大宗商品交易“代客理財”陷阱 10萬本金一天虧完

每經(jīng)編輯 趙春燕 每經(jīng)記者 葉書利 發(fā)自北京    

趙春燕 每經(jīng)記者 葉書利 發(fā)自北京

“我的12萬入市資金交給代理商操作，十幾天就沒了！”在杭州某大宗商品交易市場參與交易的投資者杜明（化名）嘆道。

“我的10萬塊錢也是由代理商操作，1天時間就沒了！”在湖南某大宗商品交易市場參與投資交易的陸海（化名）也很郁悶。

不停抱怨的杜明和陸海，都是在被代理商實(shí)行“封閉式操作”（又叫“代客理財”）之后，遭遇惡意刷單，損失慘重。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，在大宗商品電子交易市場，代理商的利潤，主要來自客戶的交易手續(xù)費(fèi)。為了獲得更多手續(xù)費(fèi)，有的代理商通過惡意刷單的方式，來增加交易量，造成客戶蒙受損失。

常見的惡意刷單有兩種方式。第一種，使用客戶的賬戶，以同樣的價格，先買再賣，自己和自己成交，雖無盈利，但產(chǎn)生了手續(xù)費(fèi)；第二種，用客戶的賬號，高買低賣，對手方就低買高賣，造成客戶虧錢并承擔(dān)手續(xù)費(fèi)。

目前，大宗商品交易市場的整頓還在繼續(xù)，但上述“惡意刷單”行為仍有發(fā)生。

12萬元被交易沒了

杜明向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者講述了他的遭遇。

在參與之前，杜明就經(jīng)常接到大宗商品交易市場代理商的業(yè)務(wù)員打來的營銷電話。

“他們之前會先了解你的資金狀況，比如你大致可以投多少錢，然后故意設(shè)置一定的高端客戶門檻，其實(shí)就是想讓你把所有錢都投進(jìn)來。”杜明說。

經(jīng)不起“誘惑”的杜明，最終和上述杭州某大宗商品交易市場的代理商簽訂了“代客理財”協(xié)議。

今年5月17日，在把賬戶、密碼交給代理商。“他們說封閉一個月，但一等我把賬戶交過去，他們就迅速進(jìn)行大量惡意交易，把里邊的資金都清空了。”杜明說，他發(fā)現(xiàn)資金被全部清空，是在代理商通知他“封閉式操作”結(jié)束、可以拿回賬戶的6月25日。

“賬戶里的記錄，可以證明他們在惡意交易。每天都有十幾次交易，都是買了就直接賣掉，反復(fù)操作十幾次。”杜明認(rèn)為，即使是再多的入市資金，也經(jīng)不起這樣折騰。

記者在杜明賬戶里的交易歷史紀(jì)錄中發(fā)現(xiàn)，從5月17日（周四）至5月30日（周三）的10個交易日里，“浮動轉(zhuǎn)讓盈虧”一欄極少見到“盈利”，在持續(xù)虧損的狀況下，該賬戶依然每天進(jìn)行了多次大筆先買后賣的交易。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者將賬戶的交易截圖，轉(zhuǎn)發(fā)給多位業(yè)內(nèi)人士，他們均給出“明顯是惡意刷單，想多賺交易手續(xù)費(fèi)”的判斷。

“杜明的賬戶明顯存在故意高買低賣的情況，上下兩筆交易的間隔時間僅為5秒鐘，再不懂行情的人，也不會這樣操作。”大宗商品交易市場代理商安光（化名）分析說。

類似的悲劇，也發(fā)生在廣東籍投資者陸海（化名）身上。

在四川某代理商的誘導(dǎo)下，陸海在湖南某大宗商品交易市場進(jìn)行交易，第一次投入2萬元，交給代理商操作，小賺2000元后，又追加10萬元，并簽協(xié)議將賬戶交給代理商操作。前4天有賺有賠，但數(shù)額都不大。到了第五天，慘劇發(fā)生了。

陸海說，當(dāng)天上午是漲停，11時30分，他登錄賬戶時，發(fā)現(xiàn)密碼被代理商改了，不過行情還是漲停，他也沒在意。下午，行情急轉(zhuǎn)為跌停。陸海開始擔(dān)心，就給代理商打電話，沒想到一直打不通。

一小時后，陸海通過交易市場把賬號凍結(jié)。“我看了一下，在這段時間里，我的資金中有9萬多元是虧損的，還有1萬元的交易手續(xù)費(fèi)。”

看過交易記錄后，陸海認(rèn)為是惡意操作。“當(dāng)時已是跌停，代理商還是按漲停板去買，而且基本上一秒一單，即使是瘋子，也不會這樣操作。”

代理商的“圈套”

“一打電話拉你，二叫你投入少量資金先嘗甜頭，三簽協(xié)議承諾賺多少，同時讓你投入大量資金，四就騙你密碼，簽訂“代客理財”協(xié)議，五就是錢沒了。”一位大宗商品交易市場內(nèi)部人士如此總結(jié)部分代理商向投資者“下套”的套路。

