簡(jiǎn)政放權(quán) 銀監(jiān)會(huì)發(fā)布新版中資銀行行政許可辦法

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 朱丹丹 實(shí)習(xí)記者 崔天醍 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 朱丹丹 實(shí)習(xí)記者 崔天醍 發(fā)自北京

11月14日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了修訂完善版的《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。銀監(jiān)會(huì)表示，此次修訂對(duì)現(xiàn)有行政許可項(xiàng)目的實(shí)施必要性、權(quán)限設(shè)置合理性、監(jiān)管工作有效性進(jìn)行了充分評(píng)估，就可予取消和下放事項(xiàng)逐條梳理，進(jìn)一步完善優(yōu)化了行政許可審查、批準(zhǔn)的條件和標(biāo)準(zhǔn)。

銀監(jiān)會(huì)表示，隨著中資商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模、組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)類型的迅速發(fā)展，不少新情況、新問(wèn)題逐步顯現(xiàn)，同時(shí)，為落實(shí)國(guó)務(wù)院“既要把該放的權(quán)力放開(kāi)放到位，又要把該管的事務(wù)管住管好”的行政審批制度改革有關(guān)要求，銀監(jiān)會(huì)對(duì)《辦法》作出相應(yīng)修改。原《辦法》于2006年由銀監(jiān)會(huì)制定。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者發(fā)現(xiàn)，新版《辦法》內(nèi)容相比于2006版，對(duì)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立要求有所放寬。

中資銀行設(shè)立條件有所放寬

新版《辦法》取消了中資商業(yè)銀行變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所行政許可，同時(shí)取消了原《辦法》關(guān)于中資商業(yè)銀行在一個(gè)城市一次只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立1個(gè)支行的限制性規(guī)定，支持風(fēng)險(xiǎn)管理能力強(qiáng)的中資商業(yè)銀行通過(guò)新設(shè)分支機(jī)構(gòu)增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，優(yōu)化區(qū)域金融服務(wù)布局。

同時(shí)，對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立中資商業(yè)銀行的條件有所放寬，但對(duì)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人入股銀行的資金來(lái)源有嚴(yán)格規(guī)定，要求必須為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者對(duì)比發(fā)現(xiàn)，新版《辦法》中，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人的要求中，取消了“商業(yè)銀行資本充足率不低于8%，非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的10%”和“權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的50%”的要求。同時(shí)，對(duì)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)發(fā)起要求，取消了“在工商行政管理部門(mén)登記注冊(cè)”，改為“依法設(shè)立，具有法人資格”。

此外，新版《辦法》對(duì)中資商業(yè)銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)的條件中，取消了“資本充足率不低于8%”的要求，新加了“具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略”和“具有良好的并表管理能力”兩方面。

此外，中資商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦除結(jié)匯、售匯以外的外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種條件中，也取消了“資本充足率不低于8%，其中核心資本充足率不低于4%”的要求，換之“主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求”。

獨(dú)立董事新增六項(xiàng)任職要求

同時(shí)，新版《辦法》還進(jìn)一步明晰中資商業(yè)銀行董事、高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍。如在申請(qǐng)中資商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員任職資格條件中新增了“個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健”、“具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性”、“履行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)”三個(gè)方面。

值得注意的是，新版《辦法》還對(duì)申請(qǐng)獨(dú)立董事方面新增加了六項(xiàng)要求，其第八十三條規(guī)定，除不得存在第八十條、第八十一條所列情形外，中資商業(yè)銀行擬任獨(dú)立董事還不得存在下列情形：如本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)1％以上股份或股權(quán)；本人或其近親屬在持有該金融機(jī)構(gòu)1％以上股份或股權(quán)的股東單位任職等。

此次修訂還細(xì)化了中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格未獲許可前，由符合相應(yīng)任職資格條件人員“代為履職”的相關(guān)規(guī)定，防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員更替過(guò)程中產(chǎn)生經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。