浙商基金渠道弱勢 基民直言“不敢碰”

編者按

    一家沒有歷史業(yè)績的新基金公司，一個沒有經(jīng)驗的基金經(jīng)理，三個人的投委會中有倆研究員……這一切，都為浙商聚潮產(chǎn)業(yè)成長這只新基金的“錢景”增添了不確定性。

    “沒有過往的歷史業(yè)績，產(chǎn)品設(shè)計大眾化，并無太多投資亮點，也沒有包裝噱頭，”某券商人士誠懇地向記者表示，“這樣的新基金著實難賣。”

    基民說，這樣的基金不敢碰。

每經(jīng)記者  李娜

    事實上，隨著基金新品的快速擴容，新基金銷售本來就面臨很多困難。“左手倒右手”也成為不少銷售的生存之道。

    在基金銷售渠道中，銀行是傳統(tǒng)的主力，而《每日經(jīng)濟新聞》記者在浙商基金網(wǎng)站上公布的代銷機構(gòu)名單中發(fā)現(xiàn)，被視為傳統(tǒng)基金銷售主力行：工行、建行、中行、交行和招行都沒有出現(xiàn)，而被基金公司視為“銷售藍海”的中信銀行、民生銀行、光大銀行等部分中小銀行，也同樣未曾露臉。

    記者在某托管行看到，理財經(jīng)理并不熱心推薦浙商基金，新基金資料中也沒有擺放浙商基金介紹；而記者采訪的基民也表示，“這樣的基金不敢碰”。

銷售渠道弱勢

    眾所周知，雖然近幾年基金第三方銷售有抬頭的跡象，不過銀行仍然是基金銷售的絕對主力，券商仍處弱勢，這一格局短期內(nèi)難以撼動。

    事實上，根據(jù)浙商基金網(wǎng)站披露的相關(guān)信息顯示，浙商聚潮產(chǎn)業(yè)成長基金此次的代銷機構(gòu)有29家，其中只有6家為銀行渠道，剩余23家全部為券商，券商顯然占據(jù)了絕大多數(shù)席位。

    而這6家銀行名單分別為農(nóng)行、華夏銀行、浦發(fā)銀行、浙商銀行、渤海銀行和上海銀行。

    值得注意的是，工行、建行、中行、交行、招行等傳統(tǒng)基金銷售主力行都不在名單，而被基金公司視為“銷售藍海”的中信銀行、民生銀行、光大銀行等部分中小銀行也同樣沒有露臉。

    某大型基金公司的銷售負責(zé)人向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示：“這家新基金公司主要選擇券商渠道，或許出于銀行代銷渠道過于擁堵的考慮，也或許是自己的談判實力過于弱小，再或者是公司有控制規(guī)模以便有做業(yè)績的想法。”

    按照新基金銷售慣例來看，其主托管行的基金銷售量，一般要占到新基金銷售規(guī)模的6至7成，好的要占到8成左右。而浙商聚潮產(chǎn)業(yè)成長基金的托管行選擇了農(nóng)行。從過往來看，工行、建行一直是新基金銷售的主力軍，而近幾年來，憑借著強大的執(zhí)行力，農(nóng)行在基金的銷售實力方面分量也不輕。

    統(tǒng)計顯示，截至本周一，仍有20只新基金擁堵在渠道。其中，托管行為工行、中行、建行、交行、招行的新基金數(shù)量分別為2只、5只、3只、3只和1只。而托管在農(nóng)行的新基金數(shù)量為3只。

托管行不見基金介紹資料

    為了了解實際銷售情況，《每日經(jīng)濟新聞》記者以投資者的身份來到農(nóng)行成都某支行，詢問基金銷售的情況，卻發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)理對該基金并不熟悉。