電話營銷、“下套”誘導(dǎo)、簽協(xié)議“代客理財”然后高頻交易、惡意刷單……《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從多位大宗商品業(yè)內(nèi)人士那里獲悉，這類“騙局”在業(yè)內(nèi)很普遍，大家“心知肚明”。

大宗商品交易市場資深人士葉坤（化名）將代理商的這種套路，解讀為“賭場的下套”。葉坤說，代理商“游說”的目標(biāo)，是之前參與過股票或期貨投資的人，在電話營銷和前期小幅盈利后，就會有人上當(dāng)。

“其實(shí)，之前做過股票的人，對大宗商品交易也不是全懂，畢竟股票和這個還是存在區(qū)別的。代理商就會誘導(dǎo)說，他們可以提供指導(dǎo)老師，還可以幫客戶進(jìn)行代客理財，保證收益。”葉坤說。

“只要你上鉤，就讓你越砸越多，最后把你的錢騙個精光，甚至讓你借錢來繼續(xù)玩，這就造成了很多散戶受騙，被騙得傾家蕩產(chǎn)、妻離子散的都有。”葉坤說。

據(jù)介紹，在大宗商品交易市場，市場方主要賺取交易手續(xù)費(fèi)。目前，各個市場的交易手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)不同。杜明所在的杭州某大宗商品交易市場的收取標(biāo)準(zhǔn)是，交易額400元以下的，收取4元；400元以上的交易，收取5元。而陸海所在的湖南某大宗商品交易市場的收取標(biāo)準(zhǔn)是；每一手交易收取一元，但是一手交易是定額。

代理商的職能是發(fā)展客戶，并幫客戶開戶。在代理商和市場方之間會有協(xié)議，每產(chǎn)生一筆交易，市場方就會給代理商一定的“返傭”。

葉坤說，為了獲得更多的 “返傭”，就有代理商不以幫助客戶理財為目的，反而不顧客戶資金的安全性，進(jìn)行惡意操作。

葉坤分析說，目前通過電話營銷受騙的投資者，在交易過程中一般會遭遇兩種情況：第一種是代理商在交易過程中進(jìn)行頻繁刷單，產(chǎn)生更多的手續(xù)費(fèi)；第二種是代理商進(jìn)行對倒，“本身就是一種零和游戲，你賺的錢就是我虧的錢，所以有的代理商會用另外一個賬戶，和客戶的賬戶進(jìn)行反向操作，這樣實(shí)際上就把錢對倒走了。”

亟待監(jiān)管措施出臺

杜明告訴記者，在發(fā)現(xiàn)自己的12萬元資金在十幾天時間內(nèi)被交易成零之后，他找到了代理商，但代理商將虧損的原因歸結(jié)為交易行情不好、操作不當(dāng)，同時還誘導(dǎo)他投入更多資金，以賺錢彌補(bǔ)損失。

隨后，杜明找到市場方，市場有關(guān)人士表示，會在兩個工作日內(nèi)回復(fù)，并表示“代客理財”本身就違規(guī)。

杜明又向警方報案，但警方表示，“這里邊不好定性，類似情況究竟屬不屬于詐騙，目前不好下結(jié)論”。

“還有一點(diǎn)挺可怕，就是被騙了后，我們找了公安、工商等，突然發(fā)現(xiàn)找不到一個部門可以受理這個事情。”杜明表示，他還去了銀監(jiān)會，但是銀監(jiān)會表示，雖然通過銀行實(shí)行第三方監(jiān)管，但這是事情是交易商的問題，并不涉及銀行卡，和銀行之間也沒有發(fā)生直接關(guān)系，所以不予受理。

葉坤分析說，大宗商品交易市場的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)缺失，目前該行業(yè)在這方面沒有具體有力的監(jiān)管，所以在問題出現(xiàn)后，常常是無奈或委曲求全的結(jié)局。

葉坤告訴記者，此類事情發(fā)生后，有些代理商或者交易市場會在散戶不斷“鬧”的壓力之下，退回一部分交易手續(xù)費(fèi)。“很多人都是委曲求全，拿回了自己本金的一小部分后，只要吃了這個啞巴虧。”

生意社大宗商品研究中心分析師徐曉昆在接受記者采訪時表示，在大宗商品交易過程中，代理商直接操作客戶賬號進(jìn)行“代客理財”的方式是不合法的，但是目前整個行業(yè)的規(guī)范政策條款都不明確，所以也沒有明確的條款來對 “代客理財”、“惡意刷單”等行為進(jìn)行監(jiān)管。

“目前正在進(jìn)行的交易市場清理整頓，更需要出臺這些明確的規(guī)定，來對市場進(jìn)行規(guī)范。”徐曉昆說。