中國人民銀行 2012-09-17 16:18:45
《規(guī)劃》從完善金融調(diào)控、優(yōu)化組織體系、建設(shè)金融市場、深化金融改革等七個方面,明確了“十二五”時期金融業(yè)發(fā)展和改革的重點任務(wù)。
第三章 優(yōu)化布局 構(gòu)建現(xiàn)代金融組織體系
優(yōu)化金融機構(gòu)的行業(yè)和地區(qū)布局,構(gòu)建和完善現(xiàn)代金融組織體系,提升金融創(chuàng)新能力和服務(wù)水平,顯著增強金融業(yè)綜合實力、國際競爭力和抗風險能力。
第一節(jié) 完善銀行業(yè)組織體系構(gòu)建功能健全、服務(wù)高效、競爭有序、效益良好、安全穩(wěn)健的現(xiàn)代銀行業(yè)體系。大力推進政策性銀行、大型商業(yè)銀行、全國性股份制商業(yè)銀行、地方中小銀行、非銀行金融機構(gòu)等各類銀行業(yè)金融機構(gòu)分層配置、科學合理布局,加快建設(shè)和完善社區(qū)金融服務(wù)組織體系,完善農(nóng)村金融組織體系。
加強以資本約束和風險管理為核心的銀行業(yè)內(nèi)控機制建設(shè),提高銀行業(yè)經(jīng)營管理水平。
形成政策性銀行與商業(yè)銀行分工合理、相互補充、良性發(fā)展的格局。政策性銀行建立和完善治理機制,堅持以政策性業(yè)務(wù)為主體,慎重把握自營性業(yè)務(wù)發(fā)展,嚴格管理業(yè)務(wù)范圍。要明確劃分政策性業(yè)務(wù)和自營性業(yè)務(wù),實行分賬管理、分類核算,防范道德風險。對政策性業(yè)務(wù),由財政給予必要的支持;對自營性業(yè)務(wù),要嚴格資本約束,實行審慎性監(jiān)管。
建設(shè)一批具有良好品牌形象和國際競爭力的大型商業(yè)銀行。鼓勵中小商業(yè)銀行選擇合理的市場定位,提高可持續(xù)發(fā)展能力和競爭能力。加快社區(qū)金融服務(wù)組織體系建設(shè),促進地方中小商業(yè)銀行更加專注于社區(qū)居民和小微企業(yè)金融服務(wù)。
繼續(xù)深化農(nóng)村信用社改革,發(fā)揮支農(nóng)主力軍作用,堅持分類指導,推進產(chǎn)權(quán)制度改革,增強資本實力,堅持經(jīng)營管理重心下沉,保持縣域法人地位的長期總體穩(wěn)定,減少行政干預。培育發(fā)展村鎮(zhèn)銀行等新型農(nóng)村金融機構(gòu),規(guī)范發(fā)展農(nóng)村信用合作組織,促進縣域金融機構(gòu)適度競爭。
強化銀行業(yè)金融服務(wù)功能建設(shè),推動銀行業(yè)金融機構(gòu)提供與實體經(jīng)濟發(fā)展相匹配的金融服務(wù),實現(xiàn)服務(wù)專業(yè)化、特色化、精細化、品牌化,促進基礎(chǔ)金融服務(wù)均等化,提高金融服務(wù)的可獲得性。
第二節(jié) 促進證券業(yè)機構(gòu)規(guī)范發(fā)展大力完善證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、服務(wù)機構(gòu)和資產(chǎn)管理機構(gòu)的治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)控機制,鼓勵組織創(chuàng)新、業(yè)務(wù)創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新,不斷提升證券業(yè)機構(gòu)規(guī)范發(fā)展能力和專業(yè)服務(wù)水平。
積極支持證券公司做優(yōu)做強。鼓勵證券公司以合規(guī)經(jīng)營和控制風險為前提、以市場需求為導向開展創(chuàng)新活動,提高核心競爭力。完善證券公司融資融券管理辦法和配套規(guī)則,逐步擴大標的證券范圍,適時推出并規(guī)范發(fā)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)。
