律師忠告：美國(guó)投資移民應(yīng)防止“芝加哥式”項(xiàng)目詐欺

每經(jīng)網(wǎng)上海3月19日電（記者 蔣佩芳）  前不久，美國(guó)北伊利諾伊州地區(qū)法院受理了美國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)“芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目”提起的證券欺詐訴訟，美國(guó)證監(jiān)會(huì)同時(shí)要求法院凍結(jié)該項(xiàng)目的所有資金。自此，這場(chǎng)被稱為美國(guó)投資移民歷史上最大的騙局落幕，290余名投資者被騙取1.45億美元投資和1100萬(wàn)美元管理費(fèi)用，其中250名投資者來(lái)自中國(guó)。

受上述詐欺案的影響，盡管第三屆投資美國(guó)高峰論壇暨美國(guó)移民中心展于開(kāi)展當(dāng)日就有萬(wàn)名觀眾，想去美國(guó)投資移民的投資者并不少，但《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者昨日于現(xiàn)場(chǎng)了解到，多數(shù)有投資移民想法的人暫時(shí)處于“觀望”階段，如何正確地選擇移民項(xiàng)目，如何繞開(kāi)“陷阱”、規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)，成為每個(gè)申請(qǐng)人最擔(dān)心的問(wèn)題。

美國(guó)投資移民市場(chǎng)或短期內(nèi)降溫

一直以來(lái)，中國(guó)人想要投資移民美國(guó)的熱度不減。

根據(jù)美國(guó)移民局公布的數(shù)據(jù)，2011年，提交投資移民申請(qǐng)總共為3463件，其中，來(lái)自中國(guó)大陸的申請(qǐng)人達(dá)2408件，占總申請(qǐng)的69.5%，為美國(guó)提供了12億美元投資。

2012年提交美國(guó)的投資移民案總數(shù)為7641件，其中，來(lái)自中國(guó)大陸的申請(qǐng)為6124件，占總申請(qǐng)的80%多，為美國(guó)提供了30多億美元投資。

中投顧問(wèn)高級(jí)研究員薛勝文表示，一方面，發(fā)達(dá)國(guó)家物質(zhì)條件較好，投資、貿(mào)易、工作、教育、休閑等各方面較國(guó)內(nèi)都很出色，有錢人出于自己或子孫后代的發(fā)展考慮移民也在情理之中；另一方面，國(guó)際化進(jìn)程日益加快，世界政治、經(jīng)濟(jì)、文化一體化的潮流不可逆轉(zhuǎn)，海外投資和移民已經(jīng)演變成一種社會(huì)現(xiàn)象。

在被曝出問(wèn)題之前，“芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目”以“美國(guó)EB5投資移民歷史上最大的項(xiàng)目”而備受矚目。該項(xiàng)目擁有499個(gè)移民名額，宣稱伊利諾伊州政府“高度重視并參與管理”，政府投資超過(guò)55%。290余名投資人被鋪天蓋地的宣傳吸引，并最終深陷騙局。

消息一經(jīng)公布，在中美移民界引起軒然大波。據(jù)悉，詐欺案于3月11日在美國(guó)二度開(kāi)庭。有媒體報(bào)道稱，從目前案件的進(jìn)展看，受騙的250名中國(guó)移民面臨“綠卡”難的困境。

對(duì)于上述事件，長(zhǎng)期從事EB-5法律工作的美國(guó)前移民律師協(xié)會(huì)主席Ronald Klasko在峰會(huì)后接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)稱，美國(guó)證券交易委員會(huì)采取了這個(gè)行動(dòng)以后，將會(huì)在短期之內(nèi)對(duì)美國(guó)投資移民市場(chǎng)進(jìn)行一個(gè)降溫，同時(shí)也會(huì)延長(zhǎng)美國(guó)投資移民的一個(gè)申請(qǐng)的時(shí)間，因?yàn)橐泼窆贂?huì)更加小心地去審理項(xiàng)目。

區(qū)域中心項(xiàng)目沒(méi)有絕對(duì)控制權(quán)

由于親屬移民和工作移民時(shí)間比較長(zhǎng)，因此投資者越來(lái)越多的選擇美國(guó)EB-5投資移民。

所謂EB-5投資移民，是美國(guó)政府為降低失業(yè)率，鼓勵(lì)外國(guó)人來(lái)美國(guó)投資進(jìn)而取得綠卡的一項(xiàng)投資移民政策。如果海外投資者投資100萬(wàn)美元（或50萬(wàn)美元在失業(yè)率較高的“特定就業(yè)領(lǐng)域”），創(chuàng)造或維持不含投資者本人及其親屬的至少10個(gè)美國(guó)工人崗位項(xiàng)目，就將有獲得美國(guó)綠卡的可能。目前，該投資移民項(xiàng)目有區(qū)域中心項(xiàng)目和直接投資項(xiàng)目。

