昆明千諾產(chǎn)權(quán)式酒店投資騙局調(diào)查：銷售+抵押“圈”走3.6億

每經(jīng)編輯 杜冉樂(lè) 每經(jīng)記者 劉林鵬 發(fā)自成都    

杜冉樂(lè) 每經(jīng)記者 劉林鵬 發(fā)自成都

昆明千諾酒店涉嫌巨資詐騙的真相姍姍來(lái)遲，但突然驚醒的數(shù)百名投資人發(fā)現(xiàn)：歷史總是驚人的相似。

數(shù)年前，國(guó)內(nèi)曾發(fā)生了轟動(dòng)一時(shí)的“淳安千島湖”、“西安英吉利酒店”等事件，一度將產(chǎn)權(quán)酒店的“高回報(bào)”假象暴露無(wú)遺，但在國(guó)內(nèi)相關(guān)法律仍顯滯后的背景下，去年底引爆的上述巨資詐騙案，再次將產(chǎn)權(quán)酒店的高投資風(fēng)險(xiǎn)推向前臺(tái)。

公開(kāi)信息顯示，涉案的昆明豪慶商務(wù)公司將舊房改裝成產(chǎn)權(quán)式千諾酒店后，在2010年12月至去年8月公開(kāi)銷售，其中一部分產(chǎn)權(quán)先售后抵押，另一部分產(chǎn)權(quán)先抵押后售，前者抵押時(shí)業(yè)主毫不知情，后者出售時(shí)業(yè)主仍不知產(chǎn)權(quán)已抵押，公司共套取合同現(xiàn)金約2.0956億元，抵押貸款1.522億元，但這筆巨資早被挪用，致使出現(xiàn)爛尾樓。

昨日（8月13日）下午，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》從昆明市公安局盤龍分局經(jīng)偵部門一內(nèi)部人士了解到，目前警方已查封昆明豪慶商務(wù)公司大樓，凍結(jié)該公司實(shí)際控制人吳小蘭6輛汽車、25套房產(chǎn)及在云南德宏地產(chǎn)與開(kāi)遠(yuǎn)市的兩處投資項(xiàng)目，其總估值遠(yuǎn)超1億元，此案還涉及云南聚誠(chéng)投資幕后老板楊衛(wèi)和昆明市真元公證處等，預(yù)計(jì)9~10月將送法院提審。

合同巨額詐騙路徑

近日，昆明市的何先生向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者發(fā)來(lái)業(yè)主們所掌握的有關(guān)昆明千諾酒店涉嫌巨資詐騙的舉報(bào)材料，而何先生僅是卷入此案的400余名受害者之一。

記者查閱多方資料后得知，此案主要操作伎倆是：昆明豪慶商務(wù)公司先以低價(jià)購(gòu)到一棟舊式酒樓，然后用廣告轟炸吸引投資者高價(jià)認(rèn)購(gòu)。隨后，控制方與投資者簽訂5~10年租賃合同，許諾高額回報(bào)并等待返還現(xiàn)金在購(gòu)房款中扣除，還承諾5年后以120%的價(jià)格進(jìn)行回購(gòu)。因此，上述高額回報(bào)的誘惑，并經(jīng)昆明真元公證處公證，吸引了一大批購(gòu)房者，套利逾2億元。

之后，在所有投資人毫不知情的情況下，控制方又把購(gòu)來(lái)的舊酒樓房產(chǎn)證找地方信貸機(jī)構(gòu)及放高利貸者以高利息（月息3分）進(jìn)行抵押貸款，再次“融資”超1.5億元。而在這一過(guò)程中，也就是僅一年時(shí)間，昆明豪慶商務(wù)公司兩次變更公司地址，更換5任法人代表，案發(fā)后已人去樓空。

全國(guó)工商聯(lián)房地產(chǎn)商會(huì)全經(jīng)聯(lián)深圳分盟首席法律顧問(wèn)顏宇丹律師向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，涉案房產(chǎn)交易應(yīng)屬非法，所簽買賣合同無(wú)效，原因在于合同項(xiàng)下房產(chǎn)尚未取得相關(guān)房產(chǎn)管理機(jī)關(guān)和土地規(guī)劃部門審批同意分割成獨(dú)立的空間和房屋進(jìn)行銷售。

