外匯流入壓力大 外管局發(fā)文打擊虛假貿(mào)易

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 張威 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 張威 發(fā)自北京

“以前客戶多時，每天都走幾億元的貨，現(xiàn)在可能就幾百萬元的兜圈業(yè)務。”深圳某保稅區(qū)物流公司相關人員昨日（5月6日）回答《每日經(jīng)濟新聞》記者以客戶身份咨詢“兜圈子”類型出口業(yè)務時表示。

近日，國家外匯管理局下發(fā)《關于加強外匯資金流入管理有關問題的通知》（以下簡稱 《通知》），要求加強銀行結算匯綜合頭寸管理，加強對進出口企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收支的分類管理以及嚴格執(zhí)行外匯管理規(guī)定、加大核查檢查與處罰力度。

《通知》同時要求銀行應遵循“了解你的客戶”原則，加強對虛構貿(mào)易背景等行為的甄別，主動報告可疑交易并積極采取措施防止異常跨境資金流入。

受外管局頭寸管理新政影響，昨日離岸人民幣即期午盤大跌近200點至6.1720。同時，人民幣對美元即期聞訊后也下跌100個基點，收于6.1667。

央行外匯占款壓力較大/

《通知》要求，除政策性銀行外，銀行結售匯綜合頭寸限額計算公式為：“各銀行當月結售匯綜合頭寸下限=（上月末境內(nèi)外匯貸款余額-上月末外匯存款余額×參考貸存比）×國際收支調節(jié)系數(shù)”。其中：中資銀行的參考貸存比為75%，外資銀行的參考貸存比為100%，國際收支調節(jié)系數(shù)為0.25；境內(nèi)外匯貸款余額、外匯存款余額根據(jù)中國人民銀行 《金融機構外匯信貸收支月報》中的數(shù)據(jù)計算，境內(nèi)外匯貸款不含境外籌資轉貸款。

外匯貸存比超過參考貸存比的銀行，應在每月初的10個工作日內(nèi)（初次實施應于2013年6月底前）將綜合頭寸調整至下限以上；銀行綜合頭寸下限調整后，其上限隨之上調相同額度。外匯貸存比低于參考貸存比的銀行，原有的頭寸限額保持不變，但應把握外匯貸款的合理增長，防止外匯貸存比過度波動。

某國有大行國際部一位人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，目前各銀行外匯業(yè)務存貸比指標并不是一刀切的限制在75%，大小行情況也不一樣。

據(jù)央行數(shù)據(jù)，3月末外幣貸款余額7543億美元，外幣存款余額4416億美元。

有分析稱，整個銀行系統(tǒng)的外匯貸款余額超過外匯存款余額，因此銀行的總限額將被上調，必須在市場買回美元。

國際金融問題專家趙慶明對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，外管局提高銀行持有外匯頭寸的下限，是希望銀行多持有外匯頭寸，這主要是外匯貸款的壓力造成的。

趙慶明表示，去年四季度以來，外匯流入壓力很大。外管局這次對企業(yè)進出口的物流、資金流不匹配、收入有異常等情況發(fā)一個風險提示單，加大處罰力度，主要是熱錢流入量比較大，全口徑外匯貸款創(chuàng)歷史新高。

進出口貿(mào)易“兜圈”業(yè)務受影響/

《通知》提出，加強對進出口企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收支的分類管理，外管局應及時對資金流與貨物流嚴重不匹配或流入量較大的企業(yè)發(fā)送風險提示函，要求其在10個工作日內(nèi)說明情況。

同時，外管局通過非現(xiàn)場監(jiān)測確定首批企業(yè)，2013年5月10日前發(fā)送風險提示函，5月31日通過貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)向銀行發(fā)布企業(yè)分類信息，6月1日起分類結果生效。B類企業(yè)轉口貿(mào)易項下外匯收入，應在其進行相應轉口貿(mào)易對外支付后方可結匯或劃轉；同一筆轉口貿(mào)易業(yè)務的收支應當在同一家銀行辦理；新簽訂的轉口貿(mào)易合同，其收入和支出的結算貨幣應當同為外匯或人民幣。

對于上述《通知》，一些出口貿(mào)易通過“跑圈”獲得出口退稅以及獲得利差而獲利的企業(yè)會受到影響。

昨日，《每日經(jīng)濟新聞》記者以外貿(mào)企業(yè)代表的身份致電一家深圳的物流公司，向其咨詢是否還有相關的“兜圈”業(yè)務。該物流公司相關工作人員告訴記者，從保稅區(qū)到內(nèi)地需要辦理進口，從內(nèi)地到保稅區(qū)需要辦理出口，保稅區(qū)相當于香港，貨物進出口都需要報關的。

當《每日經(jīng)濟新聞》記者問及有些貨物可以不真的出口，只是轉了幾圈是什么意思？該工作人員稱，那種轉圈也要報關的，只是虛假的貿(mào)易，但是物流運輸和報關都是真實存在的，兜圈的目的就是為了賺取境內(nèi)外存款利率、海外貸款利率之間的利息差。

上述工作人員表示，現(xiàn)在這個市場還不是很明朗，但是仍然有老客戶在做，以前客戶多的時候，每天都走幾億元的貨，現(xiàn)在可能就幾百萬元了，因為管理層也在查銀行，所以一些和銀行關系很好的客戶才能繼續(xù)做這個業(yè)務。她表示，如果要進行“兜圈”業(yè)務，需要和其公司的另一位先生聯(lián)系。而當記者聯(lián)系到那位先生后，對方表示現(xiàn)在做不了，這個業(yè)務在政策上是打擦邊球，要過一個月再看政策是否允許做。