光大兩高管呼吁監(jiān)管層放寬商業(yè)銀行跨業(yè)經(jīng)營(yíng)限制

每經(jīng)網(wǎng)記者 胡群 北京報(bào)道

4月27日，光大集團(tuán)董事長(zhǎng)唐雙寧委托光大集團(tuán)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家吳富林發(fā)表演講稱，現(xiàn)行《商業(yè)銀行法》滯后于商業(yè)銀行跨業(yè)創(chuàng)新實(shí)踐，應(yīng)盡快修訂《商業(yè)銀行法》，增加商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、放寬商業(yè)銀行跨業(yè)經(jīng)營(yíng)限制、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)不同，實(shí)行商業(yè)銀行分類持牌制度。

同一日，光大銀行零售市場(chǎng)部總經(jīng)理張旭陽(yáng)表示，建議監(jiān)管機(jī)構(gòu)在分業(yè)監(jiān)管的情況下，區(qū)別主題監(jiān)管和業(yè)務(wù)監(jiān)管，希望商業(yè)銀行和信托公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，打破分業(yè)監(jiān)管項(xiàng)下分業(yè)經(jīng)營(yíng)難以拓展的局面。

去年9月份由一行三會(huì)、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布的“十二五規(guī)劃”中已明確指出，積極穩(wěn)妥開(kāi)展綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)，推動(dòng)光大集團(tuán)公司深化改革，辦成真正規(guī)范的金融控股公司。目前光大集團(tuán)業(yè)務(wù)涉及銀行、證券、保險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、期貨、金融租賃、實(shí)業(yè)等業(yè)務(wù)。

光大銀行在2012年報(bào)中稱，按照《中國(guó)光大集團(tuán)發(fā)展規(guī)劃綱要（2011－2015 年）》，把光大集團(tuán)建成中國(guó)特色的一流金融控股集團(tuán)。

大資管的沖擊

自2012年5月以來(lái)，資產(chǎn)管理行業(yè)迎來(lái)一輪監(jiān)管放松、業(yè)務(wù)創(chuàng)新的浪潮。5月7日，證監(jiān)會(huì)宣布出臺(tái)11個(gè)方面舉措，支持證券行業(yè)創(chuàng)新。6月11-12日，保監(jiān)會(huì)宣布13項(xiàng)新政，推動(dòng)保險(xiǎn)行業(yè)全面進(jìn)軍資產(chǎn)管理領(lǐng)域。8月3日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》，期貨公司也將參與到資產(chǎn)管理行業(yè)中；11月1日，再次發(fā)布《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》，基金獲準(zhǔn)發(fā)展類信托、PE等投融資業(yè)務(wù)。12月30日，證監(jiān)會(huì)公布了《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定(征求意見(jiàn)稿)》，擬允許符合條件的證券公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、私募證券基金管理機(jī)構(gòu)三類機(jī)構(gòu)直接開(kāi)展公募基金管理業(yè)務(wù)。

伴隨著監(jiān)管的不斷放松，銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托之間的資產(chǎn)投資范圍、投資門(mén)檻、投資限制的藩籬將不復(fù)存在。非銀行金融機(jī)構(gòu)在權(quán)益類和另類投資領(lǐng)域處于優(yōu)勢(shì)地位，隨著股票市場(chǎng)的發(fā)展成熟和依托其上的衍生工具層出不窮，這些產(chǎn)品在收益方面較目前的銀行理財(cái)產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力更強(qiáng)，勢(shì)必對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)形成巨大沖擊。

吳富林在“2013中國(guó)金融形勢(shì)分析、預(yù)測(cè)與展望暨第九屆中國(guó)金融專家年會(huì)”代唐雙寧發(fā)布演講稱，為適應(yīng)金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)的國(guó)際趨勢(shì)，國(guó)內(nèi)一些商業(yè)銀行突破《商業(yè)銀行法》的分業(yè)經(jīng)營(yíng)限制，開(kāi)展綜合經(jīng)營(yíng)。各國(guó)有控股商業(yè)銀行都直接投資設(shè)立了保險(xiǎn)、基金和金融租賃公司，還間接設(shè)立了證券公司（如有些銀行香港設(shè)立“某銀國(guó)際”后再在國(guó)內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)），其他部分商業(yè)銀行也投資設(shè)立了一些非銀行金融機(jī)構(gòu)。

張旭陽(yáng)在普益財(cái)富于4月27發(fā)布的“中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展報(bào)告（2012-2013）”中稱，對(duì)銀行自身而言，加強(qiáng)投資研究能力與風(fēng)險(xiǎn)管理能力建設(shè)從而實(shí)現(xiàn)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型刻不容緩，必要時(shí)，應(yīng)鼓勵(lì)銀行建立理財(cái)業(yè)務(wù)的專營(yíng)機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)管理子公司。

建議放松牌照機(jī)制

中國(guó)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃部副總經(jīng)理宗良向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者稱，“銀行應(yīng)加快發(fā)展非牌照類非銀行業(yè)務(wù)，適應(yīng)信貸票據(jù)化和直接融資大發(fā)展的趨勢(shì)，積極參與直接融資業(yè)務(wù)，包括各類期限融資券的發(fā)行和交易等；以企業(yè)現(xiàn)金管理、托管和高端個(gè)人財(cái)富管理為突破口，將資產(chǎn)管理作為戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)加以發(fā)展。以銀行業(yè)務(wù)為核心經(jīng)營(yíng)型控股公司模式，選擇合適的業(yè)務(wù)方向，如加快商業(yè)銀行與投資銀行業(yè)務(wù)的融合，以商業(yè)銀行帶動(dòng)投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展；以人壽保險(xiǎn)為重點(diǎn)，選擇恰當(dāng)?shù)你y保模式；擇機(jī)收購(gòu)信托公司，完善業(yè)務(wù)平臺(tái)等。”

4月27日，張旭陽(yáng)在普益財(cái)富管理論壇上表示，在金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的情況下，諸多業(yè)務(wù)涉及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的利益沖突，很多制度性安排無(wú)法被推出，希望監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)區(qū)別主題監(jiān)管和業(yè)務(wù)監(jiān)管。

唐雙寧在演講稿中稱，應(yīng)盡快修訂《商業(yè)銀行法》，增加商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍，如增加銀行理財(cái)類、電子銀行類、企業(yè)債券承銷與投資等業(yè)務(wù)種類；適當(dāng)放寬商業(yè)銀行跨業(yè)經(jīng)營(yíng)限制，如修改第43條，適當(dāng)放松商業(yè)銀行投資證券、保險(xiǎn)、基金等非銀行金融機(jī)構(gòu)的限制，同時(shí)建立不同種類機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)之間的防火墻制度。

“我希望信托公司、銀行都可以向監(jiān)管機(jī)構(gòu)積極申請(qǐng)，打破分業(yè)監(jiān)管項(xiàng)下的分業(yè)經(jīng)營(yíng)難以拓展的局面。”張旭陽(yáng)向會(huì)場(chǎng)幾十家銀行、信托公司高管稱。