倫敦監(jiān)管趨嚴(yán)中資行轉(zhuǎn)戰(zhàn)盧森堡 或沖擊倫敦“人民幣離岸中心”

每經(jīng)網(wǎng)10月30日訊 每經(jīng)記者 張茜 發(fā)自北京

倫敦金融城（City of London）正雄心勃勃地打造“西方人民幣離岸中心”，而據(jù)外電消息，中資行卻已對(duì)在英國(guó)發(fā)展萌生退意。

《金融時(shí)報(bào)》周一報(bào)道，中國(guó)大型國(guó)有銀行正大步地將其歐洲業(yè)務(wù)從英國(guó)倫敦轉(zhuǎn)至盧森堡，以規(guī)避倫敦金融城嚴(yán)厲的監(jiān)管。在近日一封致英國(guó)財(cái)政部的信中，中資行抱怨稱，不一的監(jiān)管和嚴(yán)厲的流動(dòng)性指標(biāo)使得中資行正將業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移，甚至將歐洲業(yè)務(wù)的管理部門(mén)轉(zhuǎn)移出倫敦。“他們發(fā)現(xiàn)，在當(dāng)前的監(jiān)管環(huán)境下，在英國(guó)開(kāi)展業(yè)務(wù)已經(jīng)越來(lái)越困難”這封由外國(guó)銀行協(xié)會(huì)（Association of Foreign Banks ）代表中資銀行發(fā)出的信件中寫(xiě)道，其中有一家中資銀行已經(jīng)將該行三倍于倫敦的業(yè)務(wù)量轉(zhuǎn)移至盧森堡，其他幾家銀行也有意將業(yè)務(wù)管理中心轉(zhuǎn)移到監(jiān)管更為寬松的盧森堡。

金融危機(jī)伊始，中國(guó)國(guó)有大型銀行加快海外發(fā)展，中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行紛紛出海在倫敦開(kāi)展業(yè)務(wù)。標(biāo)準(zhǔn)普爾稱，不包括中國(guó)銀行在內(nèi)，其他中資銀行的海外資產(chǎn)在過(guò)去的三年里以驚人速度增長(zhǎng)，實(shí)際增幅達(dá)到176%。

與在世界其他地方開(kāi)設(shè)分行的擴(kuò)張形式不同，大型國(guó)有中資銀行在英國(guó)都是以建立子公司的形式運(yùn)營(yíng)。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行今年2月建立農(nóng)行英國(guó)子行，交行英國(guó)和建行倫敦分別成立于2011年11月和2009年三月，除國(guó)際業(yè)務(wù)最廣的中國(guó)銀行外，至今只有成立于2003年的中國(guó)工商銀行英國(guó)子公司——工行倫敦在倫敦中國(guó)城有一家分行。

金融時(shí)報(bào)稱，中資銀行在英國(guó)發(fā)展面對(duì)的主要問(wèn)題是，英國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融服務(wù)監(jiān)管局（FSA）拒絕中資銀行在倫敦開(kāi)設(shè)分行的要求。自金融危機(jī)以來(lái)，獲FSA批準(zhǔn)設(shè)立的分行數(shù)量越來(lái)越少，特別是對(duì)相關(guān)銀行在本土的監(jiān)管水平，透明度或資本水平不滿意的情況下。由于分行屬于海外銀行的分支機(jī)構(gòu)，F(xiàn)SA對(duì)其控制有限，所以英國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)傾向于批準(zhǔn)外資銀行建立英國(guó)子公司。外資銀行的子公司在監(jiān)管上與英國(guó)本地銀行沒(méi)有差別，在透明度、資本和流動(dòng)性方面都有嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)。

建行已于今年9月發(fā)表聲明將在盧森堡開(kāi)設(shè)分行，董事會(huì)已于8月批準(zhǔn)設(shè)立盧森堡子公司。工商銀行2011年在盧森堡開(kāi)設(shè)了分行。與倫敦聞名于貨幣清算，國(guó)際貿(mào)易和證券交易不同，盧森堡是歐元區(qū)最重要的私人銀行金融中心，也是僅次于美國(guó)的投資信托中心。靈活金融監(jiān)管和優(yōu)越的稅收環(huán)境是盧森堡逐漸成為全球重要離岸金融中心之一。

金融危機(jī)重創(chuàng)歐洲銀行業(yè)后，歐盟現(xiàn)行金融監(jiān)管環(huán)境弊病也隨之暴露，要求全面改革的呼聲漸漲，盧森堡寬松的監(jiān)管環(huán)境或?qū)⒂兴淖儭Ｉ现芰?，德?guó)總理默克爾呼吁發(fā)達(dá)國(guó)家建立更加嚴(yán)格的金融監(jiān)管，“我們?cè)?jì)劃監(jiān)管每一個(gè)金融中心，每一個(gè)金融參與者，以及每一個(gè)金融市場(chǎng)產(chǎn)品，這些活動(dòng)取得了重大進(jìn)展，但有些領(lǐng)域仍未執(zhí)行，我們?nèi)匀挥兴z漏”。

另一方面，倫敦一直尋求成為人民幣業(yè)務(wù)的歐洲中心。今年四月，倫敦金融城推出“人民幣業(yè)務(wù)中心”計(jì)劃，意欲打造“西半球人民幣離岸中心”，上周三，倫敦金融城政策與資源委員會(huì)主席包墨凱剛表示“倫敦人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展令人驚喜”，建行和工行繼中國(guó)銀行之后，也加入該計(jì)劃。

據(jù)環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)系統(tǒng)（SWFIT）的全球人民幣支付量數(shù)據(jù)，倫敦早在今年6月以為全球第二大離岸人民幣交易中心，截止到9月，倫敦都保持了這一位置。

“西半球人民幣離岸中心”計(jì)劃外，倫敦也一直致力于成為中資銀行的歐洲中心，中資銀行此舉對(duì)于英國(guó)不啻為一大打擊。記者聯(lián)系倫敦金融城政府新聞官，后者表示對(duì)此事件不予置評(píng)。