內(nèi)地炒家夢(mèng)斷“中天黃金”資金被凍結(jié)長(zhǎng)達(dá)16天

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 劉林鵬 實(shí)習(xí)生 洪曉欽發(fā)自成都    

每經(jīng)記者 劉林鵬 實(shí)習(xí)生 洪曉欽發(fā)自成都

“從2月20日開始，我們就無(wú)法出金了。”昨日（3月7日）中午，在一個(gè)中天出金問(wèn)題交流QQ群里，一位來(lái)自四川自稱姓吳的女士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者爆料。

隨后，記者的QQ持續(xù)閃現(xiàn)類似的投訴。記者搜索發(fā)現(xiàn)，類似的“交流群”為數(shù)不少。

這些網(wǎng)友均因?yàn)閰⑴c了中天香港集團(tuán)有限公司 （以下簡(jiǎn)稱中天香港集團(tuán)）的炒金交易，又因目前賬戶資金被凍結(jié)長(zhǎng)達(dá)16天之久而心急如焚。據(jù)他們稱，現(xiàn)在該公司所有對(duì)外的客戶電話一直無(wú)法接通，公司仿佛人間蒸發(fā)了。

在高利益的誘惑下，在監(jiān)管灰色地帶中，眾多地下炒金公司仍瘋狂攬客，炒金客血本無(wú)歸的情況或再一次在“中天黃金”上演。

昨日下午，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者多次致電中天香港集團(tuán)，不過(guò)其電話處于無(wú)人接聽(tīng)的狀態(tài)。隨后，記者致電香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)，一位工作人員向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者證實(shí)，中天香港集團(tuán)的確是他們的會(huì)員，目前中天香港集團(tuán)營(yíng)業(yè)狀況已經(jīng)由A1降為D。D意味著“沒(méi)有營(yíng)業(yè)牌照”。

高杠桿率的誘惑

1∶100的杠桿率，對(duì)許多炒金客來(lái)說(shuō)有著巨大的誘惑。因?yàn)樯虾Ｆ谪浗灰姿峁┑狞S金期貨合約的杠桿率最高僅為1∶8。

兩年前，家住四川的吳女士接到了中天香港集團(tuán)旗下一家代理商的電話。一開始吳女士還對(duì)此心存疑慮。隨后，她查詢發(fā)現(xiàn)，中天香港集團(tuán)是香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)下面141號(hào)A類會(huì)員。

“我們按照中天香港集團(tuán)官方網(wǎng)站上的步驟開戶，之后入金，入金的時(shí)候有美元賬號(hào)和人民幣賬號(hào)，不過(guò)，我們大家基本都是選擇的人民幣賬號(hào)入金，因?yàn)檫@樣方便快捷，那個(gè)入金賬戶就是他們公司財(cái)務(wù)總監(jiān)李梓元和副總監(jiān)陳意明在內(nèi)地的人民幣戶頭，入金后我們提供銀行憑證、交易賬號(hào)和姓名給他們官網(wǎng)的在線客服，他們核實(shí)后半個(gè)小時(shí)之內(nèi)就給入金到我們的交易賬戶上面然后就可以進(jìn)行交易了。”昨日下午，吳女士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示。

據(jù)吳女士介紹，此前出金也非常簡(jiǎn)單，炒金客在中天香港集團(tuán)的官網(wǎng)上填寫出金申請(qǐng)表，審核無(wú)誤后24小時(shí)內(nèi)就可以出金到炒金客開戶時(shí)所填寫的銀行賬號(hào)上面。此前，運(yùn)行一直非常正常。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，有許多像吳女士類似經(jīng)歷的炒金客懷著“一夜暴富”的夢(mèng)想，進(jìn)入到了這場(chǎng)金融游戲之中。

炒金客夢(mèng)斷

2012年2月20日，風(fēng)云突變。從這一天開始，許多“中天黃金”的炒金客發(fā)現(xiàn)已經(jīng)不能出金，自己的賬戶已經(jīng)被凍結(jié)。

“我有8萬(wàn)美元凍在里頭，另外還有4萬(wàn)傭金沒(méi)發(fā)。”一位炒家對(duì)記者稱。

“當(dāng)時(shí)24小時(shí)在線客服還一直在線，于是我們開始相繼咨詢，在線客服都給了我們同樣的答案，說(shuō)后臺(tái)服務(wù)器故障暫時(shí)停止出金、入金、開戶和銷戶，我們的資金是絕對(duì)的安全的，讓我們等，當(dāng)時(shí)給的等待時(shí)間是3天。”吳女士稱，既然一直都很正常，再加上中天香港集團(tuán)的信譽(yù)一直都很好，她們都很安心等待，結(jié)果等到23號(hào)的時(shí)候她們還是無(wú)法出金。

隨后，她們向香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)投訴，得到的回復(fù)是“正在處理當(dāng)中，很快就會(huì)有結(jié)果。”

2月28日，香港當(dāng)?shù)孛襟w稱，中天黃金由于“一名客戶出了問(wèn)題”，于上周五被香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)勸喻公司暫停黃金交易業(yè)務(wù)運(yùn)作，不再開新倉(cāng)，以便讓貿(mào)易場(chǎng)進(jìn)一步調(diào)查。中天香港也張貼告示稱，公司與內(nèi)地中天黃金交易中心為兩間獨(dú)立公司。自2月20日起至今，由于仍無(wú)法與內(nèi)地交易中心負(fù)責(zé)人及股東聯(lián)絡(luò)，導(dǎo)致停止所有業(yè)務(wù)運(yùn)作。

