券商設(shè)立集合計(jì)劃應(yīng)5日內(nèi)備案

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)19日發(fā)布的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》要求，證券公司應(yīng)當(dāng)在發(fā)起設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃后5日內(nèi)，向協(xié)會(huì)備案。備案材料完備并符合規(guī)定的，協(xié)會(huì)自受理材料之日起15日內(nèi)予以確認(rèn)?！兑?guī)范》自公布之日起施行。分析人士認(rèn)為，《規(guī)范》的出臺(tái)標(biāo)志著證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)自律管理工作邁上一個(gè)新臺(tái)階。

證監(jiān)會(huì)19日發(fā)布修訂后的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》、《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》及《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》。本次修訂取消集合計(jì)劃行政審批，改為事后由協(xié)會(huì)備案管理。

為順應(yīng)集合計(jì)劃設(shè)立從審批改為事后向協(xié)會(huì)備案的工作安排，減輕行業(yè)負(fù)擔(dān)，《規(guī)范》確立較為完備的備案制度，統(tǒng)一行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和程序?！兑?guī)范》規(guī)定的備案主要包括制度備案、設(shè)立備案、重大運(yùn)營(yíng)信息備案、重大報(bào)告?zhèn)浒负颓逅銈浒浮?/p>

《規(guī)范》要求，證券公司應(yīng)當(dāng)在發(fā)起設(shè)立集合計(jì)劃后5日內(nèi)，向協(xié)會(huì)備案。備案時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交備案報(bào)告、集合計(jì)劃說(shuō)明書(shū)、合同文本、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、資產(chǎn)托管協(xié)議、合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)審查意見(jiàn)、已有集合計(jì)劃運(yùn)作及資產(chǎn)管理人員配備情況的說(shuō)明、關(guān)于后續(xù)投資運(yùn)作合法合規(guī)的承諾等材料。

《規(guī)范》指出，證券公司可以通過(guò)紙質(zhì)或電子方式向協(xié)會(huì)報(bào)送備案材料。

備案材料完備并符合規(guī)定的，協(xié)會(huì)自受理材料之日起15日內(nèi)予以確認(rèn)。備案材料不完備或不符合規(guī)定的，協(xié)會(huì)自受理之日起10日內(nèi)，一次性告知證券公司需要補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容。證券公司應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知后2日內(nèi)補(bǔ)正。證券公司按照要求補(bǔ)正的，協(xié)會(huì)自受理之日起15日內(nèi)（補(bǔ)正的時(shí)間不計(jì)算在內(nèi)）予以確認(rèn)。

《規(guī)范》強(qiáng)調(diào)，證券公司應(yīng)當(dāng)了解客戶的財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力和投資偏好等信息，對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果將客戶劃分為不同的類(lèi)型，并定期重新評(píng)估。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)其資產(chǎn)管理產(chǎn)品、服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況和產(chǎn)品、服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)情況，向客戶銷(xiāo)售與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品、服務(wù)，引導(dǎo)客戶審慎作出投資決定。證券公司委托代理推廣機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售資產(chǎn)管理產(chǎn)品、服務(wù)的，代理推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定履行投資者適當(dāng)性職責(zé)。

《規(guī)范》明確了證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的估值原則、方法和程序。

《規(guī)范》還要求，證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人應(yīng)當(dāng)在協(xié)會(huì)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)。

《規(guī)范》規(guī)定，協(xié)會(huì)對(duì)證券公司設(shè)立集合計(jì)劃的備案材料進(jìn)行審閱。必要時(shí)，對(duì)集合計(jì)劃的設(shè)立情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。證券公司應(yīng)當(dāng)備案但沒(méi)有備案或備案不符合《規(guī)范》的，協(xié)會(huì)視情況對(duì)其采取談話提醒、警示、責(zé)令整改、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)等自律管理措施或紀(jì)律處分并記入證券公司誠(chéng)信檔案，必要時(shí)移交證監(jiān)會(huì)處理。

《規(guī)范》發(fā)布后，協(xié)會(huì)將盡快協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)做好銜接工作，并就《規(guī)范》開(kāi)展培訓(xùn)。