淘寶基金店終獲放行 營銷手段出位試探監(jiān)管底線

10月31日下午17點，阿里金融相關(guān)人士對外發(fā)布消息稱,淘寶成為互聯(lián)網(wǎng)首家為基金銷售機構(gòu)提供服務(wù)、開展業(yè)務(wù)的第三方電子商務(wù)平臺。

這意味著，淘寶基金店終于被管理層“放行”。

“基金淘寶店采取分批上線，首批是已經(jīng)完成內(nèi)部測試，而且有交易記錄的14家基金公司。”華南某大型基金電商人員透露。淘寶官網(wǎng)的店鋪信息顯示，這14家公司分別為富國、廣發(fā)、鵬華、易方達、嘉實、銀河、德邦、南方、國泰、長城、海富通、工銀瑞信、萬家、泰達宏利。

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟報道消息，在基金業(yè)看來，基金淘寶店的集體上線，代表著一場圍繞互聯(lián)網(wǎng)基金的營銷大戰(zhàn)正式開打。

在基金公司紛紛創(chuàng)新、探索新的營銷手法時，互聯(lián)網(wǎng)平臺銷售基金的宣傳底線，是淘寶上線初期基金業(yè)高度關(guān)注的一個問題。

“為了迎合淘寶用戶，現(xiàn)在很多基金公司的語言和營銷手段都很猛，都想在營銷上打擦邊球。”在華南一家基金公司電商人員看來，有些產(chǎn)品宣傳明顯就是忽悠投資者。

比如，銀河基金在銀河成長股票基金的宣傳語是：基金界的“常勝將軍”，各期限業(yè)績近乎“完美”；基金經(jīng)理更是業(yè)內(nèi)稀缺的既能精選個股又能把握宏觀布局的“文武全才”。

“這種宣傳口徑是不是有夸大業(yè)績的嫌疑？傳統(tǒng)基金銷售中，常勝這一詞并不允許出現(xiàn)。”上述華南基金電商人員認(rèn)為，銀河基金用了大量的筆墨宣傳過往業(yè)績，強調(diào)基金的進攻性，但對基金風(fēng)險的提示卻很小。

另一個典型案例是“萬家優(yōu)勢”的廣告詞。該口號是“老牌人氣基金公司，產(chǎn)品連續(xù)暢銷11年，累計銷量超過3400億，當(dāng)然值得你信賴！”上海某老十家基金公司營銷策劃人員指出，口號給外界傳達的信息是“萬家是一家很厲害的大基金公司”。但事實上，萬家基金2012年的資產(chǎn)管理是243.50億元，業(yè)內(nèi)排名是33位。

更有業(yè)內(nèi)人士指出，萬家采用“暢銷”、“累計銷售”等字眼來宣傳，有違規(guī)宣傳的嫌疑。

“萬家提到的累計銷售，估計指的是過去11年認(rèn)購、申購、定投基金的總銷量。但基金宣傳一向不看累計銷量這個數(shù)據(jù)，不知道萬家這樣宣傳是否合規(guī)。”深圳一家老牌基金公司電商負責(zé)人表示，如果可以采用累計銷量這一指標(biāo)，估計華夏基金的這一數(shù)字會是幾萬億。

“基金公司在淘寶店的宣傳文案，必須提交給證監(jiān)局備案。如果我們出現(xiàn)暢銷字眼，在深圳證監(jiān)局肯定通不過。”深圳一家大型基金公司企劃部總監(jiān)稱。

據(jù)記者了解，現(xiàn)在監(jiān)管層對基金銷售是否違規(guī)的判斷，是以基金銷售法規(guī)為準(zhǔn)。

“以前各地的監(jiān)管口徑不同，現(xiàn)在證監(jiān)會的指示是一切以法規(guī)為準(zhǔn)。”上海某合資公司電商負責(zé)人認(rèn)為，現(xiàn)在基金公司的策略是摸著石頭過河，不斷去試探下限。

“基金公司穿西裝，互聯(lián)網(wǎng)穿牛仔褲，為了拉近客戶的距離，現(xiàn)在基金要脫下西裝，改為穿牛仔褲，這個放低姿態(tài)的過程，很難把握尺度。”前述合資電商負責(zé)人直言，營銷尺度很難把握，只能不斷去測試底線。