此外，昆明市房屋交易產(chǎn)權(quán)管理處登記科科長(zhǎng)陳景平曾向媒體表示，對(duì)一棟二手房進(jìn)行改造，需向規(guī)劃部門報(bào)批，按照設(shè)計(jì)圖嚴(yán)格進(jìn)行，并由規(guī)劃部門對(duì)大產(chǎn)權(quán)進(jìn)行分割，才能在銷售后為投資者辦理小產(chǎn)權(quán)證。

舉報(bào)材料稱，規(guī)劃局曾表示昆明豪慶商務(wù)有限公司只報(bào)批了外墻裝修，無(wú)內(nèi)部改造和規(guī)劃內(nèi)容。昆明市規(guī)劃局的這一說(shuō)法，在業(yè)主提供給記者的一份錄音資料中得到了印證。

如此說(shuō)來(lái)，昆明豪慶商務(wù)公司向規(guī)劃局報(bào)批時(shí)避重就輕，明知23個(gè)大產(chǎn)權(quán)無(wú)法分割成300~400個(gè)小產(chǎn)權(quán)卻又堅(jiān)持對(duì)外公開(kāi)銷售，涉嫌合同欺詐。

千諾酒店前世今生

產(chǎn)權(quán)式酒店，作為一種既擁有房產(chǎn)權(quán)，又能獲取可觀收益和一定期限居住權(quán)的投資產(chǎn)品，隨著近年來(lái)國(guó)內(nèi)旅游度假潮的火熱而興起。

涉案的昆明千諾酒店，其實(shí)原本就是一個(gè)名叫“清源賓館”的舊樓盤，后來(lái)為推進(jìn)省級(jí)國(guó)資管理改革而作為首家單位于2010年4月份進(jìn)行公開(kāi)拍賣，最終由昆明豪慶商務(wù)公司以3600萬(wàn)元競(jìng)得，不久取得清源賓館的房產(chǎn)權(quán)。

此后，正是昆明豪慶商務(wù)公司對(duì)該地塊開(kāi)發(fā)并推出了春城陽(yáng)光項(xiàng)目，也將清源賓館更名為“千諾酒店”。這一改名及后來(lái)的一系列騙局，均是圍繞著千諾酒店而展開(kāi)的。

當(dāng)年12月份，千諾酒店開(kāi)始對(duì)外出售，其合同賣方顯示是昆明豪慶商務(wù)公司，并對(duì)投資人承諾：不僅可獲得產(chǎn)權(quán)，還可享有以租償貸的 “利好”，致使400余名投資人入彀。

經(jīng)產(chǎn)權(quán)售賣和民間抵押雙向運(yùn)作之后，千諾酒店的騙局東窗事發(fā)。目前千諾酒店經(jīng)營(yíng)陷入混亂，由投資人組成的業(yè)主委員會(huì)擬將接管酒店經(jīng)營(yíng)權(quán)。

幕后“黑手”袖里乾坤

舉報(bào)資料稱，昆明豪慶商務(wù)公司的實(shí)際控制人是該公司原法人代表吳鳳香的女兒吳小蘭，其籍貫是浙江東陽(yáng)人，挪用資金8500萬(wàn)元，其中在2011年6月7日從公司賬戶轉(zhuǎn)移4000萬(wàn)元，另一部分資金是以抵押部分酒店產(chǎn)權(quán)而獲得的，而楊衛(wèi)作為注冊(cè)成立于2009年的云南聚誠(chéng)投資公司董事長(zhǎng)，也是運(yùn)作昆明豪慶商務(wù)公司騙局的幕后“黑手”，轉(zhuǎn)移昆明豪慶商務(wù)公司資產(chǎn)逾2.6億元。

工商資料顯示，云南聚誠(chéng)投資公司現(xiàn)法人代表是劉汪明，另?yè)?jù)知情人士透露，此人乃是該公司董事長(zhǎng)楊衛(wèi)的司機(jī)，以借此掩蓋騙局，而昆明豪慶商務(wù)公司作為前者的下屬公司，其現(xiàn)任法人代表是崔世能，此人乃是劉汪明的“江湖兄弟”。

記者從舉報(bào)材料獲悉，目前楊衛(wèi)已將大部分資產(chǎn)過(guò)戶或轉(zhuǎn)移給家人。隨后，記者撥打業(yè)主提供的楊衛(wèi)電話，但已是空號(hào)。