    在得知記者有購買基金的意愿后，客戶經(jīng)理十分熱情地拿起了柜臺上另外兩只新基金的宣傳材料，并表示：“這兩個都是大基金公司的，這個是我們這里賣得最好的（廣發(fā)中小板300），這個也賣得不錯（嘉實領(lǐng)先成長）。”

    記者注意到，銀行的字幕顯示浙商聚潮產(chǎn)業(yè)成長在售，便問道：“浙商聚潮產(chǎn)業(yè)成長基金怎么樣？”在記者的追問下，該理財經(jīng)理僅表示：“還不錯。”

    與此同時，記者發(fā)現(xiàn)在眾多新基金宣傳材料中，卻并沒有該基金的宣傳材料。

“這樣的新基金著實難賣”

    “產(chǎn)品設(shè)計大眾化，并無太多投資亮點，也沒有什么包裝噱頭，公司沒有過往的歷史業(yè)績，這樣的新基金著實難賣，何況現(xiàn)在基金這么多。”某券商人士誠懇地向記者表示。

    作為基金傳統(tǒng)銷售主力的建設(shè)銀行，一位在一線從事多年基金銷售的資深理財經(jīng)理告訴記者：“我沒有聽說過這只基金。”

    在向記者了解了相關(guān)情況后，上述理財經(jīng)理告訴記者：“這是家新基金公司，我不太熟悉。不過，像這樣的新基金公司，新基金又沒有什么特別之處，我們一般都不賣。”

    “目前市場不好，又有這么多新基金要賣，老基金又要持續(xù)營銷，根本就沒有多少人來買基金。”該理財經(jīng)理笑言，“現(xiàn)在恐怕只有王亞偉的基金不需要營銷。”

    而在談到新基金公司的產(chǎn)品銷售時，這位理財經(jīng)理更是坦言：“如果一家新基金公司能從老基金公司挖一些得力人才，還能好點兒，否則（像浙商基金這樣）根本就賣不動。”

    根據(jù)浙商聚潮產(chǎn)業(yè)成長基金提供銷售機構(gòu)的名單，《每日經(jīng)濟新聞》記者聯(lián)系了其中一家機構(gòu)成都地區(qū)相關(guān)負責(zé)人。該負責(zé)人坦言：“我們的基金銷量是比較小的，但在整個（單位內(nèi)部）排名還是前幾名的。據(jù)我所知，現(xiàn)在全國的基金都不好賣，我們基本上都是員工自掏腰包。”

基民探訪

基民：這樣的基金不敢碰

    浙商聚潮產(chǎn)業(yè)成長基金4月下旬正式展開募集，至今已有兩周多的時間，其募集的情況到底如何？為此，《每日經(jīng)濟新聞》記者前往部分銀行網(wǎng)點，詢問了相關(guān)情況。

    在該基金托管行農(nóng)業(yè)銀行的某大型銷售網(wǎng)點，一位理財經(jīng)理向記者表示，現(xiàn)在新基金的數(shù)量實在太多了，“根本就賣不動，投資者根本就不買賬”。而記者在網(wǎng)點采訪時也發(fā)現(xiàn)，前來咨詢基金的投資者簡直少得可憐，大部分時候銀行柜臺都處在無人問津的狀態(tài)。

    等待多時后，記者遇見了一位前來咨詢基金的投資者張女士。她告訴記者：“我買基金就看基金公司和基金經(jīng)理。這種新基金公司的首只產(chǎn)品，又沒有過往的業(yè)績可以參考，我又不了解基金公司的情況，這樣的基金不敢碰。”

如需轉(zhuǎn)載請與《每日經(jīng)濟新聞》報社聯(lián)系。未經(jīng)《每日經(jīng)濟新聞》報社授權(quán)，嚴禁轉(zhuǎn)載或鏡像，違者必究。

聯(lián)系電話：021-60900099轉(zhuǎn)688

每經(jīng)訂報電話

北京：010-58528501    上海：021-61283003    深圳：0755-83520159    成都：028-86516389    028-86740011    無錫：15152247316