美反洗錢(qián)風(fēng)暴擴(kuò)大摩根大通面臨調(diào)查

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 張寒 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 張寒 發(fā)自北京

自今年7月匯豐銀行陷入洗錢(qián)丑聞以來(lái)，已經(jīng)有包括渣打在內(nèi)的多家歐洲銀行被美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指控或調(diào)查，不過(guò)多數(shù)被指控的銀行最后都以支付巨額罰金了事。

有報(bào)道認(rèn)為，現(xiàn)在美國(guó)反洗錢(qián)調(diào)查的重點(diǎn)對(duì)象已經(jīng)轉(zhuǎn)向了美國(guó)國(guó)內(nèi)的一些大銀行。這項(xiàng)調(diào)查是美國(guó)近幾十年來(lái)針對(duì)銀行洗錢(qián)行為發(fā)起的最嚴(yán)厲的打擊行動(dòng)之一。該報(bào)道還稱(chēng)，美國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在調(diào)查摩根大通、美國(guó)銀行多家大型銀行，以確認(rèn)它們的交易平臺(tái)是否有監(jiān)管漏洞。調(diào)查由美財(cái)政部下屬的貨幣監(jiān)理局（OCC）、司法部和曼哈頓地區(qū)檢察官辦公室等機(jī)構(gòu)協(xié)同發(fā)起。

一位美國(guó)金融專(zhuān)家認(rèn)為，銀行每年花費(fèi)數(shù)百萬(wàn)美元用于反洗錢(qián)，如果反洗錢(qián)方面出現(xiàn)了紕漏，這些銀行往往不是有意為之。

而銀河證券首席總裁顧問(wèn)左小蕾對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示：“很難說(shuō)這些銀行出現(xiàn)洗錢(qián)行為是有意還是無(wú)意，但是道高一尺魔高一丈，犯罪分子總是能從現(xiàn)有的制度中找到漏洞，所以最重要的是對(duì)反洗錢(qián)法規(guī)進(jìn)行定期修復(fù)和完善，并加大執(zhí)行力度。”

《紐約時(shí)報(bào)》認(rèn)為，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查動(dòng)力主要來(lái)源于美國(guó)政界對(duì)非法資金可以自由出入美國(guó)金融系統(tǒng)的擔(dān)憂(yōu)。一些美國(guó)參議員批評(píng)貨幣監(jiān)理局忽視監(jiān)管洗錢(qián)漏洞的危險(xiǎn)性，并迫使該局加大對(duì)美國(guó)銀行業(yè)的監(jiān)管力度。

長(zhǎng)江商學(xué)院教授周春生在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示：“美國(guó)擁有發(fā)達(dá)的金融系統(tǒng)，但其面對(duì)恐怖活動(dòng)時(shí)又很脆弱，毒品走私在美國(guó)也比較猖獗，洗錢(qián)現(xiàn)象較為嚴(yán)重。美國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該是在掌握了一定的證據(jù)和線索后，才開(kāi)始對(duì)國(guó)內(nèi)銀行進(jìn)行大規(guī)模調(diào)查。”

還有報(bào)道稱(chēng)，在對(duì)銀行牽涉販毒資金和受制裁國(guó)家的交易，以及銀行是否遵守反洗錢(qián)法的全面調(diào)查中，摩根大通成為最新目標(biāo)。美國(guó)貨幣監(jiān)理局正在檢查摩根大通專(zhuān)門(mén)監(jiān)控和篩選此類(lèi)交易的系統(tǒng)，但尚不清楚調(diào)查的確切范圍和摩根大通的潛在責(zé)任。

據(jù)悉，美國(guó)貨幣監(jiān)理局很可能會(huì)在未來(lái)幾個(gè)月命令摩根大通修補(bǔ)其在內(nèi)控方面的不足。