根據(jù)相關(guān)了解，區(qū)域中心項(xiàng)目即申請(qǐng)人投資50萬(wàn)美元到美國(guó)政府指定區(qū)域的投資項(xiàng)目中，從而為自己、配偶及21歲以下未婚子女獲得美國(guó)的永久居住權(quán)——“綠卡”；直接投資項(xiàng)目即申請(qǐng)人投資至少100萬(wàn)美元，加盟經(jīng)營(yíng)在美國(guó)全國(guó)有影響力的連鎖企業(yè)，如肯德基，麥當(dāng)勞等，在實(shí)現(xiàn)投資收益的同時(shí)實(shí)現(xiàn)全家移民美國(guó)。

不過(guò)，從美國(guó)當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)狀況來(lái)看，在非區(qū)域中心，每50萬(wàn)或者100萬(wàn)美元的投資款需直接創(chuàng)造出10個(gè)就業(yè)崗位幾乎是不可能完成的任務(wù)。因而，市場(chǎng)上接觸到的美國(guó)投資移民項(xiàng)目基本是區(qū)域中心項(xiàng)目。

不過(guò)，在Ronald Klasko看來(lái)，直接投資項(xiàng)目和區(qū)域中心項(xiàng)目對(duì)于項(xiàng)目的控制權(quán)完全不一樣。在區(qū)域中心項(xiàng)目當(dāng)中，中國(guó)的投資者沒(méi)有任何的控制力，投資者只是作為出資人，并不實(shí)際參與項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)，項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)和管理都是由開(kāi)發(fā)商來(lái)開(kāi)始的，所以在這種架構(gòu)下，中國(guó)投資者很難去控制美國(guó)項(xiàng)目方的一舉一動(dòng)；而直接投資項(xiàng)目當(dāng)中，中國(guó)的投資者將享有股權(quán)，能夠控制自己的投資風(fēng)險(xiǎn)，只是沒(méi)有絕對(duì)的權(quán)利來(lái)看誰(shuí)來(lái)管理這個(gè)企業(yè)。

直接投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)較小

如何把區(qū)域中心投資的投資風(fēng)險(xiǎn)降至最低，是申請(qǐng)人目前最為關(guān)注的。

對(duì)此，Ronald Klasko則總結(jié)了三條規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的方法：第一，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，首選要實(shí)現(xiàn)移民，得到綠卡，那么就應(yīng)該去咨詢移民律師，考核項(xiàng)目是否符合移民法要求，是否能夠得到臨時(shí)綠卡和永久綠卡。第二，保障投資的安全性，這需要金融和投資方面的風(fēng)險(xiǎn)控制。移民律師沒(méi)有辦法完成，需要專業(yè)的金融投資公司來(lái)幫助投資移民者分析這否是一個(gè)好的投資項(xiàng)目；第三，除了移民律師去控制移民法的風(fēng)險(xiǎn)，金融公司去控制投資的風(fēng)險(xiǎn)，投資者還需要冷靜思考，理性考察項(xiàng)目是否合理，去深入分析項(xiàng)目，而不是只聽(tīng)宣傳。

盡管上述三條已基本可以控制項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)性，昆侖創(chuàng)景執(zhí)行董事David Hou告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，如果投資者想要更加安全、保險(xiǎn)，還可以選擇直接投資，即直接去美國(guó)投資做生意——通過(guò)選擇美國(guó)前200名的品牌，建立加盟店進(jìn)行投資。這種模式由投資人整體經(jīng)營(yíng)，日常經(jīng)營(yíng)管理由管理公司負(fù)責(zé)，但是擁有土地、房屋、以及生意的產(chǎn)權(quán)，投資人實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)的完全控制。

此外，David Hou稱，“直接投資項(xiàng)目的批準(zhǔn)時(shí)間要比區(qū)域中心項(xiàng)目快很多。”從法律角度和風(fēng)險(xiǎn)角度來(lái)說(shuō)，直接投資項(xiàng)目比區(qū)域中心項(xiàng)目要低，風(fēng)險(xiǎn)要低很多，手續(xù)要簡(jiǎn)便很多。

據(jù)David Hou所述，直接投資是一種更為安全的投資方式，符合美國(guó)投資法和移民法的要求，也彌補(bǔ)了中國(guó)投資者無(wú)法自己經(jīng)營(yíng)生意的缺點(diǎn)。