金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)案 工行建行中行占去一半

    NBD訊：今日上午國家審計署審計長劉家義在回答記者問時坦稱：去年年底審計署對工商銀行、建設(shè)銀行以及中國銀行審計調(diào)查發(fā)現(xiàn)，存在一些重大的違法違規(guī)問題。2008年，我們審計金融機(jī)構(gòu)，揭露和查處的重大違法違規(guī)和經(jīng)濟(jì)犯罪線索20件，這三個銀行的大概占了一半。

   從審計的結(jié)果看，問題集中體現(xiàn)在三個方面：第一，這三大銀行的一些分支機(jī)構(gòu)，尤其是基層行，風(fēng)險控制還比較薄弱。比如說一些分支機(jī)構(gòu)的信貸人員和貸款單位有一些關(guān)系，因此對貸款的審核就不是那么嚴(yán)格，把審核的材料報給主管的科長或者副行長，審核上也不是很嚴(yán)格，就批準(zhǔn)了放貸。第二，還存在一些重大的違法違規(guī)問題。2008年，我們審計金融機(jī)構(gòu)，揭露和查處的重大違法違規(guī)和經(jīng)濟(jì)犯罪線索20件，這三個銀行的大概占了一半。

     這20件重大違法違規(guī)和經(jīng)濟(jì)犯罪線索，我們將情況移送給有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)，或者公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)，進(jìn)行立案查處，涉案金額即案值大體上在60億左右（不全是個人揣進(jìn)腰包里了，比如銀行違規(guī)放貸100萬，他個人從中收回10萬）。這些案件經(jīng)相關(guān)部門立案查處后，絕大部分的涉案資金被收回，相關(guān)涉案人員有的已經(jīng)被繩之以法，有的案件正在進(jìn)一步偵破之中。

     如報上和網(wǎng)上提到的汪建中案。他是很有名的股評名嘴，他利用所謂股評家的身份，違反國家的規(guī)定和職業(yè)道德，在下班前買進(jìn)股票，晚上做股評時就說這支股票明天會狂升。第二天開盤，這支股票價格上升，他就把股票賣掉。由于他的違法違規(guī)和違反職業(yè)道德的行為，他個人非法獲得巨大利益。我們在審計金融機(jī)構(gòu)的時候發(fā)現(xiàn)了這個線索，一查到底，然后把情況上報，同時建議證監(jiān)會或相關(guān)部門立案查處。報上公布的查處的結(jié)果是，沒收汪建中非法獲利1.25億元，同時罰款1.25億元，終身不得再從事證券業(yè)，并移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。 

      所以，對這三大銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的審計和調(diào)查，不僅不會影響股市，而且還會促進(jìn)它的健康發(fā)展。因為審計在一定程度上有利于凈化社會環(huán)境，規(guī)范經(jīng)濟(jì)秩序，給社會公眾提供更加真實、準(zhǔn)確、完整的信息，大家就更有信心。