美反洗錢風(fēng)暴擴(kuò)大摩根大通面臨調(diào)查

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 張寒 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 張寒 發(fā)自北京

自今年7月匯豐銀行陷入洗錢丑聞以來，已經(jīng)有包括渣打在內(nèi)的多家歐洲銀行被美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)指控或調(diào)查，不過多數(shù)被指控的銀行最后都以支付巨額罰金了事。

有報道認(rèn)為，現(xiàn)在美國反洗錢調(diào)查的重點對象已經(jīng)轉(zhuǎn)向了美國國內(nèi)的一些大銀行。這項調(diào)查是美國近幾十年來針對銀行洗錢行為發(fā)起的最嚴(yán)厲的打擊行動之一。該報道還稱，美國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在調(diào)查摩根大通、美國銀行多家大型銀行，以確認(rèn)它們的交易平臺是否有監(jiān)管漏洞。調(diào)查由美財政部下屬的貨幣監(jiān)理局（OCC）、司法部和曼哈頓地區(qū)檢察官辦公室等機(jī)構(gòu)協(xié)同發(fā)起。

一位美國金融專家認(rèn)為，銀行每年花費數(shù)百萬美元用于反洗錢，如果反洗錢方面出現(xiàn)了紕漏，這些銀行往往不是有意為之。

而銀河證券首席總裁顧問左小蕾對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示：“很難說這些銀行出現(xiàn)洗錢行為是有意還是無意，但是道高一尺魔高一丈，犯罪分子總是能從現(xiàn)有的制度中找到漏洞，所以最重要的是對反洗錢法規(guī)進(jìn)行定期修復(fù)和完善，并加大執(zhí)行力度。”

《紐約時報》認(rèn)為，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查動力主要來源于美國政界對非法資金可以自由出入美國金融系統(tǒng)的擔(dān)憂。一些美國參議員批評貨幣監(jiān)理局忽視監(jiān)管洗錢漏洞的危險性，并迫使該局加大對美國銀行業(yè)的監(jiān)管力度。

長江商學(xué)院教授周春生在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時表示：“美國擁有發(fā)達(dá)的金融系統(tǒng)，但其面對恐怖活動時又很脆弱，毒品走私在美國也比較猖獗，洗錢現(xiàn)象較為嚴(yán)重。美國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該是在掌握了一定的證據(jù)和線索后，才開始對國內(nèi)銀行進(jìn)行大規(guī)模調(diào)查。”

還有報道稱，在對銀行牽涉販毒資金和受制裁國家的交易，以及銀行是否遵守反洗錢法的全面調(diào)查中，摩根大通成為最新目標(biāo)。美國貨幣監(jiān)理局正在檢查摩根大通專門監(jiān)控和篩選此類交易的系統(tǒng)，但尚不清楚調(diào)查的確切范圍和摩根大通的潛在責(zé)任。

據(jù)悉，美國貨幣監(jiān)理局很可能會在未來幾個月命令摩根大通修補(bǔ)其在內(nèi)控方面的不足。