qū)域金融服務(wù)布局。

同時，對境內(nèi)機構(gòu)發(fā)起設(shè)立中資商業(yè)銀行的條件有所放寬，但對境內(nèi)非金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)發(fā)起人入股銀行的資金來源有嚴(yán)格規(guī)定，要求必須為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

《每日經(jīng)濟新聞》記者對比發(fā)現(xiàn)，新版《辦法》中，境內(nèi)金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人的要求中，取消了“商業(yè)銀行資本充足率不低于8%，非銀行金融機構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額的10%”和“權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%”的要求。同時，對境內(nèi)非金融機構(gòu)發(fā)起要求，取消了“在工商行政管理部門登記注冊”，改為“依法設(shè)立，具有法人資格”。

此外，新版《辦法》對中資商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境外機構(gòu)的條件中，取消了“資本充足率不低于8%”的要求，新加了“具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略”和“具有良好的并表管理能力”兩方面。

此外，中資商業(yè)銀行申請開辦除結(jié)匯、售匯以外的外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種條件中，也取消了“資本充足率不低于8%，其中核心資本充足率不低于4%”的要求，換之“主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求”。

獨立董事新增六項任職要求

同時，新版《辦法》還進一步明晰中資商業(yè)銀行董事、高級管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍。如在申請中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員任職資格條件中新增了“個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健”、“具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨立性”、“履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)”三個方面。

值得注意的是，新版《辦法》還對申請獨立董事方面新增加了六項要求，其第八十三條規(guī)定，除不得存在第八十條、第八十一條所列情形外，中資商業(yè)銀行擬任獨立董事還不得存在下列情形：如本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)1％以上股份或股權(quán)；本人或其近親屬在持有該金融機構(gòu)1％以上股份或股權(quán)的股東單位任職等。

此次修訂還細化了中資銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員任職資格未獲許可前，由符合相應(yīng)任職資格條件人員“代為履職”的相關(guān)規(guī)定，防范銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員更替過程中產(chǎn)生經(jīng)營風(fēng)險。