鼓勵證券公司通過上市增強實力,提升競爭力。支持證券公司為企業(yè)并購重組提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
支持期貨公司通過兼并重組、增資擴股等方式,進一步壯大規(guī)模和實力。推動優(yōu)質(zhì)期貨公司開展境外期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù),在服務(wù)實體經(jīng)濟“走出去”的過程中,逐步提高國際經(jīng)營能力。
健全證券期貨市場中介組織,推動中介機構(gòu)歸位盡責,規(guī)范發(fā)展,發(fā)揮中介機構(gòu)對市場健康發(fā)展的監(jiān)督約束作用。
大力發(fā)展資產(chǎn)管理機構(gòu),壯大多元化機構(gòu)投資者隊伍。
促進創(chuàng)業(yè)投資和股權(quán)投資機構(gòu)健康發(fā)展,規(guī)范發(fā)展私募基金機構(gòu)。鼓勵證券公司、基金管理公司等金融機構(gòu)不斷擴大資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),適時研究推動期貨公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。研究放寬公募基金管理機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍。繼續(xù)推動社會保障基金、企業(yè)年金等中長期資金參與資本市場。
第三節(jié) 鼓勵保險業(yè)機構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展順應(yīng)經(jīng)濟社會發(fā)展需要和市場需求,初步建成市場體系完善、服務(wù)領(lǐng)域廣泛、經(jīng)營誠信規(guī)范、風險防范有效、綜合競爭力較強的現(xiàn)代保險業(yè),實現(xiàn)發(fā)展速度、質(zhì)量和效益的統(tǒng)一。
著力優(yōu)化保險業(yè)組織體系,形成市場主體多元、競爭有序、充滿活力的市場格局。推動保險集團公司進一步完善內(nèi)部治理,加強資源整合,依托保險主業(yè),促進業(yè)務(wù)協(xié)同,提高運營透明度。鼓勵發(fā)展養(yǎng)老、健康、責任、汽車和農(nóng)業(yè)等專業(yè)保險公司,探索發(fā)展信用保險專業(yè)機構(gòu),初步形成專業(yè)性保險公司差異化競爭優(yōu)勢。支持中小保險公司創(chuàng)新發(fā)展,形成各有優(yōu)勢、各具特色的經(jīng)營模式。規(guī)范發(fā)展相互保險組織,試點設(shè)立自保公司。規(guī)范保險資產(chǎn)管理公司管理體制,支持符合條件的中小保險公司設(shè)立公司治理完善、股權(quán)結(jié)構(gòu)合理、市場化運作的保險資產(chǎn)管理公司,探索設(shè)立專業(yè)化保險資產(chǎn)管理機構(gòu)。鼓勵保險中介機構(gòu)專業(yè)化發(fā)展,積極推動專屬保險代理機構(gòu)和保險銷售公司的建立和發(fā)展。支持符合條件的國有資本、民間資本和境外資本投資保險公司。
第四節(jié) 繼續(xù)積極穩(wěn)妥推進金融業(yè)綜合經(jīng)營試點引導具備條件的金融機構(gòu)在明確綜合經(jīng)營戰(zhàn)略、有效防范風險的前提下,積極穩(wěn)妥開展綜合經(jīng)營試點,提高綜合金融服務(wù)能力與水平。引導試點金融機構(gòu)根據(jù)自身風險管控能力和比較優(yōu)勢選擇金融業(yè)綜合經(jīng)營模式。推動中信集團公司和光大集團公司深化改革,辦成真正規(guī)范的金融控股公司。
加強綜合經(jīng)營機構(gòu)的并表管理和全面風險管理。建立健全金融業(yè)綜合經(jīng)營風險監(jiān)測體系和有效的“防火墻”制度,合理確定各類業(yè)務(wù)的風險限額和風險容忍度,制定有效的風險隔離措施。
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