舉報(bào)材料還提及，據(jù)昆明豪慶商務(wù)有限公司現(xiàn)法人劉汪明提供的項(xiàng)目收支費(fèi)用清單顯示，在收入方面，昆明豪慶商貿(mào)公司從春城陽(yáng)光二期獲利20956萬(wàn)元，3次抵押獲取15220萬(wàn)元，合計(jì)從春城陽(yáng)光二期套現(xiàn)36170萬(wàn)元；在支出方面，昆明豪慶商務(wù)公司支付給金橋房地產(chǎn)董曉秋7500萬(wàn)元、佳新酒店項(xiàng)目2600萬(wàn)元、梁河項(xiàng)目880萬(wàn)元、合伙人吳小蘭轉(zhuǎn)走4000萬(wàn)元、普洱項(xiàng)目1000萬(wàn)元、北京路項(xiàng)目576萬(wàn)元及其他事項(xiàng)1800萬(wàn)元等。

此外，據(jù)業(yè)主所委托的相關(guān)律師從產(chǎn)權(quán)交易中心獲得資料顯示，昆明豪慶商務(wù)公司將持有的編號(hào)為201052814~201052820共7個(gè)房產(chǎn)證在2011年3月17日抵押給劉黛林1000萬(wàn)元，李慶峰、林愛(ài)娟1600萬(wàn)元及五華楊融小貸公司900萬(wàn)元。上述材料顯示，抵押總金額為15220萬(wàn)元。

對(duì)于上述數(shù)據(jù)，業(yè)主維權(quán)代表?xiàng)钕壬嬖V記者，他們有金融方面的業(yè)主，通過(guò)各種渠道搞到了支出費(fèi)用與抵押貸款情況，數(shù)據(jù)也基本上是準(zhǔn)確的。另一業(yè)主楊女士表示，在案發(fā)后，警方雖已控制了楊衛(wèi)、劉汪明和崔世能3人，但吳小蘭已取保候?qū)?，她們通過(guò)查閱登機(jī)信息，仍能找到吳小蘭的名字，且其身份證號(hào)與護(hù)照都顯示與之吻合。

監(jiān)管被指存疏漏

“‘春城陽(yáng)光二期’兩次開(kāi)盤，雖談不上家喻戶曉，但也夠大張旗鼓的。宣傳售樓一年的時(shí)間，沒(méi)有任何部門過(guò)問(wèn)豪慶公司的行為，更不要說(shuō)進(jìn)行過(guò)監(jiān)管。”業(yè)主提供的一封《關(guān)于請(qǐng)求昆明市政府加強(qiáng)案情監(jiān)管的請(qǐng)求》的信件 （以下簡(jiǎn)稱 “信件”）中提到。

另一封關(guān)于昆明市公安局回復(fù)業(yè)主的信函談到，昆明豪慶商貿(mào)有限公司未辦理過(guò)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)，不是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司，不能從事房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)和經(jīng)營(yíng)，這個(gè)項(xiàng)目是對(duì)原酒店進(jìn)行改造，未辦理過(guò)商品房銷售許可證，對(duì)外銷售是違規(guī)的。

“根據(jù)無(wú)效合同的處理原則，應(yīng)當(dāng)返還財(cái)產(chǎn)賠償損失，相關(guān)房地產(chǎn)權(quán)管理機(jī)關(guān)可以對(duì)違法銷售房予以查處。”顏宇丹律師認(rèn)為，政府對(duì)一手商品房的監(jiān)管要嚴(yán)格一些，而對(duì)二手房難以監(jiān)管，購(gòu)房者也有引起注意的義務(wù)。

此外，作為公證方的昆明市真元公證處也備受質(zhì)疑。昆明市真元公證處一林姓副主任表示，盤龍分局經(jīng)偵隊(duì)仍在偵查刑事案情，根據(jù)最后案情結(jié)果，他們將承擔(dān)應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任,目前不便于明確表態(tài)。

在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，國(guó)內(nèi)頻現(xiàn)的產(chǎn)權(quán)酒店投資風(fēng)波，一方面說(shuō)明投資者對(duì)這一模式需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，另一方面，監(jiān)管空白也急需填補(bǔ)。