上述文章還表示，中天香港本來(lái)就是金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)A1級(jí)別會(huì)員，可進(jìn)行倫敦金/銀合約及99金、港元公斤條合約，現(xiàn)在已被將為D級(jí)別會(huì)員，即沒(méi)有營(yíng)業(yè)牌照，須暫時(shí)停止業(yè)務(wù)運(yùn)作。

香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)理事長(zhǎng)張德熙公開表示，經(jīng)過(guò)調(diào)查以后，確認(rèn)中天香港與內(nèi)地中天并無(wú)關(guān)聯(lián)，但中天香港是內(nèi)地中天黃金交易的經(jīng)紀(jì)商，為其提供服務(wù)。張還表示，目前已經(jīng)收到數(shù)個(gè)來(lái)自內(nèi)地的投訴，多名內(nèi)地客戶因擔(dān)心中天出現(xiàn)財(cái)務(wù)問(wèn)題而要求提款，但未獲得中天香港方面的答復(fù)，其中多數(shù)投資者通過(guò)中天集團(tuán)在內(nèi)地的經(jīng)紀(jì)人介紹開戶。據(jù)估計(jì)，中天香港的客戶中約有一成來(lái)自內(nèi)地，但目前尚無(wú)法確認(rèn)有多少內(nèi)地客戶受到影響，涉及金額也不清楚。

“你說(shuō)的事情，香港的報(bào)章已經(jīng)有過(guò)報(bào)道，中天香港集團(tuán)的確是我們的會(huì)員。”昨日下午4點(diǎn)左右香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)，一位工作人員在電話中向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，中天香港集團(tuán)營(yíng)業(yè)狀況已經(jīng)由A1降為D。隨后，上述工作人員便匆匆掛斷了電話。

昨日下午，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者多次致電中天香港集團(tuán)，不過(guò)其電話處于無(wú)人接聽(tīng)的狀態(tài)。

收款賬戶迷霧重重

炒金客的把資金打入誰(shuí)的賬戶？

對(duì)此，中天香港網(wǎng)站公告提醒投資客：“中天香港集團(tuán)的客戶資金賬戶為：香港匯豐銀行HSBCHongKong；賬號(hào)：400-793303-838。如發(fā)現(xiàn)您所匯款資料與此不符，請(qǐng)立即與中天中文在線客服聯(lián)系確認(rèn)，以防受騙。”

然而，這與吳女士的描述確實(shí)大相徑庭。據(jù)吳女士介紹，炒金客是把資金打入中天黃金財(cái)務(wù)總監(jiān)李梓元和副總監(jiān)陳意明在內(nèi)地的人民幣戶頭上。

昨日，有數(shù)位炒金客向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》出示了他們的匯款憑證。其中一章匯款憑證顯示，匯款時(shí)間是2010年6月11日，戶名：陳意明，匯款行為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行。另一張匯款憑證顯示，收款人為李梓元，收款網(wǎng)點(diǎn)為工行浙江省分行營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)處理中心。

值得注意的是，昨天，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者打開中天香港的官方網(wǎng)站，首頁(yè)左側(cè)有一則最新公告彈窗而出。其中一條是，中天財(cái)務(wù)部門人事變動(dòng)通知：已聘香港李梓元先生為中天財(cái)務(wù)部總監(jiān)一職，已聘香港陳意明先生為中天財(cái)務(wù)副總監(jiān)一職。

此外，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，針對(duì)賬戶被凍結(jié)一事，有投資客向香港警方投訴。香港警務(wù)處刑事記錄科回復(fù)稱，已把投資客提供的資料轉(zhuǎn)給適當(dāng)?shù)木絾挝桓M(jìn)。

地下炒金蘊(yùn)藏巨大的風(fēng)險(xiǎn)

“這種繞開監(jiān)管，地下炒金的模式是不受法律保護(hù)。”西南財(cái)經(jīng)大學(xué)財(cái)稅學(xué)院周雪飛副教授昨日向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，地下炒金蘊(yùn)藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。

周雪飛稱，這些公司一般會(huì)采用高杠桿率來(lái)誘惑投資者，這種高杠桿率迎合了一些投資客一夜暴富的夢(mèng)想。如此大的杠桿放大效應(yīng)會(huì)使投資客的資金在一筆交易中短時(shí)間內(nèi)就灰飛煙滅。從法律層面來(lái)將，地下炒金一旦出問(wèn)題也不受法律保護(hù)，投資客將會(huì)蒙受巨大的損失。

據(jù)悉，目前內(nèi)地受法律保護(hù)，有明確政策規(guī)范的黃金投資渠道有五種：一是上海黃金交易所提供的黃金現(xiàn)貨產(chǎn)品；二是商業(yè)銀行或黃金公司提供的實(shí)物黃金；三是商業(yè)銀行提供的紙黃金業(yè)務(wù)；四是上海期貨交易所提供的黃金期貨交易；五是中國(guó)金幣總公司下屬的深圳金幣經(jīng)銷中心及其授權(quán)的特許經(jīng)銷商。

周雪飛稱，隨著黃金投資熱的興起，地下炒金公司也逐漸增多。不少地下炒金公司利用當(dāng)前內(nèi)地黃金市場(chǎng)法律與監(jiān)管的空缺，以對(duì)賭方式大肆斂財(cái)，使投資者蒙受巨大經(jīng)濟(jì)損失。