律師忠告：美國投資移民應(yīng)防止“芝加哥式”項目詐欺

每經(jīng)網(wǎng)上海3月19日電（記者 蔣佩芳）  前不久，美國北伊利諾伊州地區(qū)法院受理了美國證監(jiān)會對“芝加哥會議中心項目”提起的證券欺詐訴訟，美國證監(jiān)會同時要求法院凍結(jié)該項目的所有資金。自此，這場被稱為美國投資移民歷史上最大的騙局落幕，290余名投資者被騙取1.45億美元投資和1100萬美元管理費用，其中250名投資者來自中國。

受上述詐欺案的影響，盡管第三屆投資美國高峰論壇暨美國移民中心展于開展當日就有萬名觀眾，想去美國投資移民的投資者并不少，但《每日經(jīng)濟新聞》記者昨日于現(xiàn)場了解到，多數(shù)有投資移民想法的人暫時處于“觀望”階段，如何正確地選擇移民項目，如何繞開“陷阱”、規(guī)避投資風險，成為每個申請人最擔心的問題。

美國投資移民市場或短期內(nèi)降溫

一直以來，中國人想要投資移民美國的熱度不減。

根據(jù)美國移民局公布的數(shù)據(jù)，2011年，提交投資移民申請總共為3463件，其中，來自中國大陸的申請人達2408件，占總申請的69.5%，為美國提供了12億美元投資。

2012年提交美國的投資移民案總數(shù)為7641件，其中，來自中國大陸的申請為6124件，占總申請的80%多，為美國提供了30多億美元投資。

中投顧問高級研究員薛勝文表示，一方面，發(fā)達國家物質(zhì)條件較好，投資、貿(mào)易、工作、教育、休閑等各方面較國內(nèi)都很出色，有錢人出于自己或子孫后代的發(fā)展考慮移民也在情理之中；另一方面，國際化進程日益加快，世界政治、經(jīng)濟、文化一體化的潮流不可逆轉(zhuǎn)，海外投資和移民已經(jīng)演變成一種社會現(xiàn)象。

在被曝出問題之前，“芝加哥會議中心項目”以“美國EB5投資移民歷史上最大的項目”而備受矚目。該項目擁有499個移民名額，宣稱伊利諾伊州政府“高度重視并參與管理”，政府投資超過55%。290余名投資人被鋪天蓋地的宣傳吸引，并最終深陷騙局。

消息一經(jīng)公布，在中美移民界引起軒然大波。據(jù)悉，詐欺案于3月11日在美國二度開庭。有媒體報道稱，從目前案件的進展看，受騙的250名中國移民面臨“綠卡”難的困境。

對于上述事件，長期從事EB-5法律工作的美國前移民律師協(xié)會主席Ronald Klasko在峰會后接受《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪時稱，美國證券交易委員會采取了這個行動以后，將會在短期之內(nèi)對美國投資移民市場進行一個降溫，同時也會延長美國投資移民的一個申請的時間，因為移民官會更加小心地去審理項目。

區(qū)域中心項目沒有絕對控制權(quán)

由于親屬移民和工作移民時間比較長，因此投資者越來越多的選擇美國EB-5投資移民。

所謂EB-5投資移民，是美國政府為降低失業(yè)率，鼓勵外國人來美國投資進而取得綠卡的一項投資移民政策。如果海外投資者投資100萬美元（或50萬美元在失業(yè)率較高的“特定就業(yè)領(lǐng)域”），創(chuàng)造或維持不含投資者本人及其親屬的至少10個美國工人崗位項目，就將有獲得美國綠卡的可能。目前，該投資移民項目有區(qū)域中心項目和直接投資項目。

根據(jù)相關(guān)了解，區(qū)域中心項目即申請人投資50萬美元到美國政府指定區(qū)域的投資項目中，從而為自己、配偶及21歲以下未婚子女獲得美國的永久居住權(quán)——“綠卡”；直接投資項目即申請人投資至少100萬美元，加盟經(jīng)營在美國全國有影響力的連鎖企業(yè)，如肯德基，麥當勞等，在實現(xiàn)投資收益的同時實現(xiàn)全家移民美國。

不過，從美國當前的經(jīng)濟狀況來看，在非區(qū)域中心，每50萬或者100萬美元的投資款需直接創(chuàng)造出10個就業(yè)崗位幾乎是不可能完成的任務(wù)。因而，市場上接觸到的美國投資移民項目基本是區(qū)域中心項目。

不過，在Ronald Klasko看來，直接投資項目和區(qū)域中心項目對于項目的控制權(quán)完全不一樣。在區(qū)域中心項目當中，中國的投資者沒有任何的控制力，投資者只是作為出資人，并不實際參與項目的經(jīng)營，項目的經(jīng)營和管理都是由開發(fā)商來開始的，所以在這種架構(gòu)下，中國投資者很難去控制美國項目方的一舉一動；而直接投資項目當中，中國的投資者將享有股權(quán)，能夠控制自己的投資風險，只是沒有絕對的權(quán)利來看誰來管理這個企業(yè)。

直接投資項目風險較小

如何把區(qū)域中心投資的投資風險降至最低，是申請人目前最為關(guān)注的。

對此，Ronald Klasko則總結(jié)了三條規(guī)避風險的方法：第一，對于投資者來說，首選要實現(xiàn)移民，得到綠卡，那么就應(yīng)該去咨詢移民律師，考核項目是否符合移民法要求，是否能夠得到臨時綠卡和永久綠卡。第二，保障投資的安全性，這需要金融和投資方面的風險控制。移民律師沒有辦法完成，需要專業(yè)的金融投資公司來幫助投資移民者分析這否是一個好的投資項目；第三，除了移民律師去控制移民法的風險，金融公司去控制投資的風險，投資者還需要冷靜思考，理性考察項目是否合理，去深入分析項目，而不是只聽宣傳。

盡管上述三條已基本可以控制項目的風險性，昆侖創(chuàng)景執(zhí)行董事David Hou告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者，如果投資者想要更加安全、保險，還可以選擇直接投資，即直接去美國投資做生意——通過選擇美國前200名的品牌，建立加盟店進行投資。這種模式由投資人整體經(jīng)營，日常經(jīng)營管理由管理公司負責，但是擁有土地、房屋、以及生意的產(chǎn)權(quán)，投資人實現(xiàn)對企業(yè)的完全控制。

此外，David Hou稱，“直接投資項目的批準時間要比區(qū)域中心項目快很多。”從法律角度和風險角度來說，直接投資項目比區(qū)域中心項目要低，風險要低很多，手續(xù)要簡便很多。

據(jù)David Hou所述，直接投資是一種更為安全的投資方式，符合美國投資法和移民法的要求，也彌補了中國投資者無法自己經(jīng)營生意的缺點。